Bilanz |
|
31.12.2020 1 |
31.12.2019 |
Bilanzsumme |
in 1000 CHF |
35 790 197 |
27 304 637 |
Veränderung |
in % |
31,1 |
0,7 |
Kundenausleihungen |
in 1000 CHF |
16 449 106 |
15 567 643 |
davon Hypothekarforderungen |
in 1000 CHF |
13 454 723 |
12 863 522 |
Kundeneinlagen |
in 1000 CHF |
16 776 764 |
14 039 294 |
Kundengelder 2 |
in 1000 CHF |
16 779 143 |
14 043 914 |
Ausgewiesene eigene Mittel (inkl. Jahresgewinn) |
in 1000 CHF |
3 407 807 |
3 372 253 |
Ausgewiesene eigene Mittel (nach Gewinnverwendung) |
in 1000 CHF |
3 323 653 |
3 288 099 |
Erfolgsrechnung |
|
2020 1 |
2019 |
Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft |
in 1000 CHF |
164 227 |
173 857 |
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft |
in 1000 CHF |
73 969 |
69 822 |
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option |
in 1000 CHF |
46 209 |
59 136 |
Übriger ordentlicher Erfolg |
in 1000 CHF |
80 272 |
72 765 |
Geschäftsertrag |
in 1000 CHF |
364 677 |
375 580 |
Veränderung |
in % |
–2,9 |
1,5 |
Geschäftsaufwand |
in 1000 CHF |
227 176 |
216 148 |
Veränderung |
in % |
5,1 |
4,7 |
Abschreibungen und Rückstellungen |
in 1000 CHF |
–18 743 |
–21 153 |
Geschäftserfolg |
in 1000 CHF |
118 758 |
138 279 |
Veränderung |
in % |
–14,1 |
–27,3 |
Jahresgewinn |
in 1000 CHF |
98 561 |
100 757 |
Veränderung |
in % |
–2,2 |
–2,3 |
Kennzahlen Rentabilität |
|
2020 1 |
2019 |
Eigenkapitalrendite (Jahresgewinn vor Reserven / durchschn. Eigenkapital) |
in % |
3,6 |
4,2 |
Kennzahlen Bilanz |
|
31.12.2020 1 |
31.12.2019 |
Kundenausleihungen in % der Bilanzsumme |
in % |
46,0 |
57,0 |
Kundeneinlagen in % der Bilanzsumme |
in % |
46,9 |
51,4 |
Refinanzierungsgrad I (Kundengelder/Kundenausleihungen) 2 |
in % |
102,0 |
90,2 |
Refinanzierungsgrad II (Publikumsgelder/Kundenausleihungen) 3 |
in % |
142,1 |
125,4 |
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) |
in % |
18,6 |
19,6 |
Kernkapitalquote (T1-Quote) |
in % |
19,0 |
20,0 |
Gesamtkapitalquote |
in % |
19,0 |
20,0 |
Eigenmittelzielgrösse 4 |
in % |
12,0 |
12,4 |
Leverage Ratio |
in % |
10,2 |
10,8 |
Durchschn. Quote für die kurzfristige Liquidität (LCR) – 4. Quartal |
in % |
229,3 |
150,5 |
Kennzahlen Erfolgsrechnung |
|
2020 1 |
2019 |
Cost-Income-Ratio (Geschäftsaufwand/Bruttoertrag) 5 |
in % |
60,8 |
57,6 |
Werte/Ressourcen |
|
31.12.2020 1 |
31.12.2019 |
Anzahl Mitarbeitende |
|
937 |
842 |
Anzahl Geschäftsstellen |
|
14 |
15 |
1 Unrevidiert.
2 Kundengelder (Kundeneinlagen, Kassenobligationen).
3 Publikumsgelder (Kundeneinlagen, Kassenobligationen, Anleihen und Pfandbriefdarlehen).
4 Die Eigenmittelzielgrösse setzt sich zusammen aus den Mindesteigenmitteln von 8% sowie einem Eigenmittelpuffer von 4% für die Banken der Kategorie 3 gemäss Anhang 8 ERV, zuzüglich dem antizyklischen Kapitalpuffer (vom Bundesrat am 27. März 2020 aufgrund der Corona-Krise deaktiviert).
5 Bruttoertrag (Geschäftsertrag ohne Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft).
Bilanz – vor Gewinnverwendung
Aktiven |
31.12.2020 1 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
Veränderung in % |
Flüssige Mittel |
8 580 168 |
3 894 235 |
4 685 933 |
– |
Forderungen gegenüber Banken |
2 795 840 |
3 021 290 |
–225 450 |
–7,5 |
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
2 329 318 |
21 000 |
2 308 318 |
– |
Forderungen gegenüber Kunden |
2 994 383 |
2 704 121 |
290 262 |
10,7 |
Hypothekarforderungen |
13 454 723 |
12 863 522 |
591 201 |
4,6 |
Handelsgeschäft |
2 750 267 |
2 401 113 |
349 154 |
14,5 |
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
513 141 |
399 330 |
113 811 |
28,5 |
Finanzanlagen |
1 383 378 |
1 070 428 |
312 950 |
29,2 |
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
71 340 |
63 947 |
7 393 |
11,6 |
Beteiligungen |
740 762 |
742 655 |
–1 893 |
–0,3 |
Sachanlagen |
94 773 |
100 497 |
–5 724 |
–5,7 |
Sonstige Aktiven |
82 104 |
22 499 |
59 605 |
– |
Total Aktiven |
35 790 197 |
27 304 637 |
8 485 560 |
31,1 |
|
|
|
|
|
Total nachrangige Forderungen |
8 934 |
12 532 |
–3 598 |
–28,7 |
davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
6 435 756 |
3 529 538 |
2 906 218 |
82,3 |
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 682 174 |
14 519 |
1 667 655 |
– |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
16 776 764 |
14 039 294 |
2 737 470 |
19,5 |
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
11 |
– |
11 |
– |
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
215 054 |
146 812 |
68 242 |
46,5 |
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
256 600 |
338 373 |
–81 773 |
–24,2 |
Kassenobligationen |
2 379 |
4 620 |
–2 241 |
–48,5 |
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
6 587 208 |
5 481 498 |
1 105 710 |
20,2 |
Passive Rechnungsabgrenzungen |
90 169 |
60 260 |
29 909 |
49,6 |
Sonstige Passiven |
319 878 |
285 429 |
34 449 |
12,1 |
Rückstellungen |
16 397 |
32 041 |
–15 644 |
–48,8 |
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 494 096 |
2 473 096 |
21 000 |
0,8 |
Gesellschaftskapital |
354 150 |
354 150 |
– |
– |
Gesetzliche Kapitalreserve |
147 750 |
147 750 |
– |
– |
davon Reserven aus Kapitaleinlagen |
90 152 |
90 152 |
– |
– |
davon übrige Reserven |
57 598 |
57 598 |
– |
– |
Gesetzliche Gewinnreserve |
319 712 |
318 165 |
1 547 |
0,5 |
Freiwillige Gewinnreserve |
71 800 |
56 300 |
15 500 |
27,5 |
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 627 |
–80 627 |
– |
– |
gegen Reserven aus Kapitaleinlagen |
–67 839 |
–67 839 |
– |
– |
Übrige |
–12 788 |
–12 788 |
– |
– |
Gewinnvortrag |
2 365 |
2 662 |
–297 |
–11,2 |
Jahresgewinn |
98 561 |
100 757 |
–2 196 |
–2,2 |
Total Passiven |
35 790 197 |
27 304 637 |
8 485 560 |
31,1 |
|
|
|
|
|
Total nachrangige Verpflichtungen |
100 536 |
102 242 |
–1 706 |
–1,7 |
davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht |
100 536 |
102 242 |
–1 706 |
–1,7 |
|
|
|
|
|
Ausserbilanzgeschäfte |
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
218 312 |
215 038 |
3 274 |
1,5 |
Unwiderrufliche Zusagen |
3 060 347 |
2 409 164 |
651 183 |
27,0 |
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
67 379 |
67 379 |
– |
– |
1 Unrevidiert.
Erfolgsrechnung
Erfolg aus dem Zinsengeschäft |
2020 1 |
2019 |
Veränderung absolut |
Veränderung in % |
Zins- und Diskontertrag |
234 873 |
215 670 |
19 203 |
8,9 |
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen |
3 370 |
5 389 |
–2 019 |
–37,5 |
Zinsaufwand |
–64 778 |
–47 483 |
–17 295 |
36,4 |
Brutto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft |
173 465 |
173 576 |
–111 |
–0,1 |
Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft |
–9 238 |
281 |
–9 519 |
– |
Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft |
164 227 |
173 857 |
–9 630 |
–5,5 |
|
|
|
|
|
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft |
|
|
|
|
Kommissionsertrag Wertschriften- und Anlagegeschäft |
57 011 |
54 008 |
3 003 |
5,6 |
Kommissionsertrag Kreditgeschäft |
7 382 |
5 660 |
1 722 |
30,4 |
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft |
18 669 |
19 495 |
–826 |
–4,2 |
Kommissionsaufwand |
–9 093 |
–9 341 |
248 |
–2,7 |
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft |
73 969 |
69 822 |
4 147 |
5,9 |
|
|
|
|
|
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option |
46 209 |
59 136 |
–12 927 |
–21,9 |
|
|
|
|
|
Übriger ordentlicher Erfolg |
|
|
|
|
Erfolg aus Veräusserungen von Finanzanlagen |
30 |
95 |
–65 |
–68,4 |
Beteiligungsertrag |
33 440 |
38 665 |
–5 225 |
–13,5 |
Liegenschaftenerfolg |
1 277 |
1 312 |
–35 |
–2,7 |
Anderer ordentlicher Ertrag |
47 666 |
34 781 |
12 885 |
37,0 |
Anderer ordentlicher Aufwand |
–2 141 |
–2 088 |
–53 |
2,5 |
Übriger ordentlicher Erfolg |
80 272 |
72 765 |
7 507 |
10,3 |
|
|
|
|
|
Geschäftsertrag |
364 677 |
375 580 |
–10 903 |
–2,9 |
|
|
|
|
|
Geschäftsaufwand |
|
|
|
|
Personalaufwand |
–142 835 |
–128 292 |
–14 543 |
11,3 |
Sachaufwand |
–75 541 |
–79 056 |
3 515 |
–4,4 |
Abgeltung der Staatsgarantie |
–8 800 |
–8 800 |
– |
– |
Geschäftsaufwand |
–227 176 |
–216 148 |
–11 028 |
5,1 |
|
|
|
|
|
Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten |
–21 238 |
–19 018 |
–2 220 |
11,7 |
Veränderungen von Rückstellungen und übrigen Wertberichtigungen sowie Verluste |
2 495 |
–2 135 |
4 630 |
– |
Geschäftserfolg |
118 758 |
138 279 |
–19 521 |
–14,1 |
|
|
|
|
|
Ausserordentlicher Ertrag |
874 |
278 |
596 |
– |
Ausserordentlicher Aufwand |
– |
– |
– |
– |
Veränderungen von Reserven für allgemeine Bankrisiken |
–21 000 |
–37 800 |
16 800 |
–44,4 |
Steuern |
–71 |
– |
–71 |
– |
Jahresgewinn |
98 561 |
100 757 |
–2 196 |
–2,2 |
1 Unrevidiert
Partizipationsschein Basler Kantonalbank –
auf einen Blick
Kapitalstruktur |
|
2020 |
2019 |
Anzahl Partizipationsscheine |
in Stück |
5 900 000 |
5 900 000 |
Nennwert je Partizipationsschein |
in CHF |
8.50 |
8.50 |
Gesellschaftskapital |
in 1000 CHF |
354 150 |
354 150 |
Dotationskapital |
in 1000 CHF |
304 000 |
304 000 |
Partizipationsscheinkapital |
in 1000 CHF |
50 150 |
50 150 |
Kursstatistik |
|
|
|
Börsenkurs am Jahresende |
in CHF |
60.60 |
75.00 |
Veränderung |
in % |
–19,2 |
4,5 |
Höchstkurs |
in CHF |
79.40 |
80.40 |
Tiefstkurs |
in CHF |
57.20 |
68.00 |
Kennzahlen je Partizipationsschein |
|
|
|
Buchwert 1 |
in CHF |
79.43 |
78.52 |
Dividendenrendite |
in % |
5,1 |
4,1 |
Ausschüttungsquote (Pay-Out-Ratio) |
in % |
16,2 |
15,8 |
Kurs-Gewinn-Verhältnis (Price-Earnings-Ratio) |
|
21,1 |
22,6 |
Kurs-Buchwert-Verhältnis (Price-Book-Ratio) |
|
0,8 |
1,0 |
Dividende |
|
|
|
Pro Partizipationsschein von CHF 8.50 nominal |
|
|
|
Dividende brutto |
in CHF |
3.10 |
3.10 |
Abzügl. eidg. Verrechnungssteuer 35% |
in CHF |
1.10 |
1.10 |
Dividende netto |
in CHF |
2.00 |
2.00 |
|
|
|
|
Gutschrift Dividende am |
|
4.5.2021 |
3.6.2020 |
Valorennummer Partizipationsschein: 923646 (ISIN: CH0009236461) |
|
|
|
1 PS-Kapital und Dotationskapital.