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Information zur Bilanz

Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)

 

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1

2 329 318

21 000

Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1

1 682 174

14 519

Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz

1 841 898

15 695

davon bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

1 841 898

15 695

Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

6 874 321

22 057

davon weiterverpfändete Wertschriften

4 728 146

232

davon weiterveräusserte Wertschriften

14 669

166

1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.

Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften

Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

Deckungsart

Total

Hypothekarische Deckung

Andere Deckung

Ohne Deckung

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Forderungen gegenüber Kunden

58 413

454 479

2 561 454

3 074 346

Hypothekarforderungen

13 454 724

–

88 063

13 542 787

Wohnliegenschaften

9 715 998

–

16 644

9 732 642

Büro- und Geschäftshäuser

2 075 532

–

4 115

2 079 647

Gewerbe und Industrie

1 516 168

–

20 715

1 536 883

Übrige

147 026

–

46 589

193 615

Total Ausleihungen 31.12.2020

13 513 137

454 479

2 649 517

16 617 133

Anteil in %

81,3

2,7

16,0

100,0

Total Ausleihungen 31.12.2019

12 897 898

431 649

2 386 713

15 716 260

Anteil in %

82,1

2,7

15,2

100,0

 

 

 

 

 

Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

 

 

 

Total Ausleihungen 31.12.2020

13 513 137

454 479

2 481 490

16 449 106

Anteil in %

82,1

2,8

15,1

100,0

Total Ausleihungen 31.12.2019

12 897 898

431 649

2 238 096

15 567 643

Anteil in %

82,8

2,8

14,4

100,0

 

 

 

 

 

Ausserbilanz

 

 

 

 

Eventualverpflichtungen

4 508

33 265

180 539

218 312

Unwiderrufliche Zusagen

37 565

236 784

2 785 998

3 060 347

Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen

–

–

67 379

67 379

Total Ausserbilanz 31.12.2020

42 073

270 049

3 033 916

3 346 038

Total Ausserbilanz 31.12.2019

34 309

64 605

2 592 667

2 691 581

Gefährdete Forderungen

 

Bruttoschuldbetrag

Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten 1

Nettoschuldbetrag

Einzelwertberichtigungen

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Gefährdete Forderungen 31.12.2020

59 253

11 252

48 001

47 055

Gefährdete Forderungen 31.12.2019

29 085

8 778

20 307

14 398

1 Kredit bzw. Veräusserungswert pro Kunde (massgebend ist der tiefere der beiden Werte).

Die deutliche Erhöhung der gefährdeten Forderungen gegenüber dem Vorjahr ist auf die Coronapandemie zurückzuführen. Der Nettoschuldbetrag übersteigt die Einzelwertberichtigungen der gefährdeten Forderungen um 1,0 Mio. CHF. Dies liegt daran, dass aufgrund von Erfahrungswerten nicht bei allen Forderungen der gesamte Nettoschuldbetrag wertberichtigt wird (z.B. pauschalierte Einzelwertberichtigungen).

Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)

Aktiven

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Handelsgeschäft

2 750 267

2 401 113

349 154

Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte

158 284

323 573

–165 289

davon kotiert

158 284

323 573

–165 289

Beteiligungstitel

2 159 298

1 909 737

249 561

Edelmetalle und Rohstoffe

432 685

167 803

264 882

Total Aktiven

2 750 267

2 401 113

349 154

davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften

50 489

84 897

–34 408

 

 

 

 

 

 

 

 

Verpflichtungen

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Handelsgeschäft

11

–

11

Beteiligungstitel

11

–

11

Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung

256 600

338 373

–81 773

Strukturierte Produkte

256 600

338 373

–81 773

Total Verpflichtungen

256 611

338 373

–81 762

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

256 600

338 373

–81 773

Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)

 

Handelsinstrumente

Absicherungsinstrumente

Positive Wieder- beschaffungs- werte

Negative Wieder- beschaffungs- werte

Kontrakt- volumen

Positive Wieder- beschaffungs- werte

Negative Wieder- beschaffungs- werte

Kontrakt- volumen

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Zinsinstrumente

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte inkl. Forward Rate Agreements

10

–

400 000

–

–

–

Swaps

3 909 581

3 638 298

205 929 237

568 654

410 669

35 303 344

Futures

–

–

–

–

–

–

Optionen (OTC)

13 005

32 070

1 113 878

–

–

–

Optionen (exchange traded)

–

–

–

–

–

–

 

 

 

 

 

 

 

Devisen/Edelmetalle

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

257 383

280 142

28 294 354

–

–

–

Kombinierte Zins-/Währungsswaps

–

–

–

–

–

–

Futures

–

–

–

–

–

–

Optionen (OTC)

65 293

70 272

8 654 871

–

–

–

Optionen (exchange traded)

–

–

–

–

–

–

 

 

 

 

 

 

 

Beteiligungstitel/Indices

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

–

–

–

–

–

–

Swaps

–

–

–

–

–

–

Futures

–

–

2 468 693

–

–

–

Optionen (OTC)

14 949

56 763

1 503 777

–

–

–

Optionen (exchange traded)

37 297

42 860

1 227 508

–

–

–

 

 

 

 

 

 

 

Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2020

4 297 518

4 120 405

249 592 318

568 654

410 669

35 303 344

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2020

4 260 221

4 077 545

 

568 654

410 669

 

Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2019

4 597 036

4 384 901

260 992 951

483 527

358 608

30 098 655

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2019

4 590 032

4 365 449

 

483 527

358 608

 

Für die Angaben nach Berücksichtigung der Nettingverträge verweisen wir auf die nachfolgende Tabelle «Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien».

Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien

 

Positive Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge)

Negative Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge)

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

Banken und Wertpapierhäuser

70 222

42 957

85 586

85 151

Übrige Kunden

442 919

356 373

129 468

61 661

Total

513 141

399 330

215 054

146 812

Finanzanlagen

 

Buchwert

Fair Value

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

Schuldtitel

1 367 216

1 052 034

1 404 605

1 086 635

davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit

1 367 216

1 052 034

1 404 605

1 086 635

zur Veräusserung bestimmt

–

–

–

–

Beteiligungstitel

15 570

17 712

15 570

17 712

davon qualifizierte Beteiligungen 1

–

–

–

–

Aus dem Kreditgeschäft übernommene und zum Wiederverkauf bestimmte Liegenschaften und Waren

592

682

592

682

Total Finanzanlagen

1 383 378

1 070 428

1 420 767

1 105 029

davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften 2

1 342 885

1 036 409

1 378 537

1 069 929

1 Mindestens 10% des Kapitals oder der Stimmen.

2 Wegfall des bisherigen Verzichts auf Angabe des Fair Values.

Schuldtitel nach Rating der Gegenparteien

Rating 1

AAA bis AA–

A+ bis A–

BBB+ bis BBB–

BB+ bis B–

Niedriger als B–

Ohne Rating

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Schuldtitel (Buchwerte)

1 168 426

89 374

–

–

–

109 416

1 Die Basler Kantonalbank stützt sich auf die Ratingklassen von Standard & Poor's, Moody's und Fitch ab. Falls Ratings von mehreren Agenturen bestehen, kommt das schlechteste Rating zur Anwendung. Unter den Schuldtiteln «ohne Rating» werden auch Titel der Schweizerischen Eidgenossenschaft sowie von Pfandbriefzentralen ausgewiesen, welche die Anforderungen an qualitativ hochwertige liquide Aktiven (HQLA) gemäss Liquiditätsverordnung (LiqV) erfüllen.

Beteiligungen

 

 

 

31.12.2019

 

Berichtsjahr

 

31.12.2020

Anschaffungswert

Bisher aufgelaufene Wertberichti- gungen bzw. Wertan- passungen (Equity-Bewertung)

Buchwert

Wertberichtigungen

Wertanpassung der nach Equity bewerteten Beteiligungen/ Zuschreibungen

Buchwert

Marktwert

 

in 10000 CHF

in 10000 CHF

in 10000 CHF

in 10000 CHF

in 10000 CHF

in 10000 CHF

in 10000 CHF

Konzernbeteiligungen

832 768

–117 360

715 408

–1 789

–

713 619

–

mit Kurswert

–

–

–

–

–

–

–

ohne Kurswert

832 768

–117 360

715 408

–1 789

–

713 619

–

 

 

 

 

 

 

 

 

Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen

1 700

–200

1 500

–

–

1 500

–

mit Kurswert

–

–

–

–

–

–

–

ohne Kurswert

1 700

–200

1 500

–

–

1 500

–

 

 

 

 

 

 

 

 

Übrige Beteiligungen

25 898

–151

25 747

–104

–

25 643

3 978

mit Kurswert

4 709

–

4 709

–

–

4 709

3 978

ohne Kurswert

21 189

–151

21 038

–104

–

20 934

–

Total Beteiligungen

860 366

–117 711

742 655

–1 893

–

740 762

3 978

Wesentliche direkte oder indirekte Beteiligungen der BKB

Firmenname

Sitz

Geschäftstätigkeit

Gesellschafts- kapital

Anteil am Kapital 1

Anteil an Stimmen 1

Direkter Besitz

Indirekter Besitz

 

 

 

in 1000 CHF

in %

in %

in %

in %

Vollkonsolidierte Beteiligungen

 

 

 

 

 

Nicht kotierte Gesellschaften

 

 

 

 

 

 

 

Bank Cler AG

Basel

Bankgeschäft

337 500

100,0

100,0

100,0

–

Keen Innovation AG

Basel

Entwicklung von neuen Geschäfts-modellen für die digitale Marktbearbeitung durch Finanzdienstleistungsunternehmen

1 000

100,0

100,0

100,0

–

 

 

 

 

 

 

 

 

Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen

 

 

 

 

 

Nicht kotierte Gesellschaften

 

 

 

 

 

 

 

RSN Risk Solution Network AG

Zürich

Dienstleistungen im Bereich des Risikomanagements von Finanzinstituten durch Finanzdienstleistungsunternehmen

4 500

33,3

33,3

33,3

–

Pick-e-Bike AG

Oberwil (BL)

Erbringung von Dienstleistungen im Bereich der Elektromobilität

600

33,3

33,3

33,3

–

 

 

 

 

 

 

 

 

Zu Niederstwerten bewertete Beteiligungen

 

 

 

 

 

Nicht kotierte Gesellschaften

 

 

 

 

 

 

 

Gundeldinger-Casino Basel AG

Basel

Liegenschaftenverwaltung

1 650

7,9

7,9

7,9

–

Pfandbriefz. der schweiz. Kantonalbanken AG

Zürich

Bankenfinanzierung

1 625 000

5,2

5,2

5,2

–

1 Im Verhältnis zur direkten Obergesellschaft.

Sachanlagen

 

 

 

31.12.2019

 

 

 

Berichtsjahr

31.12.2020

Anschaffungswert

Bisher aufgelaufene Abschreibungen

Buchwert

Umgliede- rungen

Investi- tionen

Desinvesti- tionen

Abschreibungen

Buchwert

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Vom Institut selbst genutzte Gebäude

91 999

–52 147

39 852

–

5 795

–358

–3 556

41 733

Andere Liegenschaften

51 426

–26 156

25 270

–

322

–

–2 088

23 504

Selbst entwickelte oder separat erworbene Software

16 449

–9 192

7 257

–

4 101

–

–4 632

6 726

Übrige Sachanlagen

79 561

–51 443

28 118

–

3 761

–

–9 069

22 810

Total Sachanlagen

239 435

–138 938

100 497

–

13 979

–358

–19 345

94 773

Angaben zur Abschreibungsmethode sowie der angewandten Bandbreite für die Nutzungsdauer sind in den Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen näher definiert.

Infolge Bereinigung des Anlagebestandes wurden Ausbuchungen von 5,2 Mio. CHF im Anschaffungswert und den bisherigen aufgelaufenen Abschreibungen vorgenommen.

Nicht bilanzierte langfristige Mietverträge

 

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Fällig bis zu 12 Monaten

1 051

157

894

Fällig innerhalb von 12 Monaten bis 5 Jahren

8 105

7 058

1 047

Fällig nach mehr als 5 Jahren

26 579

33 014

–6 435

Total der nicht bilanzierten langfristigen Mietverträge

35 735

40 229

–4 494

davon innerhalb eines Jahres kündbar

66

63

3

Sonstige Aktiven und sonstige Passiven

 

31.12.2020 Sonstige Aktiven in 1000 CHF

31.12.2019 Sonstige Aktiven in 1000 CHF

31.12.2020 Sonstige Passiven in 1000 CHF

31.12.2019 Sonstige Passiven in 1000 CHF

Ausgleichskonto

39 974

–

287 295

239 449

Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven

2 607

2 607

–

–

Indirekte Steuern

34 833

11 117

3 859

4 350

Abwicklungskonti/Durchlaufkonti

1 013

4 195

19 278

29 956

Übrige sonstige Aktiven und sonstige Passiven

3 677

4 580

9 446

11 674

Total sonstige Aktiven und sonstige Passiven

82 104

22 499

319 878

285 429

Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven sowie Aktiven unter Eigentumsvorbehalt

 

31.12.2020 Buchwerte in 1000 CHF

31.12.2019 Buchwerte in 1000 CHF

31.12.2020 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF

31.12.2019 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF

Forderungen gegenüber Banken

–

80 000

–

–

Forderungen gegenüber Kunden

5 494

5 094

797

39

Hypothekarforderungen

4 790 106

4 251 728

3 699 550

2 830 150

Finanzanlagen

299 119

427 394

195 786

221 999

Total verpfändete/abgetretene Aktiven

5 094 719

4 764 216

3 896 133

3 052 188

Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt

–

–

–

–

Als Sicherheit dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäftes das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden im Anhang «Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)» dargestellt.

Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie Eigenkapitalinstrumente der BKB, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden

Unter dem Namen Pensionskasse der Basler Kantonalbank besteht mit Sitz in Basel eine Stiftung, welche die berufliche Vorsorge im Rahmen des BVG und seiner Ausführungsbestimmungen für die Mitarbeitenden des Konzerns BKB sowie für deren Angehörige und Hinterlassene gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Tod und Invalidität bezweckt. Damit sind alle Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank und der beiden Tochtergesellschaften Bank Cler und Keen Innovation AG in der Pensionskasse der Basler Kantonalbank versichert.

Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank ist eine halbautonome, umhüllende, nach dem Beitragsprimat organisierte Kasse. Ihr Vermögen dient ausschliesslich dem Versicherungszweck. Die Finanzierung der Pensionskasse erfolgt grundsätzlich durch Beiträge der Mitglieder und der Arbeitgeber sowie aus dem Ergebnis der Vermögensanlagen. Die Beiträge setzen sich aus einem Zusatz- und einem Sparbeitrag zusammen. Die Zusatzbeiträge für alle Versicherten bis 65 betragen für den Arbeitgeber 2,4% und für die Arbeitnehmer 1,1% des versicherten Grundsalärs. Die Sparbeiträge bemessen sich gestaffelt nach Alterskategorie.

 

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

10 740

14 570

–3 830

Die «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» hält 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.

Wirtschaftliche Lage der eigenen Vorsorgeeinrichtungen

Arbeitgeberbeitragsreserven (AGBR)

31.12.2020 Nominalwert

31.12.2020 Verwendungsverzicht

31.12.2020 Nettobetrag

31.12.2019 Nettobetrag

2020 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand

2019 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Vorsorgeeinrichtungen

2 607

–

2 607

2 607

–

45

Die Arbeitgeberbeitragsreserven sind aktiviert und werden nicht verzinst.

Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand

Basierend auf dem letzten verfügbaren Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2019 sowie den Entwicklungen im zurückliegenden Jahr wurde beurteilt, ob aus einer allfälligen Über- oder Unterdeckung ein wirtschaftlicher Nutzen oder eine wirtschaftliche Verpflichtung für das Stammhaus Basler Kantonalbank besteht. In der Pensionskasse der Basler Kantonalbank wird der wirtschaftliche Nutzen / die wirtschaftliche Verpflichtung gesamthaft für alle angeschlossenen Arbeitgeber ermittelt. Entsprechend zieht das Stammhaus Basler Kantonalbank für die Beurteilung, ob ein wirtschaftlicher Nutzen/eine wirtschaftliche Verpflichtung vorliegt, den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank bei.

Der für 2019 ausgewiesene Deckungsgrad betrug 114,1%. Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtung haben den reglementarisch festgelegten Umfang (noch) nicht erreicht, womit sich keine Überdeckung und auch kein wirtschaftlicher Nutzen ergibt, der in der Jahresrechnung vom Stammhaus Basler Kantonalbank zu berücksichtigen wäre.

 

31.12.2020 1 Über-/Unter- deckung

31.12.2020 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe

31.12.2019 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe

Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung)

Bezahlte Beiträge für die Berichtsperiode

2020 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand

2019 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Vorsorgeeinrichtungen

–

–

–

–

13 574

13 574

12 115

1 Zum Publikationszeitpunkt des Geschäftsberichts 2020 liegt der definitive Abschluss 2020 der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» noch nicht vor. Diese Zahl bezieht sich daher auf den Abschluss der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» per 31.12.2019.

Emittierte strukturierte Produkte

Zugrunde liegendes Risiko (Underlying Risk) des eingebetteten Derivates

Buchwert

Total

Gesamtbewertung

Getrennte Bewertung

 

Verbuchung im Handels- geschäft

Verbuchung in den übrigen Finanzinstru- menten mit Fair-Value- Bewertung

Wert des Basis- instruments

Wert des Derivats

 

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Beteiligungstitel

Mit eigener Schuldverschreibung (eSV)

–

256 600

–

–

256 600

Ohne eSV

–

–

–

–

–

Total strukturierte Produkte

–

256 600

–

–

256 600

Ausstehende Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen

Emittent

Art

Währung

Zinssatz

Ausgabejahr

Fälligkeiten bzw. früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit

Emissions- volumen 1

Bilanzwert

 

 

 

in %

 

in Mio. CHF

in Mio. CHF

Obligationenanleihen

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

2,50

2006

24.03.2021

300,0

299,2

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

3,25

2007

29.06.2022

250,0

249,8

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

1,88

2010

26.10.2026

175,0

175,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

2,00

2010

15.11.2032

125,0

125,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

1,50

2012

02.03.2027

160,0

160,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,38

2015

10.08.2023

300,0

300,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

USD

2,75

2017

08.02.2022

66,1

63,8

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,30

2017

22.06.2027

500,0

500,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,00

2018

11.04.2022

150,0

150,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,13

2018

11.04.2024

150,0

147,9

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,15

2019

02.04.2027

225,0

225,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,05

2019

19.12.2033

100,0

100,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,00

2019

23.08.2034

250,0

250,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,13

2020

10.09.2032

200,0

200,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,38

2020

10.08.2023

50,0

50,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

3,25

2020

29.06.2022

100,0

100,0

Basler Kantonalbank

Nachrangig mit PONV-Klausel 2

CHF

1,88

2020

17.03.2026

100,0

100,0

Total Obligationenanleihen

 

 

 

 

 

3 201,1

3 195,7

 

 

 

 

 

 

 

 

Privatplatzierungen

 

 

 

 

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

CHF

0,00

2017

06.12.2021

50,0

50,0

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

EUR

1,38

2017

18.12.2031

81,2

81,2

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

EUR

1,40

2017

18.12.2030

43,3

43,3

Total Privatplatzierungen

 

 

 

 

 

174,5

174,5

 

 

 

 

 

 

 

 

Pfandbriefdarlehen

Pfandbriefzentrale der Schweizer. Kantonalbanken

 

 

 

 

3 217,0

Total Pfandbriefdarlehen

 

 

 

 

 

3 217,0

 

 

 

 

 

 

 

 

Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

 

 

 

6 587,2

1 Eine allfällige Differenz zwischen Bilanzwert und Emissionsvolumen ist auf die eigenen Schuldtitel in den Handelsbeständen oder in den Finanzanlagen zurückzuführen.

2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875% fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.

Fälligkeiten der ausstehenden Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen

Emittent

Art

Gewichteter Durchschnitts-zinssatz

Fälligkeiten innerhalb eines Jahres

> 1–≤ 2 Jahre

> 2–≤ 3 Jahre

> 3–≤ 4 Jahre

> 4–≤ 5 Jahre

> 5 Jahre

Total

 

 

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

1,045

349,3

563,6

350,0

147,9

–

1 859,5

3 270,2

Basler Kantonalbank

Nachrangig mit PONV-Klausel 1

1,875

–

–

–

–

–

100,0

100,0

Pfandbriefzentrale der Schweizer. Kantonalbanken

0,684

–

96,0

14,0

63,0

83,0

2 961,0

3 217,0

Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

349,3

659,6

364,0

210,9

83,0

4 920,5

6 587,2

1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist fest 1.875% bis 17.3.2026, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.

Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken

 

Stand 31.12.2019

Zweckkonforme Verwendung

Umbuchungen

Währungs- differenzen

Überfällige Zinsen, Wieder- eingänge

Neubildungen zulasten Erfolgsrechnung

Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung

Stand 31.12.2020

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Rückstellungen für Ausfallrisiken

20 749

–

–11 184

–

–

–

–

9 565

Rückstellungen für Restrukturierungen

1 447

–260

–

–

–

–

–748

439

Übrige Rückstellungen

9 845

–1 222

–

–133

–

634

–2 731

6 393

Total Rückstellungen

32 041

–1 482

–11 184

–133

–

634

–3 479

16 397

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Reserven für allgemeine Bankrisiken

2 473 096

–

–

–

–

21 000

–

2 494 096

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken

148 618

–1 036

11 184

–192

38

43 242

–33 827

168 027

davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen

14 398

–657

–1 126

–163

38

40 319

–5 754

47 055

davon Wertberichtigungen für latente Risiken

134 220

–379

12 310

–29

–

2 923

–28 073

120 972

Die Reserven für allgemeine Bankrisiken sind versteuert.

Gesellschaftskapital

 

31.12.2020 Gesamtnominal- wert

31.12.2020 Stückzahl

31.12.2020 Dividenden- berechtigtes Kapital

31.12.2019 Gesamtnominal- wert

31.12.2019 Stückzahl

31.12.2019 Dividenden- berechtigtes Kapital

 

in 1000 CHF

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

 

in 1000 CHF

Gesellschaftskapital

354 150

5 900 000

43 745

354 150

5 900 000

43 745

Dotationskapital

304 000

–

–

304 000

–

–

davon liberiert

304 000

–

–

304 000

–

–

Partizipationsscheinkapital

50 150

5 900 000

43 745

50 150

5 900 000

43 745

davon liberiert

50 150

5 900 000

43 745

50 150

5 900 000

43 745

Genehmigtes Kapital

–

–

–

–

–

–

davon durchgeführte Kapitalerhöhungen

–

–

–

–

–

–

Bedingtes Kapital

–

–

–

–

–

–

davon durchgeführte Kapitalerhöhungen

–

–

–

–

–

–

Vom Grossen Rat besteht eine genehmigte Rahmenlimite, wonach der Regierungsrat auf Antrag der Basler Kantonalbank ermächtigt ist, das Dotationskapital bis auf 350,0 Mio. CHF zu erhöhen. Daneben besteht kein bedingtes Dotations-/PS-Kapital.

Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden

 

31.12.2020 Anzahl Beteili-gungsrechte

31.12.2019 Anzahl Beteili- gungsrechte

31.12.2020 Wert Beteili- gungsrechte

31.12.2019 Wert Beteili- gungsrechte

31.12.2020 Anzahl Optionen

31.12.2019 Anzahl Optionen

31.12.2020 Wert Optionen

31.12.2019 Wert Optionen

 

 

 

in 1000 CH

in 1000 CH

 

 

in 1000 CH

in 1000 CH

Bankrat

–

–

–

–

–

–

–

–

Geschäftsleitung (inkl. erweiterter Geschäftsleitung)

–

10

–

1

–

–

–

–

Beiräte

–

–

–

–

–

–

–

–

Mitarbeitende

2 102

1 690

127

127

–

–

–

–

Total Beteiligungsrechte und Optionen

2 102

1 700

127

128

–

–

–

–

Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen

 

31.12.2020 Forderungen in 1000 CHF

31.12.2020 Verpflichtungen in 1000 CHF

31.12.2019 Forderungen in 1000 CHF

31.12.2019 Verpflichtungen in 1000 CHF

Qualifiziert Beteiligte

7 789

595 981

8 309

910 081

Gruppengesellschaften

43 334

220 131

387 863

204 672

Verbundene Gesellschaften

131 938

242 554

92 415

247 616

Organe der Gesellschaft

3 890

4 204

4 248

5 861

Weitere nahestehende Personen 1

–

16 061

91

19 931

1 Als weitere nahestehende Personen werden die Pensionskasse der Basler Kantonalbank sowie alle nach der Equity-Methode bewerteten Beteiligungen angesehen.

Für den Kanton Basel-Stadt bestehen unwiderrufliche Zusagen von 903,4 Mio. CHF. Mit verbundenen Gesellschaften sind Eventualverpflichtungen von 0,2 Mio. CHF und unwiderrufliche Zusagen von 50,5 Mio. CHF offen. Für Organe der Gesellschaft bestehen unwiderrufliche Zusagen in Höhe von 1,6 Mio. CHF.

Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen: Die Basler Kantonalbank gewährt ihrer Tochtergesellschaft Keen Innovation AG ein zinsloses Darlehen mit Rangrücktritt, das unter den Beteiligungen bilanziert wird. Darlehen und Kredite an Mitglieder des Bankrats und Mitglieder der Geschäftsleitung, einschliesslich die Gewährung von Sicherheiten zugunsten von diesen Personen, werden grundsätzlich nur zu marktgängigen Konditionen gewährt und dürfen keine überdurchschnittlichen Risiken für die Gesellschaft nach sich ziehen. Mitarbeiterkonditio­nen auf Darlehen und Krediten entsprechen grundsätzlich den marktgängigen Konditionen. Es gibt keine maximale Beschränkung für Organkredite. Der Bankrat erlässt detaillierte Bestimmungen für die Gewährung von Organkrediten und trägt dabei auch den aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Banken Rechnung. Die Organe der Bank tätigen bankübliche Transaktionen zu Personalkonditionen.

Wesentliche Beteiligte und stimmrechtsgebundene Gruppen von Beteiligten

 

31.12.2020 Nominal

31.12.2020 Anteil

31.12.2019 Nominal

31.12.2019 Anteil

 

in 1000 CH

in %

in 1000 CH

in %

mit Stimmrecht

 

 

 

 

Kanton Basel-Stadt

304 000

85,8

304 000

85,8

ohne Stimmrecht

 

 

 

 

Partizipationsscheininhaber

50 150

14,2

50 150

14,2

Total Beteiligte

354 150

100,0

354 150

100,0

Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals

Partizipationsscheine

2020 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis

2020 Anzahl

2020 Anschaffungskosten

2019 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis

2019 Anzahl

2019 Anschaffungskosten

 

in CHF

 

in 1000 CHF

in CHF

 

in 1000 CHF

Bestand am 1.1.

75.00

800 692

80 627

71.80

800 468

80 609

Käufe

79.00

1

–

75.90

392

30

Verkäufe

0,00

–

–

76.13

–168

–12

Bestand am 31.12.

60.60

800 693

80 627

75.00

800 692

80 627

Eine Gesellschaft darf eigene Beteiligungstitel maximal im Umfang von 10% des Gesellschaftskapitals und mit einer Haltedauer von maximal sechs Jahren halten. Bei einem Gesellschaftskapital von 354,2 Mio. CHF beträgt der Anteil der Bank an den eigenen Beteiligungstiteln 1,9%. Die Bank überwacht die Beschränkung der Haltedauer.

Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. Per 31.12.2020 sind keine BKB PS für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme reserviert. Nahestehende Personen halten 39 449 BKB PS, davon hält die «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.

Nicht ausschüttbare Reserven

 

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2019 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Nicht ausschüttbare gesetzliche Kapitalreserve

147 750

147 750

–

Nicht ausschüttbare gesetzliche Gewinnreserve

319 712

318 165

1 547

Total nicht ausschüttbare Reserven

467 462

465 915

1 547

Vergütungen und Beteiligungen

Entschädigungen werden grundsätzlich in dem Geschäftsjahr ausgewiesen, dem sie wirtschaftlich zugehören. Im Gesamtbetrag aller Entschädigungen sind die Barentschädigungen, die Sachleistungen sowie die Arbeitgeberbeiträge an die Personalvorsorgeeinrichtungen und an die AHV oder ähnliche staatliche Sozialversicherungen enthalten.

Allfällige Zahlungen im Zusammenhang mit der Auflösung von Arbeitsverhältnissen werden in der Periode berücksichtigt, in der die Organfunktion aufgelöst wird.

Vergütungen an die Mitglieder des Bankrats

Vergütungen an die Mitglieder des Bankrats Per 31.12.2020 aktive Bankräte

Honorare 1

Total Bruttoent- schädigung

Sozial- versicherungs- leistungen

Total Aufwand

Total Aufwand

2020

2019

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

Adrian Bult

Präsident

215 000

215 000

16 587

231 587

241 694

Dr. Christine Hehli Hidber

Vizepräsidentin

75 000

75 000

5 926

80 926

85 721

Urs Berger

 

84 500

84 500

4 605

89 105

93 368

Dr. Jacqueline Henn Overbeck

 

65 000

65 000

5 136

70 136

69 648

Priscilla M. Leimgruber

 

65 000

65 000

5 136

70 136

69 648

Dr. Ralph Lewin

 

65 000

65 000

3 278

68 278

67 917

Domenico Scala

 

87 000

87 000

6 874

93 874

93 221

Dr. Andreas Sturm

 

65 000

65 000

5 136

70 136

75 005

Karoline Sutter Okomba

 

93 600

93 600

6 875

100 475

95 221

Vergütungen an Mitglieder des Bankrats 2020

 

815 100

815 100

59 553

874 653

891 443

Vergütungen an Mitglieder des Bankrats 2019

836 000

836 000

55 443

891 443

 

1 Inkl. Grundentschädigung und Funktionspauschale(n).

Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Mitglieder des Bankrates

Es wurden an ein Mitglied des Bankrats (Dr. Ralph Lewin) «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» in Höhe von 1,6 Mio. CHF vergeben.

Beteiligungen der Mitglieder des Bankrats

Beteiligungen der Mitglieder des Bankrats

Gesperrte Titel

Total

freie Titel

Total BKB- Partizipationsscheine 1

Adrian Bult (Präsident)

–

–

–

–

Dr. Christine Hehli Hidber (Vizepräsidentin)

–

–

–

–

Urs Berger

–

–

42

42

Dr. Jacqueline Henn Overbeck

–

–

–

–

Priscilla M. Leimgruber

–

–

–

–

Dr. Ralph Lewin

–

–

750

750

Domenico Scala

–

–

–

–

Dr. Andreas Sturm

–

–

823

823

Karoline Sutter Okomba

–

–

161

161

Partizipationsscheine der Mitglieder des Bankrats 2020

–

–

1 776

1 776

Partizipationsscheine der Mitglieder des Bankrats 2019

 

 

 

1 776

1 Umfasst zugeteilte und zusätzlich erworbene Titel, einschliesslich derjenigen von nahestehenden Personen. 10 000 PS mit einem Nennwert von CHF 8.50 entsprechen einem Anteil von 0,17%.

Vergütungen an die Mitglieder der Geschäftsleitung

Vergütungen an die Mitglieder der Geschäftsleitung Per 31.12.2020 aktive Geschäftsleitungsmitglieder

 

Erfolgsabhängige variable Vergütungen

 

 

 

 

Lohn fix 1

Bar

Aufgeschobene Vergütung 2

Total Entschädigung

Sparplan (erfolgsabhängig)

Sozial- und Vorsorgeleistungen Arbeitgeber 3

Total Personal- aufwand

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

Höchstverdienende Person (CEO)

549 150

152 582

110 491

812 223

52 615

144 225

1 009 063

Vergütungen 2020 an die Geschäftsleitungsmitglieder (6 Personen) 4

2 332 907

493 946

256 790

3 083 643

150 147

537 898

3 771 688

Vergütungen 2019 an Geschäftsleitungsmitglieder (9 Personen)

2 916 577

639 321

308 898

3 864 796

189 644

630 073

4 684 513

Höchstverdienende Person 2019 (CEO, Eintritt 18.3.2019)

430 417

118 087

85 511

634 015

40 720

106 031

780 766

1 Inkl. Konzernleitungsfunktion, Stellvertretungszulage, Pauschalspesen, Autopauschalspesen und Generalabonnement, wobei das Generalabonnement als Lohnbestandteil aufgerechnet wird.

2 Dieser Teil der variablen Vergütung gilt als EP-Cash-Plan (= aufgeschobene Vergütung). Die Vestingperiode dauert vier Jahre, d.h. bis März 2025. Erst dann wird der EP-Cash-Plan den betroffenen Mitarbeitenden überwiesen (siehe Vergütungsbericht, Ziff. 4.2.3 «Auszahlung»).

3 Beinhaltet auch die Sozialversicherungsleistungen auf den aufgeschobenen Vergütungen aus Vorperioden, welche in der Berichtsperiode definitiv überwiesen wurden.

4 Geschäftsleitungsmitglieder per 31.12.2020: Basil Heeb (CEO), Christoph Auchli, Regula Berger, Michael Eisenrauch, Luca Pertoldi, Andreas Ruesch. Austritt Luca Pertoldi per 30.06.2021, Freistellung per 15.01.2021. Aufgrund Kündigung Arbeitnehmer entfällt die Ausrichtung einer var. Vergütung für das Geschäftsjahr 2020.

Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Mitglieder der Geschäftsleitung

Sicherheiten/Darlehen/Kredite 1 Per 31.12.2020 aktive Mitglieder der Geschäftsleitung

in CHF

Höchstverdienende Person (CEO)

1 228 218

Sicherheiten/Darlehen/Kredite der per 31.12.2020 aktiven Geschäftsleitungsmitglieder (6 Personen)

3 890 017

 

Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Geschäftsleitungsmitglieder 2019 (9 Personen)

4 247 713

Höchstverdienende Person 2019 (CEO)

1 225 000

 

 

Geschäftsleitung höchster Kredit (Luca Pertoldi)

1 524 000

1 In den Vorjahren ausgetretene Mitglieder der Geschäftsleitung gelten unter «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» als ehemalige Mitglieder der Geschäftsleitung, deren Darlehen und Kredite nur offenzulegen sind, wenn solche zu nicht marktüblichen Konditionen gewährt wurden und noch ausstehend sind. Die Position «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» beinhaltet auch von der Bank Cler gewährte Kredite.

Beteiligungen der Mitglieder der Geschäftsleitung

Beteiligungen der Mitglieder der Geschäftsleitung

Gesperrte Titel

Total

freie Titel

Total BKB- Partizipationsscheine 1

Basil Heeb CEO

–

–

–

–

Luca Pertoldi

–

–

1 187

1 187

Christoph Auchli

–

–

161

161

Regula Berger

–

–

–

–

Dr. Michael Eisenrauch

–

–

825

825

Andreas Ruesch

–

–

–

–

Partizipationsscheine der Mitglieder der Geschäftsleitung 2020

–

–

2 173

2 173

Partizipationsscheine der Mitglieder der Geschäftsleitung 2019

 

 

 

2 173

1 Umfasst zugeteilte und zusätzlich erworbene Titel, einschliesslich derjenigen von nahestehenden Personen. 10 000 PS mit einem Nennwert von CHF 8.50 entsprechen einem Anteil von 0,17%.

Vergütungen an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit

Vergütungen an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit Per 31.12.2020 aktive Beiräte

Honorare 1

Total Brutto- entschädigung

Sozial- und Vorsorgeleistungen

Total Personalaufwand

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

Kaspar Müller-Blum (Vorsitzender)

5 000

5 000

0

5 000

Christian Etzensperger

3 500

3 500

276

3 776

Beat Jans

3 500

3 500

276

3 776

Dr. Barbara E. Ludwig

4 000

4 000

316

4 316

Raphael Richterich

4 000

4 000

316

4 316

Vergütungen 2020 an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit

20 000

20 000

1 184

21 184

Vergütungen 2019 an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit

17 000

17 000

893

17 893

1 Grundentschädigung inkl. Sitzungsgelder.

Bezogen auf die Organmitglieder wurden keine weiteren Vergütungen geleistet. Es wurden keine nicht marktüblichen Vergütungen an Personen ausgerichtet, die einem Organmitglied nahestehen.

Es wurden an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit keine «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» vergeben.

Die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit besitzen keine Beteiligungstitel der Basler Kantonalbank.

Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente

 

Auf Sicht

Kündbar

Fällig innert 3 Monaten

Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten

Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren

Fällig nach 5 Jahren

Immo- bilisiert

Total

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Aktivum/Finanzinstrumente

 

 

 

 

 

 

 

Flüssige Mittel

8 580 168

–

–

–

–

–

–

8 580 168

Forderungen gegenüber Banken

2 685 840

–

20 000

10 000

80 000

–

–

2 795 840

Forderungen aus Wert- papierfinanzierungs- geschäften

730 221

54 348

1 524 749

20 000

–

–

–

2 329 318

Forderungen gegenüber Kunden

494

119 129

1 341 620

478 608

598 974

455 558

–

2 994 383

Hypothekarforderungen

308

101 202

3 114 162

1 794 559

4 583 448

3 861 044

–

13 454 723

Handelsgeschäft

2 750 267

–

–

–

–

–

–

2 750 267

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

513 141

–

–

–

–

–

–

513 141

Finanzanlagen

15 570

–

–

39 990

617 325

709 901

592

1 383 378

Total 31.12.2020

15 276 009

274 679

6 000 531

2 343 157

5 879 747

5 026 503

592

34 801 218

Total 31.12.2019

8 078 845

183 951

5 553 000

1 765 562

6 308 045

4 484 954

682

26 375 039

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Fremdkapital/Finanzinstrumente

 

 

 

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Banken

2 755 114

46 092

2 308 537

1 326 013

–

–

–

6 435 756

Verpflichtungen aus Wert- papierfinanzierungs- geschäften

671 126

–

1 011 048

–

–

–

–

1 682 174

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

8 097 505

4 512 572

3 291 262

755 425

50 000

70 000

–

16 776 764

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

11

–

–

–

–

–

–

11

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

215 054

–

–

–

–

–

–

215 054

Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

256 600

–

–

–

–

–

–

256 600

Kassenobligationen

–

–

300

517

1 562

–

–

2 379

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

–

–

299 250

50 000

1 317 451

4 920 507

–

6 587 208

Total 31.12.2020

11 995 410

4 558 664

6 910 397

2 131 955

1 369 013

4 990 507

–

31 955 946

Total 31.12.2019

6 746 842

7 476 879

2 326 754

1 441 282

1 609 059

3 953 838

–

23 554 654

Bilanz nach In- und Ausland

Aktiven

31.12.2020 Inland in 1000 CHF

31.12.2020 Ausland in 1000 CHF

31.12.2019 Inland in 1000 CHF

31.12.2019 Ausland in 1000 CHF

Flüssige Mittel

8 580 168

–

3 892 946

1 289

Forderungen gegenüber Banken

2 649 528

146 312

2 889 920

131 370

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

763 817

1 565 501

–

21 000

Forderungen gegenüber Kunden

2 450 933

543 450

2 167 116

537 005

Hypothekarforderungen

13 447 461

7 262

12 850 860

12 662

Handelsgeschäft

2 696 488

53 779

2 278 651

122 462

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

451 672

61 469

362 295

37 035

Finanzanlagen

1 257 231

126 147

974 160

96 268

Aktive Rechnungsabgrenzungen

61 402

9 938

55 426

8 521

Beteiligungen

740 739

23

742 527

128

Sachanlagen

94 773

–

100 497

–

Sonstige Aktiven

82 104

–

22 499

–

Total Aktiven

33 276 316

2 513 881

26 336 897

967 740

Anteil in %

93,0

7,0

96,5

3,5

 

 

 

 

 

Passiven

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Banken

3 285 489

3 150 267

1 528 911

2 000 627

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

757 167

925 007

14 519

–

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

12 134 901

4 641 863

11 117 606

2 921 688

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

–

11

–

–

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

140 803

74 251

73 427

73 385

Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

256 600

–

338 373

–

Kassenobligationen

2 379

–

4 620

–

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

6 587 208

–

5 481 498

–

Passive Rechnungsabgrenzungen

90 169

–

60 260

–

Sonstige Passiven

319 878

–

285 429

–

Rückstellungen

16 397

–

32 041

–

Reserven für allgemeine Bankrisiken

2 494 096

–

2 473 096

–

Gesellschaftskapital

354 150

–

354 150

–

Gesetzliche Kapitalreserve

147 750

–

147 750

–

Gesetzliche Gewinnreserve

319 712

–

318 165

–

Freiwillige Gewinnreserven

71 800

–

56 300

–

Eigene Kapitalanteile (Minusposition)

–80 627

–

–80 627

–

Gewinn-/ Verlustvortrag

2 365

–

2 662

–

Gewinn / Verlust (Periodenerfolg)

98 561

–

100 757

–

Total Passiven

26 998 798

8 791 399

22 308 937

4 995 700

Anteil in %

75,4

24,6

81,7

18,3

Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen (Domizilprinzip)

 

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2020 Anteil in %

31.12.2019 in 1000 CHF

31.12.2019 Anteil in %

Schweiz

33 276 316

93,0

26 336 897

96,5

Übriges Europa

2 232 118

6,2

785 034

2,8

Deutschland

779 964

2,2

532 007

1,9

Frankreich

149 376

0,4

28 132

0,1

Österreich

2 777

–

25 517

0,1

Italien

36

–

137

–

Fürstentum Liechtenstein

170 816

0,5

24 366

0,1

Grossbritannien

325 352

0,9

55 550

0,2

Übrige Länder Europa

803 797

2,2

119 325

0,4

Nordamerika

254 122

0,7

156 222

0,6

Asien, Ozeanien

24 671

0,1

4 426

–

Übrige

2 970

–

22 058

0,1

Total Aktiven

35 790 197

100,0

27 304 637

100,0

Aktiven nach Bonität der Ländergruppen (Risikodomizil)

Länderrating nach Standard & Poor’s

31.12.2020 Netto-Auslands- engagement in 1000 CHF

31.12.2020 Netto-Auslands- engagement Anteil in %

31.12.2019 Netto-Auslands- engagement in 1000 CHF

31.12.2019 Netto-Auslands- engagement Anteil in %

AAA – AA–

2 012 396

79,0

963 741

98,4

A+ – A–

517 507

20,3

3 414

0,4

BBB+ – BBB–

9 685

0,4

744

0,1

BB+ – BB–

56

–

98

–

B+ – B–

3 812

0,2

2

–

CCC+ – D

2 588

0,1

10 030

1,0

ohne Rating

940

–

954

0,1

Total Auslandsforderungen

2 546 984

100,0

978 983

100,0

Der Ausweis der Aktiven nach Bonität der Ländergruppen erfolgt nach dem Risiko der zugrundeliegenden Position und nicht nach dem Domizil des Schuldners. Bei gedeckten Engagements wird das Risikodomizil unter Berücksichtigung der Sicherheiten bestimmt.

Zur Beurteilung des Länderrisikos berücksichtigt die Basler Kantonalbank die Länderratings der Agenturen Standard & Poor's, Moody's und Fitch. In der obigen Tabelle werden die Ratings entsprechend der Agentur Standard & Poor's dargestellt.

Das Auslandsengagement gegenüber Nicht-OECD-Ländern und gegenüber OECD-Ländern mit einem tieferen Rating als AA- wird speziell überwacht.

Der Zuwachs im Vergleich zum Vorjahr ist auf den Ausbau des Securities Financing zurückzuführen.

Umrechnungskurse der wichtigsten Währungen

 

ISO-Code

Einheit

31.12.2020 Kurs

31.12.2019 Kurs

Euro

EUR

1

1.0827

1.0855

US-Dollar

USD

1

0.8812

0.9679

Englisches Pfund

GBP

1

1.2030

1.2739

Japanische Yen

JPY

100

0.8550

0.8915

Bilanz nach Währungen

Aktiven

CHF

EUR Gegenwert

USD Gegenwert

Übrige Gegenwert

Total

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Flüssige Mittel

8 567 011

11 886

553

718

8 580 168

Forderungen gegenüber Banken

465 694

1 959 892

80 656

289 598

2 795 840

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

597 000

1 395 182

110 857

226 279

2 329 318

Forderungen gegenüber Kunden

1 901 036

977 974

114 140

1 233

2 994 383

Hypothekarforderungen

13 454 723

–

–

–

13 454 723

Handelsgeschäft

2 307 185

10 383

13

432 686

2 750 267

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

426 163

35 662

15 393

35 923

513 141

Finanzanlagen

1 383 378

–

–

–

1 383 378

Aktive Rechnungsabgrenzungen

63 965

6 986

370

19

71 340

Beteiligungen

740 739

–

23

–

740 762

Sachanlagen

94 773

–

–

–

94 773

Sonstige Aktiven

82 104

–

–

–

82 104

Total bilanzwirksame Aktiven

30 083 771

4 397 965

322 005

986 456

35 790 197

Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

1 702 531

17 044 255

12 437 523

5 771 452

36 955 761

Total Aktiven

31 786 302

21 442 220

12 759 528

6 757 908

72 745 958

 

 

 

 

 

 

Passiven

 

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Banken

4 794 658

695 200

691 790

254 108

6 435 756

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

561 869

383 139

737 166

–

1 682 174

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

12 085 677

3 900 710

592 825

197 552

16 776 764

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

–

11

–

–

11

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

65 849

56 265

59 391

33 549

215 054

Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

220 392

36 208

–

–

256 600

Kassenobligationen

2 379

–

–

–

2 379

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

6 398 875

124 507

63 826

–

6 587 208

Passive Rechnungsabgrenzungen

90 123

–

46

–

90 169

Sonstige Passiven

319 352

439

21

66

319 878

Rückstellungen

15 483

–

914

–

16 397

Reserven für allgemeine Bankrisiken

2 494 096

–

–

–

2 494 096

Gesellschaftskapital

354 150

–

–

–

354 150

Gesetzliche Kapitalreserve

147 750

–

–

–

147 750

Gesetzliche Gewinnreserve

319 712

–

–

–

319 712

Freiwillige Gewinnreserven

71 800

–

–

–

71 800

Eigene Kapitalanteile (Minusposition)

–80 627

–

–

–

–80 627

Gewinnvortrag

2 365

–

–

–

2 365

Gewinn / Verlust (Periodenerfolg)

98 561

–

–

–

98 561

Total bilanzwirksame Passiven

27 962 464

5 196 479

2 145 979

485 275

35 790 197

Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

1 723 541

17 258 102

12 217 803

5 756 315

36 955 761

Total Passiven

29 686 005

22 454 581

14 363 782

6 241 590

72 745 958

Nettoposition pro Währung

2 100 297

–1 012 361

–1 604 254

516 318

–

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