Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)
|
|
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
|
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1 |
2 329 318 |
21 000 |
|
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1 |
1 682 174 |
14 519 |
|
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz |
1 841 898 |
15 695 |
|
davon bei denen das Recht zu Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
1 841 898 |
15 695 |
|
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
6 874 321 |
22 057 |
|
davon weiterverpfändete Wertschriften |
4 728 146 |
232 |
|
davon weiterveräusserte Wertschriften |
14 669 |
166 |
1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.
Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften
|
Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Deckungsart |
Total |
||
|
Hypothekarische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
83 470 |
548 995 |
2 621 543 |
3 254 008 |
|
Hypothekarforderungen |
29 447 919 |
– |
103 473 |
29 551 392 |
|
Wohnliegenschaften |
24 394 542 |
– |
20 844 |
24 415 386 |
|
Büro- und Geschäftshäuser |
2 786 842 |
– |
5 989 |
2 792 831 |
|
Gewerbe und Industrie |
2 003 750 |
– |
22 422 |
2 026 172 |
|
Übrige |
262 785 |
– |
54 218 |
317 003 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2020 |
29 531 389 |
548 995 |
2 725 016 |
32 805 400 |
|
Anteil in % |
90,0 |
1,7 |
8,3 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2019 |
28 721 930 |
488 033 |
2 532 160 |
31 742 123 |
|
Anteil in % |
90,5 |
1,5 |
8,0 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
|
|
|
|
|
Total Ausleihungen 31.12.2020 |
29 531 389 |
548 995 |
2 519 788 |
32 600 172 |
|
Anteil in % |
90,6 |
1,7 |
7,7 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2019 |
28 721 930 |
488 033 |
2 341 547 |
31 551 510 |
|
Anteil in % |
91,1 |
1,5 |
7,4 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausserbilanz |
|
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
18 307 |
36 968 |
197 574 |
252 849 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
76 512 |
269 569 |
3 057 089 |
3 403 170 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
– |
– |
91 416 |
91 416 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2020 |
94 819 |
306 537 |
3 346 079 |
3 747 435 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2019 |
50 621 |
68 726 |
3 064 524 |
3 183 871 |
Gefährdete Forderungen
|
|
Brutto- schuldbetrag |
Geschätzte Ver- wertungserlöse der Sicherheiten 1 |
Netto- schuldbetrag |
Einzelwert- berichtigungen |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2020 |
110 275 |
32 608 |
77 667 |
76 722 |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2019 |
79 357 |
37 399 |
41 958 |
36 100 |
1 Kredit bzw. Veräusserungswert pro Kunde (massgebend ist der tiefere der beiden Werte).
Der Nettoschuldbetrag übersteigt die Einzelwertberichtigungen der gefährdeten Forderungen um 0,9 Mio. CHF. Dies liegt daran, dass aufgrund von Erfahrungswerten nicht bei allen Forderungen der gesamte Nettoschuldbetrag wertberichtigt wird (z.B. pauschalierte Einzelwertberichtigungen).
Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)
|
Aktiven |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
2 749 711 |
2 401 533 |
348 178 |
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
157 420 |
323 573 |
–166 153 |
|
davon kotiert |
157 420 |
323 573 |
–166 153 |
|
Beteiligungstitel |
2 159 298 |
1 909 737 |
249 561 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe |
432 993 |
168 223 |
264 770 |
|
Total Aktiven |
2 749 711 |
2 401 533 |
348 178 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
50 489 |
84 897 |
–34 408 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
151 |
– |
151 |
|
Beteiligungstitel |
11 |
– |
11 |
|
Weitere Handelspassiven |
140 |
– |
140 |
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
256 600 |
338 373 |
–81 773 |
|
Strukturierte Produkte |
256 600 |
338 373 |
–81 773 |
|
Total Verpflichtungen |
256 751 |
338 373 |
–81 622 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
256 600 |
338 373 |
–81 773 |
Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)
|
|
Handelsinstrumente |
Absicherungsinstrumente |
||||
|
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen |
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Zinsinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte inkl. Forward Rate Agreements |
10 |
– |
400 000 |
– |
– |
– |
|
Swaps |
3 909 581 |
3 638 298 |
205 929 237 |
468 280 |
244 238 |
27 052 566 |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
13 005 |
32 070 |
1 113 878 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Devisen/Edelmetalle |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
256 953 |
278 777 |
27 811 726 |
– |
– |
– |
|
Kombinierte Zins-/Währungsswaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
65 293 |
70 272 |
8 654 871 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beteiligungstitel/Indices |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
2 468 693 |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
14 949 |
56 763 |
1 503 777 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
37 297 |
42 860 |
1 227 508 |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2020 |
4 297 088 |
4 119 040 |
249 109 690 |
468 280 |
244 238 |
27 052 566 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2020 |
4 259 791 |
4 076 180 |
|
468 280 |
244 238 |
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2019 |
4 595 670 |
4 384 897 |
260 882 908 |
377 081 |
225 595 |
23 413 325 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2019 |
4 588 666 |
4 365 445 |
|
377 081 |
225 595 |
|
Für die Angaben nach Berücksichtigung der Nettingverträge verweisen wir auf die nachfolgende Tabelle «Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien».
Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien
|
|
Positive Wiederbeschaffungs- werte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
Negative Wiederbeschaffungs- werte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
||
|
|
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
|
Banken und Wertpapierhäuser |
70 231 |
42 957 |
85 586 |
84 470 |
|
Übrige Kunden |
442 945 |
356 538 |
129 667 |
61 813 |
|
Total |
513 176 |
399 495 |
215 253 |
146 283 |
Finanzanlagen
|
|
Buchwert |
Fair Value |
||
|
|
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
|
Schuldtitel |
1 553 114 |
1 218 853 |
1 596 521 |
1 259 097 |
|
davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit |
1 553 114 |
1 218 853 |
1 596 521 |
1 259 097 |
|
zur Veräusserung bestimmt |
– |
– |
– |
– |
|
Beteiligungstitel |
15 570 |
17 712 |
15 601 |
17 739 |
|
davon qualifizierte Beteiligungen 1 |
– |
– |
– |
– |
|
Aus dem Kreditgeschäft übernommene und zum Wiederverkauf bestimmte Liegenschaften und Waren |
5 279 |
1 409 |
5 279 |
1 409 |
|
Total Finanzanlagen |
1 573 963 |
1 237 974 |
1 617 401 |
1 278 245 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
1 523 781 |
1 198 225 |
1 565 172 |
1 237 005 |
1 Mindestens 10% des Kapitals oder der Stimmen.
Schuldtitel nach Rating der Gegenparteien
|
Rating 1 |
AAA bis AA– |
A+ bis A– |
BBB+ bis BBB– |
BB+ bis B– |
Niedriger als B– |
Ohne Rating |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Schuldtitel (Buchwerte) |
1 324 312 |
119 386 |
– |
– |
– |
109 416 |
1 Der Konzern BKB stützt sich auf die Ratingklassen von Standard & Poor's, Moody's und Fitch ab. Falls Ratings von mehreren Agenturen bestehen, kommt das schlechteste Rating zur Anwendung. Unter den Schuldtiteln «ohne Rating» werden auch Titel der Schweizerischen Eidgenossenschaft sowie von Pfandbriefzentralen ausgewiesen, welche die Anforderungen an qualitativ hochwertige liquide Aktiven (HQLA) gemäss Liquiditätsverordnung (LiqV) erfüllen.
Beteiligungen
|
|
|
|
31.12.2019 |
|
|
Berichtsjahr |
|
31.12.2020 |
|
Anschaffungswert |
Bisher aufgelaufene Wertberichtigungen bzw. Wertanpassungen (Equity-Bewertung) |
Buchwert |
Investitionen |
Wertberichtigungen |
Wertanpassung der nach Equity bewerteten Beteiligungen/ Zuschreibungen |
Buchwert |
Marktwert |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen |
3 580 |
–1 316 |
2 264 |
– |
– |
5 |
2 269 |
– |
|
ohne Kurswert |
3 580 |
–1 316 |
2 264 |
– |
– |
5 |
2 269 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Übrige Beteiligungen |
49 128 |
–150 |
48 978 |
7 751 |
–105 |
– |
56 624 |
4 458 |
|
mit Kurswert |
4 709 |
– |
4 709 |
– |
– |
– |
4 709 |
4 458 |
|
ohne Kurswert |
44 419 |
–150 |
44 269 |
7 751 |
–105 |
– |
51 915 |
– |
|
Total Beteiligungen |
52 708 |
–1 466 |
51 242 |
7 751 |
–105 |
5 |
58 893 |
4 458 |
Wesentliche direkte oder indirekte Beteiligungen des Konzerns
|
Firmenname |
Sitz |
Geschäftstätigkeit |
Gesellschafts- kapital |
Anteil am Kapital 1 |
Anteil an Stimmen 1 |
Direkter Besitz |
Indirekter Besitz |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in % |
in % |
in % |
in % |
|
Vollkonsolidierte Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
Bank Cler AG |
Basel |
Bankgeschäft |
337 500 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
– |
|
Keen Innovation AG |
Basel |
Entwicklung von neuen Geschäftsmodellen für die digitale Marktbearbeitung durch Finanzdienstleistungsunternehmen |
1 000 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
RSN Risk Solution Network AG |
Zürich |
Dienstleistungen im Bereich des Risikomanagements von Finanzinstituten |
4 500 |
33,3 |
33,3 |
33,3 |
– |
|
Pick-e-Bike AG |
Oberwil BL |
Erbringung von Dienstleistungen im Bereich der Elektromobilität |
600 |
33,3 |
33,3 |
33,3 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Zu Niederstwerten bewertete Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
Gundeldinger-Casino Basel AG |
Basel |
Liegenschaftenverwaltung |
1 650 |
7,9 |
7,9 |
7,9 |
– |
|
Pfandbriefbank schweiz. Hypothekarinstitute AG |
Zürich |
Bankenfinanzierung |
1 000 000 |
4,3 |
4,3 |
– |
4,3 |
|
Pfandbriefz. der schweiz. Kantonalbanken AG |
Zürich |
Bankenfinanzierung |
1 625 000 |
5,2 |
5,2 |
5,2 |
– |
|
Wohnbau-Genossenschaft Nordwest |
Basel |
Gemeinnütziger Wohnbau |
25 561 |
4,9 |
4,9 |
– |
4,9 |
1 Im Verhältnis zur direkten Obergesellschaft.
Sachanlagen
|
|
|
|
31.12.2019 |
|
|
|
Berichtsjahr |
31.12.2020 |
|
Anschaffungswert |
Bisher aufgelaufene Abschreibungen |
Buchwert |
Umgliede- rungen |
Investi- tionen |
Desinvesti- tionen |
Abschreibungen |
Buchwert |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vom Institut selbst genutzte Gebäude |
183 906 |
–70 778 |
113 128 |
– |
12 380 |
–358 |
–6 400 |
118 750 |
|
Andere Liegenschaften |
60 624 |
–27 814 |
32 810 |
– |
332 |
– |
–2 398 |
30 744 |
|
Selbst entwickelte oder separat erworbene Software |
38 283 |
–26 998 |
11 285 |
– |
4 347 |
– |
–7 216 |
8 416 |
|
Übrige Sachanlagen |
133 386 |
–91 798 |
41 588 |
– |
8 544 |
–73 |
–13 075 |
36 984 |
|
Total Sachanlagen |
416 199 |
–217 388 |
198 811 |
– |
25 603 |
–431 |
–29 089 |
194 894 |
Angaben zur Abschreibungsmethode sowie zu der angewandten Bandbreite für die Nutzungsdauer sind in den Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen näher definiert.
Infolge Bereinigung des Anlagebestandes wurden Ausbuchungen von 8,1 Mio. CHF im Anschaffungswert und in den bisherigen aufgelaufenen Abschreibungen vorgenommen.
Nicht bilanzierte langfristige Mietverträge
|
|
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 1 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Fällig bis zu 12 Monaten |
1 253 |
392 |
861 |
|
Fällig innerhalb von 12 Monaten bis 5 Jahren |
12 468 |
11 448 |
1 020 |
|
Fällig nach mehr als 5 Jahren |
39 482 |
43 509 |
–4 027 |
|
Total der nicht bilanzierten langfristigen Mietverträge |
53 203 |
55 349 |
–2 146 |
|
davon innerhalb eines Jahres kündbar |
94 |
348 |
–254 |
1 Änderung der Vorjahreszahlen aufgrund eines Berechnungsfehlers.
Sonstige Aktiven und sonstige Passiven
|
|
31.12.2020 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2019 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2020 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
31.12.2019 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
|
Ausgleichskonto |
– |
– |
287 295 |
238 391 |
|
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven |
3 761 |
3 761 |
– |
– |
|
Indirekte Steuern |
35 790 |
11 685 |
5 458 |
6 938 |
|
Abwicklungskonti/Durchlaufkonti |
2 308 |
5 660 |
22 843 |
35 857 |
|
Übrige sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
3 688 |
3 930 |
19 868 |
25 235 |
|
Total sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
45 547 |
25 036 |
335 464 |
306 421 |
Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven und Aktiven unter Eigentumsvorbehalt
|
|
31.12.2020 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2019 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2020 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
31.12.2019 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Banken |
– |
80 000 |
– |
– |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
5 494 |
5 094 |
797 |
39 |
|
Hypothekarforderungen |
9 897 691 |
9 296 657 |
7 795 558 |
6 910 606 |
|
Finanzanlagen |
485 017 |
589 210 |
200 786 |
226 999 |
|
Total verpfändete/abgetretene Aktiven |
10 388 202 |
9 970 961 |
7 997 141 |
7 137 644 |
|
Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
– |
– |
– |
– |
Als Sicherheit dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäftes das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden im Anhang Aufgliederung der «Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)» dargestellt.
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie Eigenkapitalinstrumente, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden
Unter dem Namen Pensionskasse der Basler Kantonalbank besteht mit Sitz in Basel eine Stiftung, welche die berufliche Vorsorge im Rahmen des BVG und seiner Ausführungsbestimmungen für die Mitarbeitenden des Konzerns BKB sowie für deren Angehörige und Hinterlassene gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Tod und Invalidität bezweckt. Damit sind alle Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank und der beiden Tochtergesellschaften Bank Cler und Keen Innovation AG in der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» versichert.
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank ist eine halbautonome, umhüllende, nach dem Beitragsprimat organisierte Kasse. Ihr Vermögen dient ausschliesslich dem Versicherungszweck. Die Finanzierung der Pensionskasse erfolgt grundsätzlich durch Beiträge der Mitglieder und der Arbeitgeber sowie aus dem Ergebnis der Vermögensanlagen. Die Beiträge setzen sich aus einem Zusatz- und einem Sparbeitrag zusammen. Die Zusatzbeiträge für alle Versicherten bis 65 betragen für den Arbeitgeber 2,4% und für die Arbeitnehmer 1,1% des versicherten Grundsalärs. Die Sparbeiträge bemessen sich gestaffelt nach Alterskategorie.
|
|
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2019 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen |
10 743 |
14 574 |
–3 831 |
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank hat 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Wirtschaftliche Lage der eigenen Vorsorgeeinrichtungen
|
Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR) |
31.12.2020 Nominalwert |
31.12.2020 Verwendungsverzicht |
31.12.2020 Nettobetrag |
31.12.2019 Nettobetrag |
2020 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
2019 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
3 761 |
– |
3 761 |
3 761 |
– |
91 |
Die Arbeitgeberbeitragsreserven sind aktiviert und werden nicht verzinst.
Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
Basierend auf dem letzten verfügbaren Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2019 sowie den Entwicklungen im zurückliegenden Jahr wurde beurteilt, ob aus einer allfälligen Über- oder Unterdeckung ein wirtschaftlicher Nutzen oder eine wirtschaftliche Verpflichtung für den Konzern BKB besteht. In der Pensionskasse der Basler Kantonalbank wird der wirtschaftliche Nutzen / die wirtschaftliche Verpflichtung gesamthaft für alle angeschlossenen Arbeitgeber ermittelt. Entsprechend zieht der Konzern BKB für die Beurteilung, ob ein wirtschaftlicher Nutzen/eine wirtschaftliche Verpflichtung vorliegt, den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank bei.
Der für 2019 ausgewiesene Deckungsgrad betrug 114,1%. Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtung haben den reglementarisch festgelegten Umfang (noch) nicht erreicht, womit sich keine Überdeckung und auch kein wirtschaftlicher Nutzen ergibt, der in der Jahresrechnung des Konzerns BKB zu berücksichtigen wäre.
|
|
31.12.2020 1 Über-/Unter- deckung |
31.12.2020 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
31.12.2019 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung) |
Bezahlte Beiträge für die Berichtsperiode |
2020 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
2019 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
– |
– |
– |
– |
19 477 |
19 477 |
18 745 |
1 Zum Publikationszeitpunkt des Geschäftsberichts 2020 liegt der definitive Abschluss 2020 der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» noch nicht vor. Diese Zahl bezieht sich daher auf den Abschluss der «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» per 31.12.2019.
Emittierte strukturierte Produkte
|
Zugrunde liegendes Risiko (Underlying Risk) des eingebetteten Derivates |
Buchwert |
Total |
||||
|
Gesamtbewertung |
Getrennte Bewertung |
|
||||
|
Verbuchung im Handels- geschäft |
Verbuchung in den übrigen Finanzinstru- menten mit Fair-Value- Bewertung |
Wert des Basis- instruments |
Wert des Derivats |
|||
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Beteiligungstitel |
Mit eigener Schuldverschreibung (eSV) |
– |
256 600 |
– |
– |
256 600 |
|
Ohne eSV |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
Total strukturierte Produkte |
– |
256 600 |
– |
– |
256 600 |
|
Ausstehende Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
|
Emittent |
Art |
Währung |
Gewichteter Durchschnitts- zinssatz |
Fälligkeiten bzw. früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit |
Emissions- volumen |
Bilanzwert |
|
|
|
|
in % |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
|
|
Obligationenanleihen |
||||||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
1,01 |
2021–2034 |
3 035,0 |
3 031,9 |
|
Basler Kantonalbank |
Nachrangig mit PONV-Klausel 1 |
CHF |
0,19 |
17.03.2026 |
100,0 |
99,4 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
USD |
2,75 |
08.02.2022 |
66,1 |
63,8 |
|
Bank Cler |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,45 |
2025–2027 |
320,0 |
320,0 |
|
Bank Cler |
Nachrangig mit PONV-Klausel 2 |
CHF |
3,00 |
25.05.2025 |
90,0 |
89,8 |
|
Total Obligationenanleihen |
|
|
|
|
3 611,1 |
3 604,9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Privatplatzierungen |
|
|
|
|||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,00 |
06.12.2021 |
50,0 |
50,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
EUR |
1,38 |
2030–2031 |
124,5 |
124,5 |
|
Bank Cler |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,00 |
2021–2054 |
51,0 |
51,0 |
|
Total Privatplatzierungen |
|
|
|
|
225,5 |
225,5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pfandbriefdarlehen |
||||||
|
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken AG |
0,68 |
2022–2040 |
– |
3 217,0 |
||
|
Pfandbriefbank schweizer. Hypothekarinstitute AG |
0,68 |
2021–2049 |
– |
3 792,6 |
||
|
Total Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
|
7 009,6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
10 840,0 |
||
1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875% fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 25.11.2025, danach kündbar jährlich per 25.11. Der Zinssatz ist bis 25.11.2025 mit 3% fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Fälligkeiten der ausstehenden Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
|
Emittent |
Art |
Fälligkeiten innerhalb eines Jahres |
> 1–≤ 2 Jahre |
> 2–≤ 3 Jahre |
> 3–≤ 4 Jahre |
> 4–≤ 5 Jahre |
> 5 Jahre |
Total |
|
|
|
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
349,3 |
563,5 |
350,0 |
147,9 |
– |
1 859,5 |
3 270,2 |
|
Bank Cler |
Nicht nachrangig |
1,9 |
2,2 |
2,6 |
3,0 |
193,0 |
168,3 |
371,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nachrangig mit PONV-Klausel 1 |
– |
– |
– |
– |
– |
99,4 |
99,4 |
|
Bank Cler |
Nachrangig mit PONV-Klausel 2 |
– |
– |
– |
– |
89,8 |
– |
89,8 |
|
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonal- banken AG |
– |
96,0 |
14,0 |
63,0 |
83,0 |
2 961,0 |
3 217,0 |
|
|
Pfandbriefbank schweizer. Hypothekarinstitute AG |
298,2 |
233,5 |
128,0 |
375,0 |
194,9 |
2 563,0 |
3 792,6 |
|
|
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
649,4 |
895,2 |
494,6 |
588,9 |
560,7 |
7 651,2 |
10 840,0 |
|
1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875% fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 25.11.2025, danach kündbar jährlich per 25.11. Der Zinssatz ist bis 25.11.2025 mit 3% fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken
|
|
Stand 31.12.2019 |
Veränderungen aus dem Konsolidierungs-kreis |
Zweckkonforme Verwendung |
Umbuchungen |
Währungsdifferenzen |
Überfällige Zinsen, Wiederein- gänge |
Neubildungen zulasten Erfolgs- rechnung |
Auflösungen zugunsten Erfolgs- rechnung |
Stand 31.12.2020 |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Rückstellungen für Ausfallrisiken |
23 879 |
– |
– |
–10 946 |
– |
– |
24 |
–554 |
12 403 |
|
Rückstellungen für Restrukturierungen |
2 887 |
– |
–512 |
– |
– |
– |
– |
–1 497 |
878 |
|
Übrige Rückstellungen |
16 581 |
– |
–2 480 |
– |
–133 |
– |
745 |
–5 564 |
9 149 |
|
Total Rückstellungen |
43 347 |
– |
–2 992 |
–10 946 |
–133 |
– |
769 |
–7 615 |
22 430 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 644 240 |
– |
– |
– |
– |
– |
36 870 |
– |
2 681 110 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken |
190 731 |
– |
–7 706 |
10 946 |
–193 |
480 |
46 587 |
–35 501 |
205 344 |
|
davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen |
36 100 |
– |
–7 327 |
12 659 |
–164 |
480 |
42 316 |
–7 342 |
76 722 |
|
davon Wertberichtigungen für latente Ausfallrisiken |
154 631 |
– |
–379 |
–1 713 |
–29 |
– |
4 271 |
–28 159 |
128 622 |
Die Reserven für allgemeine Bankrisiken sind versteuert.
Gesellschaftskapital
|
|
31.12.2020 Gesamtnominal- wert |
31.12.2020 Stückzahl |
31.12.2020 Dividenden- berechtigtes Kapital |
31.12.2019 Gesamtnominal- wert |
31.12.2019 Stückzahl |
31.12.2019 Dividenden- berechtigtes Kapital |
|
|
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Dotationskapital |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
davon liberiert |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
Partizipationsscheinkapital |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
davon liberiert |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Genehmigtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Bedingtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Vom Grossen Rat besteht eine genehmigte Rahmenlimite, wonach der Regierungsrat auf Antrag der Basler Kantonalbank ermächtigt ist, das Dotationskapital bis auf 350,0 Mio. CHF zu erhöhen. Daneben besteht kein bedingtes Dotations-/Partizipationsscheinkapital.
Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden
|
|
31.12.2020 Anzahl Beteili- gungsrechte |
31.12.2019 Anzahl Beteili- gungsrechte |
31.12.2020 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2019 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2020 Anzahl Optionen |
31.12.2019 Anzahl Optionen |
31.12.2020 Wert Optionen |
31.12.2019 Wert Optionen |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Bankrat |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Geschäftsleitung (inkl. erweiterter Geschäftsleitung) |
– |
10 |
– |
1 |
– |
– |
– |
– |
|
Beiräte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Mitarbeitende |
2 102 |
1 690 |
127 |
127 |
– |
– |
– |
– |
|
Total Beteiligungsrechte und Optionen |
2 102 |
1 700 |
127 |
128 |
– |
– |
– |
– |
Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen
|
|
31.12.2020 Forderungen |
31.12.2020 Verpflichtungen |
31.12.2019 Forderungen |
31.12.2019 Verpflichtungen |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Qualifiziert Beteiligte |
7 792 |
695 981 |
18 607 |
910 081 |
|
Gruppengesellschaften |
43 334 |
220 131 |
387 863 |
204 672 |
|
Verbundene Gesellschaften |
131 938 |
242 630 |
92 415 |
247 692 |
|
Organe der Gesellschaft |
3 890 |
5 150 |
4 248 |
6 209 |
|
Weitere nahestehende Personen 1 |
– |
16 064 |
91 |
19 935 |
1 Als weitere nahestehende Personen werden die Pensionskasse der Basler Kantonalbank sowie alle nach der Equity-Methode bewerteten Beteiligungen angesehen.
Für den Kanton Basel-Stadt bestehen unbenutzte unwiderrufliche Kreditlimiten von 903,4 Mio. CHF. Mit verbundenen Gesellschaften sind Eventualverpflichtungen von 0,2 Mio. CHF und unwiderrufliche Zusagen von 50,5 Mio. CHF offen. Für Organe der Gesellschaft bestehen unwiderrufliche Zusagen in Höhe von 1,6 Mio. CHF.
Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen: Die Basler Kantonalbank gewährt ihrer Tochtergesellschaft Keen Innovation AG ein zinsloses Darlehen mit Rangrücktritt, das unter den Beteiligungen bilanziert wird. Darlehen und Kredite an Mitglieder des Bankrats und Mitglieder der Geschäftsleitung, einschliesslich der Gewährung von Sicherheiten zugunsten von diesen Personen, werden grundsätzlich nur zu marktgängigen Konditionen gewährt und dürfen keine überdurchschnittlichen Risiken für die Gesellschaft nach sich ziehen. Mitarbeiterkonditionen auf Darlehen und Krediten entsprechen grundsätzlich den marktgängigen Konditionen. Es gibt keine maximale Beschränkung für Organkredite. Der Bankrat erlässt detaillierte Bestimmungen für die Gewährung von Organkrediten und trägt dabei auch den aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Banken Rechnung. Die Organe der Bank tätigen bankübliche Transaktionen zu Personalkonditionen.
Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals
|
Partizipationsscheine |
2020 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2020 Anzahl |
2020 Anschaffungs- kosten |
2019 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2019 Anzahl |
2019 Anschaffungs- kosten |
|
|
in CHF |
|
in 1000 CHF |
in CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Bestand am 1.1. |
75.00 |
800 692 |
80 627 |
71.80 |
800 468 |
80 609 |
|
Käufe |
79.00 |
1 |
– |
75.90 |
392 |
30 |
|
Verkäufe |
0,00 |
– |
– |
76.13 |
–168 |
–12 |
|
Bestand am 31.12. |
60.60 |
800 693 |
80 627 |
75.00 |
800 692 |
80 627 |
Eine Gesellschaft darf eigene Beteiligungstitel maximal im Umfang von 10% des Gesellschaftskapitals und mit einer Haltedauer von maximal sechs Jahren halten. Bei einem Gesellschaftskapital von 354,2 Mio. CHF beträgt der Anteil der Bank an den eigenen Beteiligungstiteln 1,9%. Die Bank überwacht die Beschränkung der Haltedauer.
Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. Für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme sind per 31. Dezember 2020 keine BKB PS reserviert. Nahestehende Personen halten 39 449 Partizipationsscheine, davon hält die Pensionskasse der Basler Kantonalbank 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Nicht ausschüttbare Reserven
Im Konzern finden keine Kapital- und Gewinnausschüttungen statt. Die «Nicht ausschüttbaren Reserven» sind im Kapitel im Stammhaus ausgewiesen.
Detailangaben zum «Gesellschaftskapital» inklusive Dotationskapital sind im Stammhaus ersichtlich.
Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente
|
|
Auf Sicht |
Kündbar |
Fällig innert 3 Monaten |
Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten |
Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren |
Fällig nach 5 Jahren |
Immo- bilisiert |
Total |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Aktivum/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
11 755 322 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
11 755 322 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
2 412 177 |
– |
20 000 |
10 000 |
80 000 |
– |
– |
2 522 177 |
|
Forderungen aus Wert- papierfinanzierungs- geschäften |
730 221 |
54 348 |
1 524 749 |
20 000 |
– |
– |
– |
2 329 318 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
1 144 |
152 041 |
1 363 520 |
530 149 |
645 423 |
459 977 |
– |
3 152 254 |
|
Hypothekarforderungen |
4 068 |
315 065 |
3 874 279 |
4 254 355 |
12 338 312 |
8 661 839 |
– |
29 447 918 |
|
Handelsgeschäft |
2 749 711 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
2 749 711 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
513 176 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
513 176 |
|
Finanzanlagen |
15 570 |
– |
– |
39 989 |
712 635 |
800 490 |
5 279 |
1 573 963 |
|
Total 31.12.2020 |
18 181 389 |
521 454 |
6 782 548 |
4 854 493 |
13 776 370 |
9 922 306 |
5 279 |
54 043 839 |
|
Total 31.12.2019 |
10 226 639 |
462 466 |
6 130 823 |
3 740 090 |
14 731 577 |
9 168 005 |
1 409 |
44 461 009 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fremdkapital/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
2 543 276 |
74 092 |
2 673 537 |
1 732 013 |
68 000 |
– |
– |
7 090 918 |
|
Verpflichtungen aus Wert- papierfinanzierungs- geschäften |
671 126 |
– |
1 011 048 |
– |
– |
– |
– |
1 682 174 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
13 819 915 |
10 718 072 |
3 435 414 |
1 413 419 |
388 500 |
76 150 |
– |
29 851 470 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
151 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
151 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
215 253 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
215 253 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
256 600 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
256 600 |
|
Kassenobligationen |
– |
– |
1 189 |
3 433 |
7 337 |
475 |
– |
12 434 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
– |
– |
319 250 |
330 101 |
2 539 400 |
7 651 211 |
– |
10 839 962 |
|
Total 31.12.2020 |
17 506 321 |
10 792 164 |
7 440 438 |
3 478 966 |
3 003 237 |
7 727 836 |
– |
49 948 962 |
|
Total 31.12.2019 |
8 947 185 |
16 766 704 |
2 834 081 |
2 276 998 |
2 840 827 |
6 769 630 |
– |
40 435 425 |
Bilanz nach In- und Ausland
|
Aktiven |
31.12.2020 Inland in 1000 CHF |
31.12.2020 Ausland in 1000 CHF |
31.12.2019 Inland in 1000 CHF |
31.12.2019 Ausland in 1000 CHF |
|
Flüssige Mittel |
11 755 322 |
– |
6 200 271 |
1 815 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
2 370 714 |
151 463 |
2 510 312 |
137 099 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
763 817 |
1 565 501 |
– |
21 000 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 591 508 |
560 746 |
2 314 051 |
567 394 |
|
Hypothekarforderungen |
29 290 587 |
157 331 |
28 491 271 |
178 794 |
|
Handelsgeschäft |
2 695 932 |
53 779 |
2 279 071 |
122 462 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
451 707 |
61 469 |
362 460 |
37 035 |
|
Finanzanlagen |
1 392 744 |
181 219 |
1 086 639 |
151 335 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
81 604 |
10 688 |
74 870 |
9 212 |
|
Nicht konsolidierte Beteiligungen |
58 870 |
23 |
51 114 |
128 |
|
Sachanlagen |
194 894 |
– |
198 811 |
– |
|
Sonstige Aktiven |
45 546 |
1 |
25 036 |
– |
|
Total Aktiven |
51 693 245 |
2 742 220 |
43 593 906 |
1 226 274 |
|
Anteil in % |
95,0 |
5,0 |
97,3 |
2,7 |
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
3 699 522 |
3 391 396 |
1 804 608 |
2 041 287 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
757 167 |
925 007 |
14 519 |
– |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
24 486 051 |
5 365 419 |
23 044 312 |
3 411 893 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
140 |
11 |
– |
– |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
141 002 |
74 251 |
72 898 |
73 385 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
256 600 |
– |
338 373 |
– |
|
Kassenobligationen |
12 434 |
– |
18 735 |
– |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
10 839 962 |
– |
9 615 415 |
– |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
162 931 |
– |
130 403 |
– |
|
Sonstige Passiven |
335 464 |
– |
306 414 |
7 |
|
Rückstellungen |
22 430 |
– |
43 347 |
– |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 681 110 |
– |
2 644 240 |
– |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
– |
354 150 |
– |
|
Kapitalreserve |
132 051 |
– |
131 905 |
– |
|
Gewinnreserve |
770 691 |
– |
743 078 |
– |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 627 |
– |
–80 627 |
– |
|
Konzerngewinn |
108 303 |
– |
111 838 |
– |
|
davon Minderheitsanteile am Konzerngewinn |
– |
– |
– |
– |
|
Total Passiven |
44 679 381 |
9 756 084 |
39 293 608 |
5 526 572 |
|
Anteil in % |
82,1 |
17,9 |
87,7 |
12,3 |
Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen (Domizilprinzip)
|
|
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2020 Anteil in % |
31.12.2019 in 1000 CHF |
31.12.2019 Anteil in % |
|
Schweiz |
51 693 245 |
95,0 |
43 593 906 |
97,3 |
|
Übriges Europa |
2 429 088 |
4,4 |
1 010 710 |
2,2 |
|
Deutschland |
961 432 |
1,7 |
743 401 |
1,6 |
|
Frankreich |
159 486 |
0,3 |
38 243 |
0,1 |
|
Österreich |
2 804 |
– |
25 527 |
0,1 |
|
Italien |
78 |
– |
275 |
– |
|
Fürstentum Liechtenstein |
170 820 |
0,3 |
24 513 |
– |
|
Grossbritannien |
325 973 |
0,6 |
57 510 |
0,1 |
|
Übrige Länder |
808 495 |
1,5 |
121 241 |
0,3 |
|
Nordamerika |
274 473 |
0,5 |
168 735 |
0,4 |
|
Asien, Ozeanien |
35 383 |
0,1 |
14 737 |
– |
|
Übrige |
3 276 |
– |
32 092 |
0,1 |
|
Total Aktiven |
54 435 465 |
100,0 |
44 820 180 |
100,0 |
Aktiven nach Bonität der Ländergruppen (Risikodomizil)
|
Länderrating nach Standard & Poor’s |
31.12.2020 Netto-Auslandsengagement in 1000 CHF |
31.12.2020 Netto-Auslandsengagement Anteil in % |
31.12.2019 Netto-Auslandsengagement in 1000 CHF |
31.12.2019 Netto-Auslandsengagement Anteil in % |
|
AAA – AA– |
2 237 729 |
80,7 |
1 224 128 |
97,9 |
|
A+ – A– |
517 572 |
18,7 |
3 712 |
0,3 |
|
BBB+ – BBB– |
9 816 |
0,4 |
933 |
0,1 |
|
BB+ – BB– |
59 |
0,0 |
100 |
0,0 |
|
B+ – B– |
3 812 |
0,1 |
12 |
0,0 |
|
CCC+ – D |
2 588 |
0,1 |
20 059 |
1,6 |
|
ohne Rating |
952 |
0,0 |
972 |
0,1 |
|
Total Auslandsforderungen |
2 772 528 |
100,0 |
1 249 916 |
100,0 |
Der Ausweis der Aktiven nach Bonität der Ländergruppen erfolgt nach dem Risiko der zugrunde liegenden Position und nicht nach dem Domizil des Schuldners. Bei gedeckten Engagements wird das Risikodomizil unter Berücksichtigung der Sicherheiten bestimmt.
Zur Beurteilung des Länderrisikos berücksichtigt die Basler Kantonalbank die Länderratings der Agenturen Standard & Poor’s, Moody’s und Fitch. In der obigen Tabelle werden die Ratings entsprechend der Agentur Standard & Poor’s dargestellt.
Das Auslandsengagement gegenüber Nicht-OECD-Ländern und gegenüber OECD-Ländern mit einem tieferen Rating als AA– wird speziell überwacht.
Umrechnungskurse der wichtigsten Währungen
|
|
ISO-Code |
Einheit |
31.12.2020 Kurs |
31.12.2019 Kurs |
|
Euro |
EUR |
1 |
1.0827 |
1.0855 |
|
US-Dollar |
USD |
1 |
0.8812 |
0.9679 |
|
Englisches Pfund |
GBP |
1 |
1.2030 |
1.2739 |
|
Japanische Yen |
JPY |
100 |
0.8550 |
0.8915 |
Bilanz nach Währungen
|
Aktiven |
CHF |
EUR Gegenwert |
USD Gegenwert |
Übrige Gegenwert |
Total |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Flüssige Mittel |
11 734 339 |
19 445 |
723 |
815 |
11 755 322 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
181 492 |
1 969 513 |
81 061 |
290 111 |
2 522 177 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
597 000 |
1 395 182 |
110 857 |
226 279 |
2 329 318 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 028 997 |
999 307 |
122 245 |
1 705 |
3 152 254 |
|
Hypothekarforderungen |
29 447 918 |
– |
– |
– |
29 447 918 |
|
Handelsgeschäft |
2 306 320 |
10 384 |
13 |
432 994 |
2 749 711 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
426 198 |
35 662 |
15 394 |
35 922 |
513 176 |
|
Finanzanlagen |
1 573 963 |
– |
– |
– |
1 573 963 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
84 468 |
7 367 |
438 |
19 |
92 292 |
|
Nicht konsolidierte Beteiligungen |
58 870 |
– |
23 |
– |
58 893 |
|
Sachanlagen |
194 894 |
– |
– |
– |
194 894 |
|
Sonstige Aktiven |
45 547 |
– |
– |
– |
45 547 |
|
Total bilanzwirksame Aktiven |
48 680 006 |
4 436 860 |
330 754 |
987 845 |
54 435 465 |
|
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
1 703 451 |
16 622 724 |
12 375 503 |
5 771 453 |
36 473 131 |
|
Total Aktiven |
50 383 457 |
21 059 584 |
12 706 257 |
6 759 298 |
90 908 596 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
5 666 720 |
577 290 |
638 321 |
208 587 |
7 090 918 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
561 869 |
383 139 |
737 166 |
– |
1 682 174 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
24 418 264 |
4 472 454 |
716 586 |
244 166 |
29 851 470 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
140 |
11 |
– |
– |
151 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
66 048 |
56 265 |
59 391 |
33 549 |
215 253 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
220 392 |
36 208 |
– |
– |
256 600 |
|
Kassenobligationen |
12 434 |
– |
– |
– |
12 434 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
10 651 629 |
124 507 |
63 826 |
– |
10 839 962 |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
162 886 |
– |
45 |
– |
162 931 |
|
Sonstige Passiven |
334 792 |
546 |
24 |
102 |
335 464 |
|
Rückstellungen |
20 920 |
596 |
914 |
– |
22 430 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 681 110 |
– |
– |
– |
2 681 110 |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
– |
– |
– |
354 150 |
|
Kapitalreserve |
132 051 |
– |
– |
– |
132 051 |
|
Gewinnreserve |
770 691 |
– |
– |
– |
770 691 |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 627 |
– |
– |
– |
–80 627 |
|
Konzerngewinn |
108 303 |
– |
– |
– |
108 303 |
|
– davon Minderheitsanteile am Konzerngewinn |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Total bilanzwirksame Passiven |
46 081 772 |
5 651 016 |
2 216 273 |
486 404 |
54 435 465 |
|
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
1 769 768 |
16 797 385 |
12 151 621 |
5 754 531 |
36 473 305 |
|
Total Passiven |
47 851 540 |
22 448 401 |
14 367 894 |
6 240 935 |
90 908 770 |
|
Nettoposition pro Währung |
2 531 917 |
–1 388 817 |
–1 661 637 |
518 363 |
–174 |