|
Bilanz |
|
31.12.2019 1 |
31.12.2018 |
|
Bilanzsumme |
in 1000 CHF |
27 304 637 |
27 125 161 |
|
Veränderung |
in % |
0,66 |
12,62 |
|
Kundenausleihungen |
in 1000 CHF |
15 567 643 |
14 839 404 |
|
davon Hypothekarforderungen |
in 1000 CHF |
12 863 522 |
12 035 287 |
|
Kundeneinlagen |
in 1000 CHF |
14 039 294 |
12 841 663 |
|
Kundengelder 2 |
in 1000 CHF |
14 043 914 |
12 849 483 |
|
Ausgewiesene eigene Mittel (inkl. Jahresgewinn) |
in 1000 CHF |
3 372 253 |
3 317 722 |
|
Ausgewiesene eigene Mittel (nach Gewinnverwendung) |
in 1000 CHF |
3 288 099 |
3 233 568 |
|
Erfolgsrechnung |
|
2019 1 |
2018 |
|
Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft |
in 1000 CHF |
173 857 |
189 136 |
|
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft |
in 1000 CHF |
69 822 |
67 997 |
|
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option |
in 1000 CHF |
59 136 |
49 235 |
|
Übriger ordentlicher Erfolg |
in 1000 CHF |
72 765 |
63 694 |
|
Geschäftsertrag |
in 1000 CHF |
375 580 |
370 062 |
|
Veränderung |
in % |
1,49 |
–10,10 |
|
Geschäftsaufwand |
in 1000 CHF |
216 148 |
206 462 |
|
Veränderung |
in % |
4,69 |
–11,67 |
|
Abschreibungen und Rückstellungen |
in 1000 CHF |
–21 153 |
26 565 |
|
Geschäftserfolg |
in 1000 CHF |
138 279 |
190 165 |
|
Veränderung |
in % |
–27,28 |
17,05 |
|
Jahresgewinn |
in 1000 CHF |
100 757 |
103 135 |
|
Veränderung |
in % |
–2,31 |
0,51 |
|
Kennzahlen Bilanz |
|
31.12.2019 1 |
31.12.2018 |
|
Kundenausleihungen in % der Bilanzsumme |
in % |
57,01 |
54,71 |
|
Kundeneinlagen in % der Bilanzsumme |
in % |
51,42 |
47,34 |
|
Refinanzierungsgrad I (Kundengelder/Kundenausleihungen) 2 |
in % |
90,21 |
86,59 |
|
Refinanzierungsgrad II (Publikumsgelder/Kundenausleihungen) 3 |
in % |
125,42 |
117,99 |
|
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) |
in % |
19,58 |
17,16 |
|
Kernkapitalquote (T1-Quote) |
in % |
19,99 |
17,63 |
|
Gesamtkapitalquote |
in % |
19,99 |
17,63 |
|
Eigenmittelzielgrösse 4 |
in % |
12,41 |
12,43 |
|
Leverage Ratio |
in % |
10,76 |
8,83 |
|
Durchschn. Quote für die kurzfristige Liquidität (LCR) - 4. Quartal |
in % |
150,49 |
122,89 |
|
Kennzahlen Erfolgsrechnung |
|
2019 1 |
2018 |
|
Cost-Income-Ratio (Geschäftsaufwand/Bruttoertrag) 5 |
in % |
57,59 |
56,28 |
|
Werte/Ressourcen |
|
31.12.2019 1 |
31.12.2018 |
|
Anzahl Mitarbeitende |
|
842 |
790 |
|
Anzahl Geschäftsstellen |
|
15 |
15 |
1 Unrevidiert.
2 Kundengelder (Kundeneinlagen, Kassenobligationen).
3 Publikumsgelder (Kundeneinlagen, Kassenobligationen, Anleihen und Pfandbriefdarlehen).
4 Die Eigenmittelzielgrösse setzt sich zusammen aus den Mindesteigenmitteln von 8% sowie einem Eigenmittelpuffer von 4% für die Banken der Kategorie 3 gemäss Anhang 8 ERV, zuzüglich dem antizyklischen Kapitalpuffer.
5 Bruttoertrag (Geschäftsertrag ohne Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft).
Bilanz – vor Gewinnverwendung
|
Aktiven |
31.12.2019 1 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
Veränderung in % |
|
Flüssige Mittel |
3 894 235 |
5 314 925 |
–1 420 690 |
–26,7 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
3 021 290 |
2 547 512 |
473 778 |
18,6 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
21 000 |
21 000 |
– |
– |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 704 121 |
2 804 117 |
–99 996 |
–3,6 |
|
Hypothekarforderungen |
12 863 522 |
12 035 287 |
828 235 |
6,9 |
|
Handelsgeschäft |
2 401 113 |
2 347 727 |
53 386 |
2,3 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
399 330 |
430 675 |
–31 345 |
–7,3 |
|
Finanzanlagen |
1 070 428 |
649 041 |
421 387 |
64,9 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
63 947 |
60 468 |
3 479 |
5,8 |
|
Beteiligungen |
742 655 |
731 670 |
10 985 |
1,5 |
|
Sachanlagen |
100 497 |
103 490 |
–2 993 |
–2,9 |
|
Sonstige Aktiven |
22 499 |
79 249 |
–56 750 |
–71,6 |
|
Total Aktiven |
27 304 637 |
27 125 161 |
179 476 |
0,7 |
|
|
|
|
|
|
|
Total nachrangige Forderungen |
12 532 |
11 644 |
888 |
7,6 |
|
davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
3 529 538 |
5 000 897 |
–1 471 359 |
–29,4 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
14 519 |
173 167 |
–158 648 |
–91,6 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
14 039 294 |
12 841 663 |
1 197 631 |
9,3 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
– |
5 334 |
–5 334 |
–100,0 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
146 812 |
246 377 |
–99 565 |
–40,4 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
338 373 |
346 755 |
–8 382 |
–2,4 |
|
Kassenobligationen |
4 620 |
7 820 |
–3 200 |
–40,9 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
5 481 498 |
4 659 707 |
821 791 |
17,6 |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
60 260 |
60 816 |
–556 |
–0,9 |
|
Sonstige Passiven |
285 429 |
429 218 |
–143 789 |
–33,5 |
|
Rückstellungen |
32 041 |
35 685 |
–3 644 |
–10,2 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 473 096 |
2 435 296 |
37 800 |
1,6 |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
354 150 |
– |
– |
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
147 750 |
147 750 |
– |
– |
|
davon Reserven aus Kapitaleinlagen |
90 152 |
90 152 |
– |
– |
|
davon übrige Reserven |
57 598 |
57 598 |
– |
– |
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
318 165 |
316 619 |
1 546 |
0,5 |
|
Freiwillige Gewinnreserve |
56 300 |
38 700 |
17 600 |
45,5 |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 627 |
–80 609 |
–18 |
0,0 |
|
gegen Reserven aus Kapitaleinlagen |
–67 839 |
–67 839 |
– |
– |
|
Übrige |
–12 788 |
–12 770 |
–18 |
0,1 |
|
Gewinnvortrag |
2 662 |
2 681 |
–19 |
–0,7 |
|
Jahresgewinn |
100 757 |
103 135 |
–2 378 |
–2,3 |
|
Total Passiven |
27 304 637 |
27 125 161 |
179 476 |
0,7 |
|
|
|
|
|
|
|
Total nachrangige Verpflichtungen |
102 242 |
102 242 |
– |
– |
|
davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht |
102 242 |
102 242 |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
Ausserbilanzgeschäfte |
|
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
215 038 |
206 438 |
8 600 |
4,2 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
2 409 164 |
2 679 557 |
–270 393 |
–10,1 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
67 379 |
67 379 |
– |
– |
1 Unrevidiert.
Erfolgsrechnung
|
Erfolg aus dem Zinsengeschäft |
2019 1 |
2018 |
Veränderung absolut |
Veränderung in % |
|
Zins- und Diskontertrag |
215 670 |
231 782 |
–16 112 |
–7,0 |
|
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen |
5 389 |
8 537 |
–3 148 |
–36,9 |
|
Zinsaufwand |
–47 483 |
–54 373 |
6 890 |
–12,7 |
|
Brutto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft |
173 576 |
185 946 |
–12 370 |
–6,7 |
|
Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft |
281 |
3 190 |
–2 909 |
–91,2 |
|
Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft |
173 857 |
189 136 |
–15 279 |
–8,1 |
|
|
|
|
|
|
|
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft |
|
|
|
|
|
Kommissionsertrag Wertschriften- und Anlagegeschäft |
54 008 |
52 149 |
1 859 |
3,6 |
|
Kommissionsertrag Kreditgeschäft |
5 660 |
5 657 |
3 |
0,1 |
|
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft |
19 495 |
19 318 |
177 |
0,9 |
|
Kommissionsaufwand |
–9 341 |
–9 127 |
–214 |
2,3 |
|
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft |
69 822 |
67 997 |
1 825 |
2,7 |
|
|
|
|
|
|
|
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option |
59 136 |
49 235 |
9 901 |
20,1 |
|
|
|
|
|
|
|
Übriger ordentlicher Erfolg |
|
|
|
|
|
Erfolg aus Veräusserungen von Finanzanlagen |
95 |
89 |
6 |
6,7 |
|
Beteiligungsertrag |
38 665 |
28 074 |
10 591 |
37,7 |
|
Liegenschaftenerfolg |
1 312 |
1 313 |
–1 |
–0,1 |
|
Anderer ordentlicher Ertrag |
34 781 |
35 276 |
–495 |
–1,4 |
|
Anderer ordentlicher Aufwand |
–2 088 |
–1 058 |
–1 030 |
97,4 |
|
Übriger ordentlicher Erfolg |
72 765 |
63 694 |
9 071 |
14,2 |
|
|
|
|
|
|
|
Geschäftsertrag |
375 580 |
370 062 |
5 518 |
1,5 |
|
|
|
|
|
|
|
Geschäftsaufwand |
|
|
|
|
|
Personalaufwand |
–128 292 |
–121 604 |
–6 688 |
5,5 |
|
Sachaufwand |
–79 056 |
–76 058 |
–2 998 |
3,9 |
|
Abgeltung der Staatsgarantie |
–8 800 |
–8 800 |
– |
– |
|
Geschäftsaufwand |
–216 148 |
–206 462 |
–9 686 |
4,7 |
|
|
|
|
|
|
|
Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten |
–19 018 |
–15 715 |
–3 303 |
21,0 |
|
Veränderungen von Rückstellungen und übrigen Wertberichtigungen sowie Verluste |
–2 135 |
42 280 |
–44 415 |
– |
|
Geschäftserfolg |
138 279 |
190 165 |
–51 886 |
–27,3 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausserordentlicher Ertrag |
278 |
11 870 |
–11 592 |
–97,7 |
|
Ausserordentlicher Aufwand |
– |
– |
– |
– |
|
Veränderungen von Reserven für allgemeine Bankrisiken |
–37 800 |
–98 900 |
61 100 |
–61,8 |
|
Steuern |
– |
– |
– |
– |
|
Jahresgewinn |
100 757 |
103 135 |
–2 378 |
–2,3 |
1 Unrevidiert
Partizipationsschein Basler Kantonalbank –
auf einen Blick
|
Kapitalstruktur |
|
2019 |
2018 |
|
Anzahl Partizipationsscheine |
in Stück |
5 900 000 |
5 900 000 |
|
Nennwert je Partizipationsschein |
in CHF |
8.50 |
8.50 |
|
Gesellschaftskapital |
in 1000 CHF |
354 150 |
354 150 |
|
Dotationskapital |
in 1000 CHF |
304 000 |
304 000 |
|
Partizipationsscheinkapital |
in 1000 CHF |
50 150 |
50 150 |
|
Kursstatistik |
|
|
|
|
Börsenkurs am Jahresende |
in CHF |
75.00 |
71.80 |
|
Veränderung |
in % |
4,46 |
–0,49 |
|
Höchstkurs |
in CHF |
80.40 |
82.00 |
|
Tiefstkurs |
in CHF |
68.00 |
70.60 |
|
Kennzahlen je Partizipationsschein |
|
|
|
|
Buchwert |
in CHF |
78.52 |
77.15 |
|
Dividendenrendite |
in % |
4,13 |
4,32 |
|
Ausschüttungsquote (Pay-Out-Ratio) |
in % |
15,83 |
15,47 |
|
Kurs-Gewinn-Verhältnis (Price-Earnings-Ratio) |
|
22,55 |
14,81 |
|
Kurs-Buchwert-Verhältnis (Price-Book-Ratio) |
|
0,96 |
0,93 |
|
Dividende |
|
|
|
|
Pro Partizipationsschein von CHF 8.50 nominal |
|
|
|
|
Dividende brutto |
in CHF |
3.10 |
3.10 |
|
Abzügl. eidg. Verrechnungssteuer 35% |
in CHF |
1.10 |
1.10 |
|
Dividende netto |
in CHF |
2.00 |
2.00 |
|
|
|
|
|
|
Gutschrift Dividende am |
|
3.6.2020 |
30.4.2019 |
|
Valorennummer Partizipationsschein: 923646 (ISIN: CH0009236461) |
|
|
|
