Basler Kantonalbank als wichtige Stütze während der Corona-Krise
Enge Begleitung der Privatkundschaft durch die Krise
Während des ersten Lockdowns im März 2020 wurden die Filialen und die technische Infrastruktur innerhalb von wenigen Tagen so umgerüstet, dass beide Konzernbanken ihre Kunden auch während der Corona-Krise optimal betreuen konnten. Um eine enge Begleitung und ein Mindestmass an Orientierung sicherzustellen, haben beide Banken auch neue, digitale Tools eingesetzt – etwa Livestreaming-Kundenanlässe, Telefonkonferenzen mit dem Konzern-CIO Dr. Sandro Merino sowie Videoberatungen. 700 Mitarbeitende arbeiteten im März 2020 quasi von einem Tag auf den anderen aus dem Homeoffice.
Unbürokratische Kredithilfe für KMU
Im Rahmen des Soforthilfeprogramms des Bundes und des Unterstützungsprogramms des Kantons Basel-Stadt hat der Konzern BKB die Versorgung der KMU mit Überbrückungskrediten sichergestellt. Dank einer raschen und unkomplizierten Bearbeitung der Anträge konnten Liquiditätsengpässe des Gewerbes erfolgreich abgewendet werden. Allein im Rahmen der Kantons- und Bundesprogramme wurden über 1500 Limiten in der Höhe von rund 160 Mio. CHF gesprochen.
BKB unterstützt Solidaritätsfonds
Die Basler Kantonalbank spendete CHF 50 000 zugunsten des Solidaritätsfonds für Basler Kleinunternehmen der Gewerbestiftung. Aus diesem Fonds wurde jedem Unternehmen eine nicht rückzahlbare Soforthilfe in der Höhe von CHF 4000 ausbezahlt.
Expertise im Dienste der Kunden
Immobilienstudien
Die Basler Kantonalbank hat im Januar bereits zum dritten Mal die Studie «Wohnen in Basel» publiziert. Verschiedene Infografiken zeigen unterschiedliche Entwicklungen rund ums Wohnen in Basel auf. Eine 3-D-Animation illustriert, in welchen Basler Quartieren das Eigenheim besonders teuer geworden ist. Dass Corona den Trend zu steigenden Eigenheimpreisen im 1. Halbjahr 2020 weiter akzentuierte, widerspiegelt auch der BKB Eigenheimindex. Gemäss dem im Mai veröffentlichten «Basler Immobilienkompass» ist der Standort Basel aufgrund der relativ tiefen Leerstände attraktiver als die zentrumsfernen Lagen. Hohe Immobilienpreise haben jedoch die Rendite geschmälert. Gleichzeitig sind die Risiken gestiegen. Der Immobilienkompass zeigt deutlich, dass vor allem Anlagen in Geschäftsliegenschaften eine hohe Fachkompetenz erfordern.
Ausgezeichnetes Anlagekompetenz
Ende Februar 2020 durfte das Asset Management der BKB den «Refinitiv Lipper Group Award Switzerland 2020» entgegennehmen. Aufgrund ihres herausragenden Risiko-Rendite-Profils über die letzten drei Jahre wurden die BKB Anlagelösungen in der Kategorie «Mixed Assets – Small Company» ausgezeichnet. Das Asset Management der BKB hat damit bewiesen, dass es trotz begrenzter Ressourcen mit den grossen und internationalen Anbietern mithalten kann.
Vorreiterrolle bei der Ablösung des LIBOR
Der SARON (Swiss Average Rate Overnight) soll bis 2022 den LIBOR als Referenzzins ablösen. Er wird auf Basis von tatsächlich abgeschlossenen Transaktionen und verbindlichen Kursen im Schweizer Repomarkt berechnet und unterscheidet sich damit vom LIBOR, der auf hypothetischen Kursen beruht. Im Februar 2020 konnte die BKB mit Entris Banking das erste SARON-Interbankengeschäft abschliessen. Am 1.7.2020 löste die SARON-Hypothek sowohl bei der Basler Kantonalbank als auch bei der Bank Cler die bisherige LIBOR-Hypothek ab. Damit können sich Kunden, die am Puls des Geldmarktes sein möchten, flexibel finanzieren. Auch Grosskunden profitieren neu von der Möglichkeit einer SARON-basierten Finanzierung.
KMU-Studie der BKB
Im Mai 2020 hat die Basler Kantonalbank in Zusammenarbeit mit BAK Economics über 300 KMU in der Region Basel zu den Auswirkungen der Corona-Krise auf ihr Geschäft befragt. Wie die Umfrage zeigte, erweisen sich die KMU mehrheitlich als solide. Einige KMU nutzten die Krise gar als Chance, um ihr Geschäftsmodell oder ihre Strategie zu überarbeiten.
Klarer Fokus auf die Kundenbedürfnisse
Seit das Private Banking im Juli 2020 vom Brunngässlein in die neuen Räumlichkeiten an der Aeschenvorstadt umgezogen ist, sind am Hauptsitz der Basler Kantonalbank die meisten Fachspezialisten aus dem Privatkundenbereich konzentriert. Dadurch wird eine ganzheitliche und zielbasierte Beratung vereinfacht. In den neuen Beratungsräumen können jederzeit auch Spezialisten aus anderen Fachgebieten per Video zu den Kundengesprächen zugeschaltet werden.
BKB Podcast «Finanzcast»
Die Basler Kantonalbank hat im September 2020 den neuen BKB Podcast «Finanzcast» lanciert. Regelmässig werden darin aktuelle Themen aus Wirtschaft und Finanzen aufgegriffen. In der ersten Folge hat Dr. Sandro Merino, CIO der BKB, mit dem renommierten Zukunftsforscher Gerd Leonhard über die Auswirkungen von Corona auf Gesellschaft und Wirtschaft diskutiert. Bis Ende 2020 sind bereits fünf Podcasts publiziert worden.
Engagement der BKB für die Region
Lancierung Kundenmagazin «schwarz.wyss»
Im März 2020 hat die Basler Kantonalbank zum ersten Mal «schwarz.wyss» publiziert, ein neues und multimediales Printmagazin für die Stadt Basel. Es wird künftig zweimal jährlich jeweils im Frühling und im Herbst erscheinen und einem bestimmten Thema gewidmet sein. In der Erstausgabe wurden verschiedene Geschichten aus der Stadt rund um das Thema «Mut» erzählt. Die zweite Ausgabe beleuchtete verschiedene Facetten von «Stolz». Die dritte Ausgabe zum Thema «Traum» ist für den Mai 2021 geplant.
Gelebte Solidarität mit Basel
Im Mai 2020 haben die Mitarbeitenden der Basler Kantonalbank über CHF 20 000 zugunsten der Gewerbestiftung gespendet. Im Juni 2020 hat die BKB gemeinsam mit Pro Innerstadt die Kampagne «Support Your Locals» lanciert und das Gewerbe mit dem grössten Wettbewerb in der Geschichte der BKB unterstützt. Über 20 000 Teilnehmerinnen und Teilnehmern haben an der Verlosung von Geschenkbons von Pro Innerstadt Basel im Gesamtwert von CHF 145 000 teilgenommen.
Herzaktion
Nachhaltigkeit als eingelöstes Versprechen
Nachhaltigkeit im Kerngeschäft
Das Bekenntnis zu einer nachhaltigen Geschäftspraxis ist Teil der Unternehmensstrategie des Konzerns und hat auch 2020 das Kerngeschäft geprägt. So trägt der Konzern mit seiner Umwelt- und Klimapolitik aktiv zu einer ökologisch, wirtschaftlich und sozial nachhaltigen Entwicklung bei. Beide Konzernbanken sind für ihre Klimaneutralität zertifiziert. 2020 hat die BKB ein umfassendes ESG/CO2-Reporting eingeführt. Dieses zeigt den Anlegern auf, wie ihr Portfolio bezüglich ökologischer und sozialer Aspekte aufgestellt ist und wo sich allfällige Nachhaltigkeitsrisiken ergeben. Nachhaltige Anlagelösungen bzw. Vermögensverwaltungsmandate sind bereits seit 2019 Standardangebote bei beiden Konzernbanken.
Unterstützung der Sonderausstellung «ERDE AM LIMIT»
Die BKB ist Hauptsponsorin einer Sonderausstellung, die vom 20.11.2020 bis 3.7.2022 im Naturhistorischen Museum Basel zu sehen ist. «ERDE AM LIMIT» zeigt, welche Auswirkungen das menschliche Handeln auf die natürlichen Prozesse und die Ökosysteme der Erde hat. Zusätzlich verdeutlicht die Basler Kantonalbank im Rahmen einer begleitenden Ausstellung in der Filiale an der Spiegelgasse, welchen Beitrag Finanzinstitute zur Sicherung einer intakten Umwelt leisten können.
Wesentliche personelle Veränderungen
Neuwahlen Bankrat
Im Dezember 2020 hat der Regierungsrat Basel-Stadt den Bankrat der Basler Kantonalbank für die Amtsperiode vom 1.4.2021 bis 31.3.2025 gewählt. Im Präsidium wurden Adrian Bult (Präsident) und Dr. Christine Hehli Hidber (Vizepräsidentin) bestätigt. Für die zurückgetretenen Mitglieder Dr. Ralph Lewin und Dr. Andreas Sturm wurden neu Dr. Kristyna Ters und Mathis Büttiker ernannt. In der neuen Amtsperiode setzt sich der Bankrat damit aus fünf Frauen und vier Männern zusammen. Die BKB übersteigt damit nicht nur den seit 2021 geltenden Richtwert von 30% deutlich, sondern gehört auch zu den wenigen Unternehmen in der Schweiz, bei denen die Frauenquote in diesem Oberleitungsgremium über 50% liegt.
Wechsel in der Geschäftsleitung
Luca Pertoldi, Leiter Vertrieb kommerzielle Kunden der BKB und Mitglied der Konzernleitung, verlässt den Konzern und nimmt per 30.6.2021 eine neue Herausforderung an. Der Bankrat hat Regula Berger zur Leiterin des Bereichs Vertrieb kommerzielle Kunden der Basler Kantonalbank ernannt. Regula Berger leitete bisher den Bereich Legal & Compliance. Der Bereich Legal & Compliance wird interimistisch von Jörg von Felten, Abteilungsleiter Legal und Paralegal, geführt. Die Ernennungen werden ab 1.2.2021 wirksam. Über die definitive Nachfolge der Bereichsleitung Legal & Compliance wird der Bankrat nach einem Auswahlverfahren in den nächsten Monaten entscheiden. Per dann wird die Position in der Geschäftsleitung der Basler Kantonalbank sowie in der Konzernleitung wieder besetzt.
Andreas Ruesch, Bereichsleiter Privatkunden, wurde als stellvertretender CEO und stellvertretender Vorsitzender der Konzernleitung ernannt. Diese Ernennung tritt ebenfalls am 1.2.2021 in Kraft.
Entwicklungen aus dem Bereich der Investor Relations
Verzicht auf PS-Versammlung
Aufgrund der Entwicklungen rund um das Coronavirus musste die Basler Kantonalbank im Mai 2020 erstmals die Durchführung der PS-Versammlung absagen, um ihre Gäste sowie Mitarbeitenden vor einer weiteren Verbreitung des Virus zu schützen. Die Dividende von CHF 3.10 wurde den Inhaberinnen und Inhabern von Partizipationsscheinen der BKB am 3.6.2020 in unveränderter Höhe gutgeschrieben.
Geschäftsberichterstattung rein digital
Emission nachrangige Additional-Tier 1-Anleihen
Halbjahresbericht 2020
Der im August 2020 publizierte Halbjahresbericht hat gezeigt, dass der Konzern BKB in einem herausfordernden Umfeld seine Krisenresistenz und Agilität unter Beweis stellen konnte und ein solides Jahresergebnis von 50,9 Mio. CHF erzielt hat. Weil die finanziellen Auswirkungen der Krise kaum prognostizierbar sind, hat der Konzern seine Wertberichtigungen im ersten Semester um 8,1 Mio. CHF erhöht.
Höhere Abgeltung an den Kanton
Der Regierungsrat Basel-Stadt hat im September 2020 die Abgeltung der BKB Staatsgarantie für die Jahre 2021–2024 auf 10,2 Mio. CHF pro Jahr festgelegt (bisher 8,8 Mio. CHF). Zudem ist er der Empfehlung der Geschäftsprüfungskommission des Grossen Rats gefolgt und hat angekündigt, dass er das BKB Gesetz revidieren wird.