Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)
|
|
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
|
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1 |
21 000 |
21 000 |
|
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1 |
14 519 |
173 167 |
|
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz |
15 695 |
174 237 |
|
davon bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
15 695 |
174 237 |
|
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
22 057 |
20 100 |
|
davon weiterverpfändete Wertschriften |
232 |
9 681 |
|
davon weiterveräusserte Wertschriften |
166 |
– |
1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.
Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften
|
Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Deckungsart |
Total |
||
|
Hypothekarische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
34 377 |
431 649 |
2 288 755 |
2 754 781 |
|
Hypothekarforderungen |
12 863 521 |
– |
97 958 |
12 961 479 |
|
Wohnliegenschaften |
9 380 146 |
– |
14 729 |
9 394 875 |
|
Büro- und Geschäftshäuser |
1 921 345 |
– |
13 918 |
1 935 263 |
|
Gewerbe und Industrie |
1 449 607 |
– |
14 029 |
1 463 636 |
|
Übrige |
112 423 |
– |
55 282 |
167 705 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2019 |
12 897 898 |
431 649 |
2 386 713 |
15 716 260 |
|
Anteil in % |
82,1 |
2,7 |
15,2 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2018 |
12 064 357 |
353 613 |
2 566 615 |
14 984 585 |
|
Anteil in % |
80,5 |
2,4 |
17,1 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
|
|
|
|
|
Total Ausleihungen 31.12.2019 |
12 897 898 |
431 649 |
2 238 096 |
15 567 643 |
|
Anteil in % |
82,8 |
2,8 |
14,4 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2018 |
12 064 356 |
353 613 |
2 421 435 |
14 839 404 |
|
Anteil in % |
81,3 |
2,4 |
16,3 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausserbilanz |
|
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
7 362 |
33 305 |
174 371 |
215 038 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
26 947 |
31 300 |
2 350 917 |
2 409 164 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
– |
– |
67 379 |
67 379 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2019 |
34 309 |
64 605 |
2 592 667 |
2 691 581 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2018 |
35 901 |
96 972 |
2 820 501 |
2 953 374 |
Gefährdete Forderungen
|
|
Bruttoschuldbetrag |
Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten 1 |
Nettoschuldbetrag |
Einzelwertberichtigungen |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2019 |
29 085 |
8 778 |
20 307 |
14 398 |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2018 |
34 503 |
10 602 |
23 901 |
23 288 |
1 Kredit bzw. Veräusserungswert pro Kunde (massgebend ist der tiefere der beiden Werte).
Der Nettoschuldbetrag übersteigt die Einzelwertberichtigungen der gefährdeten Forderungen um 5,9 Mio. CHF. Dies liegt daran, dass aufgrund von Erfahrungswerten nicht bei allen Forderungen der gesamte Nettoschuldbetrag wertberichtigt wird (z.B. pauschalierte Einzelwertberichtigungen).
Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)
|
Aktiven |
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
2 401 113 |
2 347 727 |
53 386 |
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
323 573 |
696 419 |
–372 846 |
|
davon kotiert |
323 573 |
696 419 |
–372 846 |
|
Beteiligungstitel |
1 909 737 |
1 561 192 |
348 545 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe |
167 803 |
90 116 |
77 687 |
|
Total Aktiven |
2 401 113 |
2 347 727 |
53 386 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
84 897 |
271 571 |
–186 674 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen |
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
– |
5 334 |
–5 334 |
|
Beteiligungstitel |
– |
50 |
–50 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe |
– |
5 284 |
–5 284 |
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
338 373 |
346 755 |
–8 382 |
|
Strukturierte Produkte |
338 373 |
346 755 |
–8 382 |
|
Total Verpflichtungen |
338 373 |
352 089 |
–13 716 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
338 373 |
346 755 |
–8 382 |
Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)
|
|
Handelsinstrumente |
Absicherungsinstrumente |
||||
|
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen |
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Zinsinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte inkl. Forward Rate Agreements |
– |
228 |
1 000 000 |
– |
– |
– |
|
Swaps |
4 250 698 |
3 971 389 |
212 985 764 |
483 527 |
358 608 |
30 098 655 |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
9 832 |
25 849 |
1 615 527 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Devisen/Edelmetalle |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
268 448 |
305 752 |
26 255 047 |
– |
– |
– |
|
Kombinierte Zins-/Währungsswaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
57 952 |
55 732 |
16 233 315 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beteiligungstitel/Indices |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
1 668 167 |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
3 102 |
6 499 |
583 381 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
7 004 |
19 452 |
651 750 |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2019 |
4 597 036 |
4 384 901 |
260 992 951 |
483 527 |
358 608 |
30 098 655 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2019 |
4 590 032 |
4 365 449 |
|
483 527 |
358 608 |
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2018 |
3 959 305 |
3 664 291 |
231 339 382 |
256 499 |
207 282 |
24 748 701 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2018 |
3 949 175 |
3 636 383 |
|
256 499 |
207 282 |
|
Für die Angaben nach Berücksichtigung der Nettingverträge verweisen wir auf die nachfolgende Tabelle «Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien».
Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien
|
|
Positive Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
Negative Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
||
|
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
|
|
Banken und Effektenhändler |
42 957 |
175 773 |
85 151 |
164 753 |
|
Übrige Kunden |
356 373 |
254 902 |
61 661 |
81 624 |
|
Total |
399 330 |
430 675 |
146 812 |
246 377 |
Finanzanlagen
|
|
Buchwert |
Fair Value |
||
|
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
|
|
Schuldtitel |
1 052 034 |
628 642 |
1 086 635 |
652 127 |
|
davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit |
1 052 034 |
628 642 |
1 086 635 |
652 127 |
|
davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt) |
– |
– |
– |
– |
|
Beteiligungstitel |
17 712 |
19 429 |
17 712 |
19 440 |
|
davon qualifizierte Beteiligungen 1 |
– |
– |
– |
– |
|
Liegenschaften |
682 |
970 |
682 |
970 |
|
Total Finanzanlagen |
1 070 428 |
649 041 |
1 105 029 |
672 537 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
1 036 409 |
554 751 |
– |
– |
1 Mindestens 10% des Kapitals oder der Stimmen.
Schuldtitel nach Rating der Gegenparteien
|
Rating 1 |
AAA bis AA– |
A+ bis A– |
BBB+ bis BBB– |
BB+ bis B– |
Niedriger als B– |
Ohne Rating |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Schuldtitel (Buchwerte) |
207 098 |
35 031 |
– |
– |
– |
809 905 |
1 Die Basler Kantonalbank stützt sich auf die Ratingklassen von Standard & Poor’s ab. Unter den Schuldtiteln «ohne Rating» werden auch Titel der Schweizerischen Eidgenossenschaft sowie von Pfandbriefzentralen ausgewiesen, welche die Anforderungen an qualitativ hochwertige liquide Aktiven (HQLA) gemäss Liquiditätsverordnung (LiqV) erfüllen.
Sonstige Aktiven und sonstige Passiven
|
|
31.12.2019 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2018 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2019 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
31.12.2018 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
|
Ausgleichskonto |
– |
– |
239 449 |
187 712 |
|
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven |
2 607 |
2 652 |
– |
– |
|
Indirekte Steuern |
11 117 |
68 073 |
4 350 |
4 748 |
|
Abwicklungskonti/Durchlaufkonti |
4 195 |
2 406 |
29 956 |
226 242 |
|
Übrige sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
4 580 |
6 118 |
11 674 |
10 516 |
|
Total sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
22 499 |
79 249 |
285 429 |
429 218 |
Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven sowie Aktiven unter Eigentumsvorbehalt
|
|
31.12.2019 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2018 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2019 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
31.12.2018 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Banken |
80 000 |
105 094 |
– |
486 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
5 094 |
– |
39 |
– |
|
Hypothekarforderungen |
4 251 728 |
4 136 740 |
2 830 150 |
2 480 550 |
|
Finanzanlagen |
427 394 |
277 995 |
221 999 |
197 879 |
|
Total verpfändete/abgetretene Aktiven |
4 764 216 |
4 519 829 |
3 052 188 |
2 678 915 |
|
Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
– |
– |
– |
– |
Als Sicherheit dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäftes das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden im Anhang «Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)» dargestellt.
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie Eigenkapitalinstrumente der BKB, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden
Unter dem Namen «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» besteht mit Sitz in Basel eine Stiftung, welche die berufliche Vorsorge im Rahmen des BVG und seiner Ausführungsbestimmungen für die Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank sowie für deren Angehörige und Hinterlassene gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Tod und Invalidität bezweckt. Damit sind alle Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank und der Tochtergesellschaft Bank Cler in der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» versichert.
Die «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» ist eine autonome, umhüllende, nach dem Beitragsprimat organisierte Kasse. Ihr Vermögen dient ausschliesslich dem Versicherungszweck. Die Finanzierung der Pensionskasse erfolgt grundsätzlich durch Beiträge der Mitglieder und der Arbeitgeber sowie aus dem Ergebnis der Vermögensanlagen. Die Beiträge setzen sich aus einem Zusatz- und einem Sparbeitrag zusammen. Die Zusatzbeiträge für alle Versicherten bis Alter 64 betragen für den Arbeitgeber 2,4% und für die Arbeitnehmer 1,1% des versicherten Jahresgehalts. Die Sparbeiträge bemessen sich gestaffelt nach Alterskategorien.
|
|
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen |
14 570 |
8 380 |
6 190 |
Die «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» hält 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Wirtschaftliche Lage der eigenen Vorsorgeeinrichtungen
|
Arbeitgeberbeitragsreserven (AGBR) |
31.12.2019 Nominalwert |
31.12.2019 Verwendungsverzicht |
31.12.2019 Nettobetrag |
31.12.2018 Nettobetrag |
2019 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
2018 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
2 607 |
– |
2 607 |
2 652 |
45 |
128 |
Die Arbeitgeberbeitragsreserven sind aktiviert und werden nicht verzinst.
Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
Basierend auf dem letzten verfügbaren Abschluss der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» per 31.12.2018 sowie den Entwicklungen im zurückliegenden Jahr wurde beurteilt, ob aus einer allfälligen Über- oder Unterdeckung ein wirtschaftlicher Nutzen oder eine wirtschaftliche Verpflichtung für den Konzern BKB besteht. In der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» wird der wirtschaftliche Nutzen/die wirtschaftliche Verpflichtung gesamthaft für alle angeschlossenen Arbeitgeber ermittelt. Entsprechend zieht der Konzern BKB für die Beurteilung, ob ein wirtschaftlicher Nutzen/eine wirtschaftliche Verpflichtung vorliegt, den Abschluss der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» bei.
Der für 2018 ausgewiesene Deckungsgrad betrug 106,3%. Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtung haben den reglementarisch festgelegten Umfang (noch) nicht erreicht, womit sich keine Überdeckung und auch kein wirtschaftlicher Nutzen ergibt, der in der Jahresrechnung vom Stammhaus Basler Kantonalbank zu berücksichtigen wäre.
|
|
31.12.2019 1 Über-/Unter- deckung |
31.12.2019 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
31.12.2018 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung) |
Bezahlte Beiträge für die Berichtsperiode |
2019 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
2018 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
– |
– |
– |
– |
12 115 |
12 115 |
11 463 |
1 Zum Publikationszeitpunkt des Geschäftsberichts 2018 liegt der definitive Abschluss 2019 der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» noch nicht vor. Diese Zahl bezieht sich daher auf den Abschluss der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» per 31.12.2018.
Emittierte strukturierte Produkte
|
Zugrunde liegendes Risiko (Underlying Risk) des eingebetteten Derivates |
Buchwert |
Total |
||||
|
Gesamtbewertung |
Getrennte Bewertung |
|
||||
|
Verbuchung im Handels- geschäft |
Verbuchung in den übrigen Finanzinstru- menten mit Fair-Value- Bewertung |
Wert des Basis- instruments |
Wert des Derivats |
|||
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Beteiligungstitel |
Mit eigener Schuldverschreibung (eSV) |
– |
338 373 |
– |
– |
338 373 |
|
Ohne eSV |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
Total strukturierte Produkte |
– |
338 373 |
– |
– |
338 373 |
|
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken
|
|
Stand 31.12.2018 |
Zweckkonforme Verwendung |
Umbuchungen |
Währungs- differenzen |
Überfällige Zinsen, Wieder- eingänge |
Neubildungen zulasten Erfolgsrechnung |
Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung |
Stand 31.12.2019 |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Rückstellungen für Ausfallrisiken |
25 483 |
– |
–4 629 |
– |
– |
– |
–105 |
20 749 |
|
Rückstellungen für Restrukturierungen |
– |
– |
– |
– |
– |
1 447 |
– |
1 447 |
|
Übrige Rückstellungen |
10 202 |
–1 306 |
– |
–28 |
– |
1 720 |
–743 |
9 845 |
|
Total Rückstellungen |
35 685 |
–1 306 |
–4 629 |
–28 |
– |
3 167 |
–848 |
32 041 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 435 296 |
– |
– |
– |
– |
37 800 |
– |
2 473 096 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken |
145 270 |
–712 |
4 629 |
–810 |
31 |
41 106 |
–40 896 |
148 618 |
|
davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen |
23 288 |
–653 |
–2 198 |
–402 |
31 |
594 |
–6 262 |
14 398 |
|
davon Wertberichtigungen für latente Risiken |
121 982 |
–59 |
6 827 |
–408 |
– |
40 512 |
–34 634 |
134 220 |
Die Reserven für allgemeine Bankrisiken sind versteuert.
Gesellschaftskapital
|
|
31.12.2019 Gesamtnominal- wert |
31.12.2019 Stückzahl |
31.12.2019 Dividenden- berechtigtes Kapital |
31.12.2018 Gesamtnominal- wert |
31.12.2018 Stückzahl |
31.12.2018 Dividenden- berechtigtes Kapital |
|
|
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Dotationskapital |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
davon liberiert |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
Partizipationsscheinkapital |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
davon liberiert |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Genehmigtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Bedingtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Vom Grossen Rat besteht eine genehmigte Rahmenlimite, wonach der Regierungsrat auf Antrag der Basler Kantonalbank ermächtigt ist, das Dotationskapital bis auf 350,0 Mio. CHF zu erhöhen. Daneben besteht kein bedingtes Dotations-/PS-Kapital.
Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden
|
|
31.12.2019 Anzahl Beteili-gungsrechte |
31.12.2018 Anzahl Beteili- gungsrechte |
31.12.2019 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2018 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2019 Anzahl Optionen |
31.12.2018 Anzahl Optionen |
31.12.2019 Wert Optionen |
31.12.2018 Wert Optionen |
|
|
|
|
in 1000 CH |
in 1000 CH |
|
|
in 1000 CH |
in 1000 CH |
|
Bankrat |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Geschäftsleitung (inkl. erweiterter Geschäftsleitung) |
10 |
10 |
1 |
1 |
– |
– |
– |
– |
|
Beiräte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Mitarbeitende |
1 690 |
1 754 |
127 |
126 |
– |
– |
– |
– |
|
Total Beteiligungsrechte und Optionen |
1 700 |
1 764 |
128 |
127 |
– |
– |
– |
– |
Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen
|
|
31.12.2019 Forderungen in 1000 CHF |
31.12.2019 Verpflichtungen in 1000 CHF |
31.12.2018 Forderungen in 1000 CHF |
31.12.2018 Verpflichtungen in 1000 CHF |
|
Qualifiziert Beteiligte |
8 309 |
910 081 |
81 818 |
231 897 |
|
Gruppengesellschaften |
387 863 |
204 672 |
949 |
282 737 |
|
Verbundene Gesellschaften |
92 415 |
247 616 |
111 773 |
154 925 |
|
Organgeschäfte |
4 248 |
5 861 |
2 713 |
5 523 |
|
Weitere nahestehende Personen 1 |
91 |
19 931 |
93 |
11 575 |
1 Als weitere nahestehende Personen werden die Pensionskasse der Basler Kantonalbank sowie alle nach der Equity-Methode bewerteten Beteiligungen angesehen.
Für den Kanton Basel-Stadt bestehen unwiderrufliche Zusagen von 902,9 Mio. CHF. Mit verbundenen Gesellschaften sind Eventualverpflichtungen von 0,5 Mio. CHF und unwiderrufliche Zusagen von 50,0 Mio. CHF offen.
Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen: Die Basler Kantonalbank gewährt ihrer Tochtergesellschaft Keen Innovation AG ein zinsloses Darlehen mit Rangrücktritt, das unter den Beteiligungen bilanziert wird. Darlehen und Kredite an Mitglieder des Bankrats und Mitglieder der Geschäftsleitung, einschliesslich der Gewährung von Sicherheiten zugunsten von diesen Personen, werden grundsätzlich nur zu marktgängigen Konditionen gewährt und dürfen keine überdurchschnittlichen Risiken für die Gesellschaft nach sich ziehen. Mitarbeiterkonditionen auf Darlehen und Krediten entsprechen grundsätzlich den marktgängigen Konditionen. Es gibt keine maximale Beschränkung für Organkredite. Der Bankrat erlässt detaillierte Bestimmungen für die Gewährung von Organkrediten und trägt dabei auch den aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Banken Rechnung. Die Organe der Bank tätigen bankübliche Transaktionen zu Personalkonditionen.
Wesentliche Beteiligte und stimmrechtsgebundene Gruppen von Beteiligten
|
|
31.12.2019 Nominal |
31.12.2019 Anteil |
31.12.2018 Nominal |
31.12.2018 Anteil |
|
|
in 1000 CH |
in % |
in 1000 CH |
in % |
|
mit Stimmrecht |
|
|
|
|
|
Kanton Basel-Stadt |
304 000 |
85,8 |
304 000 |
85,8 |
|
ohne Stimmrecht |
|
|
|
|
|
Partizipationsscheininhaber |
50 150 |
14,2 |
50 150 |
14,2 |
|
Total Beteiligte |
354 150 |
100,0 |
354 150 |
100,0 |
Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals
|
Partizipationsscheine |
2019 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2019 Anzahl |
2019 Anschaffungskosten |
2018 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2018 Anzahl |
2018 Anschaffungskosten |
|
|
in CHF |
|
in 1000 CHF |
in CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Bestand am 1.1. |
71.80 |
800 468 |
80 609 |
72.15 |
800 451 |
80 608 |
|
Käufe |
75.90 |
392 |
30 |
75.80 |
17 |
1 |
|
Verkäufe |
76.13 |
–168 |
–12 |
– |
– |
– |
|
Bestand am 31.12. |
75.00 |
800 692 |
80 627 |
71.80 |
800 468 |
80 609 |
Eine Gesellschaft darf eigene Beteiligungstitel maximal im Umfang von 10% des Gesellschaftskapitals und mit einer Haltedauer von maximal sechs Jahren halten. Bei einem Gesellschaftskapital von 354,2 Mio. CHF beträgt der Anteil der Bank an den eigenen Beteiligungstiteln 1,9%. Die Bank überwacht die Beschränkung der Haltedauer.
Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. Per 31.12.2019 sind keine PS BKB für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme reserviert. Nahestehende Personen halten 39 449 PS BKB, davon hält die «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Nicht ausschüttbare Reserven
|
|
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2018 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Nicht ausschüttbare gesetzliche Kapitalreserve |
147 750 |
147 750 |
– |
|
Nicht ausschüttbare gesetzliche Gewinnreserve |
318 165 |
316 619 |
1 546 |
|
Total nicht ausschüttbare Reserven |
465 915 |
464 369 |
1 546 |
Vergütungen und Beteiligungen
Entschädigungen werden grundsätzlich in dem Geschäftsjahr ausgewiesen, dem sie wirtschaftlich zugehören. Im Gesamtbetrag aller Entschädigungen sind die Barentschädigungen, die Sachleistungen sowie die Arbeitgeberbeiträge an die Personalvorsorgeeinrichtungen und an die AHV oder ähnliche staatliche Sozialversicherungen enthalten.
Allfällige Zahlungen im Zusammenhang mit der Auflösung von Arbeitsverhältnissen werden in der Periode berücksichtigt, in der die Organfunktion aufgelöst wird.
Vergütungen an die Mitglieder des Bankrats
|
Vergütungen an die Mitglieder des Bankrats Per 31.12.2019 aktive Bankräte |
Honorare 1 |
Total Bruttoent- schädigung |
Sozial- versicherungs- leistungen |
Total Aufwand |
Total Aufwand |
|
|
2019 |
2018 |
|||||
|
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
||
|
Adrian Bult |
Präsident |
226 000 |
226 000 |
15 694 |
241 694 |
253 414 |
|
Dr. Christine Hehli Hidber |
Vizepräsidentin |
80 000 |
80 000 |
5 721 |
85 721 |
91 078 |
|
Urs Berger |
|
89 000 |
89 000 |
4 368 |
93 368 |
98 141 |
|
Dr. Jacqueline Henn Overbeck |
|
65 000 |
65 000 |
4 648 |
69 648 |
69 648 |
|
Priscilla M. Leimgruber |
|
65 000 |
65 000 |
4 648 |
69 648 |
69 648 |
|
Dr. Ralph Lewin |
|
65 000 |
65 000 |
2 917 |
67 917 |
68 519 |
|
Domenico Scala |
|
87 000 |
87 000 |
6 221 |
93 221 |
93 221 |
|
Dr. Andreas Sturm |
|
70 000 |
70 000 |
5 005 |
75 005 |
80 363 |
|
Karoline Sutter Okomba |
|
89 000 |
89 000 |
6 221 |
95 221 |
93 221 |
|
Vergütungen an per 31.12.2019 aktive Mitglieder des Bankrats |
|
836 000 |
836 000 |
55 443 |
891 443 |
917 253 |
|
Vergütungen an Mitglieder des Bankrats 2018 |
859 500 |
859 500 |
57 753 |
917 253 |
|
|
1 Inkl. Grundentschädigung und Funktionspauschale(n).
Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Mitglieder des Bankrates
Es wurden an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit keine «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» vergeben.
Beteiligungen der Mitglieder des Bankrats
|
Beteiligungen der Mitglieder des Bankrats |
GJ 2014 gesperrt bis 20.4.2020 |
Total |
freie Titel |
Total BKB- Partizipationsscheine 1 |
|
Adrian Bult (Präsident) |
– |
– |
– |
– |
|
Dr. Christine Hehli Hidber (Vizepräsidentin) |
– |
– |
– |
– |
|
Urs Berger |
42 |
42 |
– |
42 |
|
Dr. Jacqueline Henn Overbeck |
– |
– |
– |
– |
|
Priscilla M. Leimgruber |
– |
– |
– |
– |
|
Dr. Ralph Lewin |
125 |
125 |
625 |
750 |
|
Domenico Scala |
– |
– |
– |
– |
|
Dr. Andreas Sturm |
292 |
292 |
531 |
823 |
|
Karoline Sutter Okomba |
84 |
84 |
77 |
161 |
|
Partizipationsscheine der Mitglieder des Bankrats 2019 |
543 |
543 |
1 233 |
1 776 |
|
Partizipationsscheine der Mitglieder des Bankrats 2018 |
|
|
|
1 776 |
1 Umfasst zugeteilte und zusätzlich erworbene Titel, einschliesslich derjenigen von nahestehenden Personen. 10 000 PS mit einem Nennwert von CHF 8.50 entsprechen einem Anteil von 0,17%.
Vergütungen an die Mitglieder der Geschäftsleitung
|
Vergütungen an die Mitglieder der Geschäftsleitung Per 31.12.2019 aktive und ausgeschiedene Geschäftsleitungsmitglieder |
|
Erfolgsabhängige variable Vergütungen |
|
|
|
|
|
|
Lohn fix 1 |
Bar |
Aufgeschobene Vergütung 2 |
Total Entschädigung |
Sparplan (erfolgsabhängig) |
Sozial- und Vorsorgeleistungen Arbeitgeber 3 |
Total Personal- aufwand |
|
|
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
|
|
Höchstverdienende Person (CEO) |
430 417 |
118 087 |
85 511 |
634 015 |
40 720 |
106 031 |
780 766 |
|
Vergütungen an per 31.12.2019 aktive Geschäftsleitungs- mitglieder (6 Personen) 4 |
2 260 660 |
585 664 |
285 902 |
3 132 226 |
174 313 |
488 685 |
3 795 224 |
|
Vergütungen an im Jahr 2019 ausgeschiedene Geschäftsleitungsmitglieder (3 Personen) 5 |
655 917 |
53 657 |
22 996 |
732 570 |
15 331 |
141 388 |
889 289 |
|
Vergütungen 2019 an die Geschäftsleitungsmitglieder (9 Personen) |
2 916 577 |
639 321 |
308 898 |
3 864 796 |
189 644 |
630 073 |
4 684 513 |
|
Vergütungen 2018 an Geschäftsleitungsmitglieder (10 Personen) |
2 968 792 |
594 138 |
268 916 |
3 831 846 |
172 610 |
625 750 |
4 630 206 |
|
Höchstverdienende Person 2018 (CEO a.i.) |
456 159 |
145 601 |
76 686 |
678 446 |
44 457 |
91 357 |
814 260 |
1 Inkl. Konzernleitungsfunktion, Stellvertretungszulage, Pauschalspesen, Autopauschalspesen und Generalabonnement, wobei das Generalabonnement als Lohnbestandteil aufgerechnet wird.
2 Dieser Teil der variablen Vergütung gilt als EP-Cash-Plan (= aufgeschobene Vergütung). Die Vestingperiode dauert vier Jahre, d.h. bis März 2024. Erst dann wird der EP-Cash-Plan den betroffenen Mitarbeitenden überwiesen (siehe Vergütungsbericht, Ziff. 4.2.3 «Auszahlung»).
3 Beinhaltet auch die Sozialversicherungsleistungen auf den aufgeschobenen Vergütungen aus Vorperioden, welche in der Berichtsperiode definitiv überwiesen wurden.
4 Geschäftsleitungsmitglieder per 31.12.2019: Basil Heeb (CEO seit dem 18.3.2019), Christoph Auchli, Regula Berger, Michael Eisenrauch, Luca Pertoldi, Andreas Ruesch.
5 Allfällige Zahlungen im Zusammenhang mit der Auflösung von Arbeitsverhältnissen werden in der Periode berücksichtigt, in der die Organfunktion aufgelöst wird.
Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Mitglieder der Geschäftsleitung
|
Sicherheiten/Darlehen/Kredite 1 Per 31.12.2019 aktive Mitglieder der Geschäftsleitung |
in CHF |
|
Höchstverdienende Person (CEO) |
1 225 000 |
|
Sicherheiten/Darlehen/Kredite der per 31.12.2019 aktive Geschäftsleitungsmitglieder (7 Personen) |
4 247 713 |
|
|
|
|
Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Geschäftsleitungsmitglieder 2018 (10 Personen) |
2 712 914 |
|
Höchstverdienende Person 2018 (CEO a.i.) |
– |
|
|
|
|
Geschäftsleitung höchster Kredit (Luca Pertoldi) |
1 524 000 |
1 In den Vorjahren ausgetretene Mitglieder der Geschäftsleitung gelten unter «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» als ehemalige Mitglieder der Geschäftsleitung, deren Darlehen und Kredite nur offenzulegen sind, wenn solche zu nicht marktüblichen Konditionen gewährt wurden und noch ausstehend sind. Die Position «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» beinhaltet auch von der Bank Cler gewährte Kredite.
Beteiligungen der Mitglieder der Geschäftsleitung
|
Beteiligungen der Mitglieder der Geschäftsleitung |
GJ 2014 gesperrt bis 20.4.2020 |
Total |
freie Titel |
Total BKB- Partizipationsscheine 1 |
|
Basil Heeb CEO (seit 18.3.2019) |
– |
– |
– |
– |
|
Luca Pertoldi |
722 |
722 |
465 |
1 187 |
|
Christoph Auchli 2 |
103 |
103 |
58 |
161 |
|
Regula Berger |
– |
– |
– |
– |
|
Dr. Michael Eisenrauch |
375 |
375 |
450 |
825 |
|
Andreas Ruesch |
– |
– |
– |
– |
|
Partizipationsscheine der per 31.12.2019 aktiven Mitglieder der Geschäftsleitung |
1 200 |
1 200 |
973 |
2 173 |
|
Partizipationsscheine der Mitglieder der Geschäftsleitung 2018 |
|
|
|
2 163 |
1 Umfasst zugeteilte und zusätzlich erworbene Titel, einschliesslich derjenigen von nahestehenden Personen. 10 000 PS mit einem Nennwert von CHF 8.50 entsprechen einem Anteil von 0,17%.
2 Ch. Auchli hat die gesperrten Partizipationsscheine als Leiter Gesamtbanksteuerung erworben.
Vergütungen an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit
|
Vergütungen an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit Per 31.12.2019 aktive Beiräte |
Honorare 1 |
Total Brutto- entschädigung |
Sozial- und Vorsorgeleistungen |
Total Personalaufwand |
|
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
|
|
Kaspar Müller-Blum (Vorsitzender) |
4 500 |
4 500 |
0 |
4 500 |
|
Beat Jans |
3 500 |
3 500 |
250 |
3 750 |
|
Dr. Barbara E. Ludwig |
3 500 |
3 500 |
250 |
3 750 |
|
Raphael Richterich |
3 500 |
3 500 |
250 |
3 750 |
|
Vergütungen an per 31.12.2019 aktive Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit |
15 000 |
15 000 |
750 |
15 750 |
|
Vergütungen an im Jahr 2019 ausgeschiedene Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit |
|
|
|
|
|
Prof. Dr. Bettina Furrer (A: 24.6.19) |
2 000 |
2 000 |
143 |
2 143 |
|
Vergütungen an im Jahr 2019 ausgeschiedene Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit |
2 000 |
2 000 |
143 |
2 143 |
|
Vergütungen 2019 an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit |
17 000 |
17 000 |
893 |
17 893 |
|
Vergütungen 2018 an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit |
18 000 |
18 000 |
964 |
18 964 |
1 Grundentschädigung inkl. Sitzungsgelder.
Bezogen auf die Organmitglieder wurden keine weiteren Vergütungen geleistet. Es wurden keine nicht marktüblichen Vergütungen an Personen ausgerichtet, die einem Organmitglied nahestehen.
Es wurden an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit keine «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» vergeben.
Die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit besitzen keine Beteiligungstitel der Basler Kantonalbank.
Aktiven nach Bonität der Ländergruppen (Risikodomizil)
|
Länderrating nach Standard & Poor’s |
31.12.2019 Netto-Auslands- engagement in 1000 CHF |
31.12.2019 Netto-Auslands- engagement Anteil in % |
31.12.2018 Netto-Auslands- engagement in 1000 CHF |
31.12.2018 Netto-Auslands- engagement Anteil in % |
|
AAA – AA– |
963 741 |
98,4 |
1 008 429 |
98,7 |
|
A+ – A– |
3 414 |
0,4 |
859 |
0,1 |
|
BBB+ – BBB– |
744 |
0,1 |
771 |
0,1 |
|
BB+ – BB– |
98 |
0,0 |
244 |
0,0 |
|
B+ – B– |
2 |
0,0 |
57 |
0,0 |
|
CCC+ – D |
10 030 |
1,0 |
10 031 |
1,0 |
|
ohne Rating |
954 |
0,1 |
1 704 |
0,1 |
|
Total Auslandsforderungen |
978 983 |
100,0 |
1 022 095 |
100,0 |
Der Ausweis der Aktiven nach Bonität der Ländergruppen erfolgt nach dem Risiko der zugrunde liegenden Position und nicht nach dem Domizil des Schuldners. Bei gedeckten Engagements wird das Risikodomizil unter Berücksichtigung der Sicherheiten bestimmt.
Zur Beurteilung des Länderrisikos berücksichtigt die Basler Kantonalbank die Länderratings der Agenturen Standard & Poor’s, Moody’s und Fitch. In der obigen Tabelle werden die Ratings entsprechend der Agentur Standard & Poor’s dargestellt.
Das Auslandsengagement gegenüber Nicht-OECD-Ländern und gegenüber OECD-Ländern mit einem tieferen Rating als AA– wird speziell überwacht.