2025 Geldzufluss in 1000 CHF | 2025 Geldabfluss in 1000 CHF | 2024 Geldzufluss in 1000 CHF | 2024 Geldabfluss in 1000 CHF | |
|---|---|---|---|---|
Geldfluss aus Betrieb und Kapital | 47 346 | 121 957 | ||
Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung) | 68 898 | 129 616 | ||
Jahresgewinn | 189 201 | - | 172 883 | - |
Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken | 25 970 | - | 53 000 | - |
Abschreibungen auf den Sachanlagen | 13 121 | - | 12 465 | - |
Abschreibungen auf immateriellen Werten | 496 | - | - | - |
Wertanpassungen von Finanzanlagen | - | 6 380 | - | 933 |
Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste | 21 742 | 19 869 | 5 735 | 3 219 |
Übrige Rückstellungen | 689 | 1 995 | 1 977 | 2 557 |
Aktive Rechnungsabgrenzungen | - | 17 707 | - | 1 808 |
Passive Rechnungsabgrenzungen | 7 393 | - | - | 8 772 |
Dividende Vorjahr | - | 143 763 | - | 99 155 |
Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen | 6 222 | 167 | ||
Gesetzliche Kapitalreserve | - | 6 433 | - | - |
Veränderung eigener Beteiligungstitel | - | - | 14 | - |
Gesetzliche Gewinnreserve | 211 | - | 153 | - |
Geldfluss aus Vorgängen in den Sachanlagen | 15 330 | 7 826 | ||
Bankgebäude | - | 305 | - | 749 |
Andere Liegenschaften | - | 1 737 | - | 96 |
Übrige Sachanlagen | - | 5 007 | - | 3 414 |
Software | - | 30 | - | 3 567 |
Immaterielle Werte | - | 8 251 | - | - |
Geldfluss aus dem Bankgeschäft: Mittel- und langfristiges Geschäft (>1 Jahr) | 83 871 | 263 194 | ||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 328 | |||
Forderungen gegenüber Banken | - | - | 328 | - |
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 182 849 | 486 602 | ||
Forderungen gegenüber Kunden | 79 302 | - | - | 113 310 |
Hypothekarforderungen | - | 238 368 | - | 354 004 |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 3 906 | - | - | 65 075 |
Kassenobligationen | - | 27 689 | 45 787 | - |
Geldfluss aus Finanzanlagen | 326 357 | 111 794 | ||
Obligationen | - | 326 350 | - | 111 000 |
Beteiligungstitel/Edelmetalle | - | 7 | - | 794 |
Geldfluss aus dem Kapitalmarktgeschäft | 497 572 | 210 655 | ||
Obligationenanleihen | 181 572 | - | 161 655 | - |
Pfandbriefdarlehen | 180 000 | - | 8 000 | - |
Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit) | 136 000 | - | 41 000 | - |
Geldfluss aus übrigen Bilanzpositionen | 72 237 | 124 219 | ||
Sonstige Aktiven | - | 33 391 | 173 826 | - |
Sonstige Passiven | - | 38 846 | - | 49 607 |
Geldfluss aus dem Bankgeschäft: Kurzfristiges Geschäft (<1 Jahr) | 438 279 | 415 353 | ||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 1 858 478 | 95 767 | ||
Forderungen gegenüber Banken | 351 873 | - | - | 596 041 |
Verpflichtungen gegenüber Banken | 1 506 605 | - | 500 274 | - |
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 1 440 886 | 76 460 | ||
Forderungen gegenüber Kunden | 127 790 | - | 35 319 | - |
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | - | 1 187 669 | - | 2 225 693 |
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | - | 939 124 | 287 776 | - |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 558 117 | - | 1 979 057 | - |
Geldfluss aus dem Handelsgeschäft | 340 716 | 194 760 | ||
Forderungen aus Handelsgeschäften | - | 337 035 | 200 758 | - |
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften | - | 3 681 | - | 5 998 |
Geldfluss aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung | 84 133 | 5 585 | ||
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung | 84 133 | - | 5 585 | - |
Geldfluss Finanzanlagen | 160 918 | 458 885 | ||
Geldmarktpapiere und Geldmarktbuchforderungen | 160 918 | - | 458 885 | - |
Geldfluss aus Wiederbeschaffungswerten derivativer Finanzinstrumente | 116 352 | 224 570 | ||
Positive Wiederbeschaffungswerte | 113 844 | - | - | 96 550 |
Negative Wiederbeschaffungswerte | 2 508 | - | - | 128 020 |
Veränderung Fonds Liquidität | 401 754 | 274 116 |