Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)
31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | |
|---|---|---|
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase- Geschäften 1 | 7 154 761 | 5 967 092 |
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase- Geschäften 1 | 1 957 462 | 2 896 586 |
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz | 1 892 022 | 2 481 679 |
davon bei denen das Recht zu Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde | 1 892 022 | 2 481 679 |
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde | 22 004 555 | 18 314 264 |
davon weiterverpfändete Wertschriften | 15 009 562 | 12 292 083 |
davon weiterveräusserte Wertschriften | 102 779 | 148 176 |
1Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.
Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften
Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) | Deckungsart | Total | ||
|---|---|---|---|---|
Hypothekarische Deckung | Andere Deckung | Ohne Deckung | ||
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Forderungen gegenüber Kunden | 146 722 | 332 066 | 2 642 658 | 3 121 446 |
Hypothekarforderungen | 33 553 118 | - | 15 794 | 33 568 912 |
Wohnliegenschaften | 27 877 203 | - | 7 533 | 27 884 736 |
Büro- und Geschäftshäuser | 3 795 756 | - | 547 | 3 796 303 |
Gewerbe und Industrie | 1 808 374 | - | 7 400 | 1 815 774 |
Übrige | 71 785 | - | 314 | 72 099 |
Total Ausleihungen 31.12.2025 | 33 699 840 | 332 066 | 2 658 452 | 36 690 358 |
Anteil in % | 91,9 | 0,9 | 7,2 | 100,0 |
Total Ausleihungen 31.12.2024 | 33 948 512 | 412 570 | 2 782 798 | 37 143 880 |
Anteil in % | 91,4 | 1,1 | 7,5 | 100,0 |
Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) | ||||
Total Ausleihungen 31.12.2025 | 33 663 216 | 332 066 | 2 504 625 | 36 499 907 |
Anteil in % | 92,2 | 0,9 | 6,9 | 100,0 |
Total Ausleihungen 31.12.2024 | 33 912 186 | 412 570 | 2 631 945 | 36 956 701 |
Anteil in % | 91,8 | 1,1 | 7,1 | 100,0 |
Ausserbilanz | ||||
Eventualverpflichtungen | 3 580 | 116 825 | 98 056 | 218 461 |
Unwiderrufliche Zusagen | 190 323 | 98 672 | 3 231 866 | 3 520 861 |
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen | - | - | 152 524 | 152 524 |
Total Ausserbilanz 31.12.2025 | 193 903 | 215 497 | 3 482 446 | 3 891 846 |
Total Ausserbilanz 31.12.2024 | 170 880 | 251 269 | 3 349 869 | 3 772 018 |
Gefährdete Forderungen
Brutto- schuldbetrag | Geschätzte Ver- wertungserlöse der Sicherheiten1 | Netto- schuldbetrag | Einzelwert- berichtigungen | |
|---|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Gefährdete Forderungen 31.12.2025 | 290 569 | 162 211 | 128 358 | 121 864 |
Gefährdete Forderungen 31.12.2024 | 262 593 | 130 665 | 131 928 | 118 133 |
1Kredit bzw. Veräusserungswert pro Kunde (massgebend ist der tiefere der beiden Werte).
Der Nettoschuldbetrag übersteigt die Einzelwertberichtigungen der gefährdeten Forderungen um 6,5 Mio. CHF. Bei einigen Kreditengagements wird aufgrund der Bonität des Schuldners nur ein Teil der Forderung wertberichtigt.
Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)
Aktiven | 31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | Veränderung absolut |
|---|---|---|---|
Handelsgeschäft | 1 285 632 | 945 336 | 340 296 |
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte | 796 511 | 899 723 | –103 212 |
davon kotiert | 796 011 | 798 924 | –2 913 |
Beteiligungstitel | 748 | 543 | 205 |
Edelmetalle und Rohstoffe | 488 373 | 45 070 | 443 303 |
Total Aktiven | 1 285 632 | 945 336 | 340 296 |
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften | 470 077 | 597 379 | –127 302 |
Verpflichtungen | 31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | Veränderung absolut |
Handelsgeschäft | - | 3 681 | –3 681 |
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte | - | 3 679 | –3 679 |
davon kotiert | - | 3 679 | –3 679 |
Beteiligungstitel | - | 2 | –2 |
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung | 384 896 | 300 763 | 84 133 |
Strukturierte Produkte | 384 896 | 300 763 | 84 133 |
Total Verpflichtungen | 384 896 | 304 444 | 80 452 |
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt | 384 896 | 300 763 | 84 133 |
Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)
Handelsinstrumente | Absicherungsinstrumente | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Positive Wieder- beschaffungs- werte | Negative Wieder- beschaffungs- werte | Kontrakt- volumen | Positive Wieder- beschaffungs- werte | Negative Wieder- beschaffungs- werte | Kontrakt- volumen | |
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Zinsinstrumente | ||||||
Swaps | 2 864 519 | 2 568 597 | 180 339 512 | 288 427 | 395 418 | 19 215 251 |
Optionen (OTC) | 15 641 | 43 964 | 2 814 065 | - | - | - |
Devisen/Edelmetalle | ||||||
Terminkontrakte | 189 539 | 218 058 | 23 219 916 | 11 211 | 14 436 | 4 749 345 |
Optionen (OTC) | 4 628 | 4 583 | 1 286 036 | - | - | - |
Beteiligungstitel/Indizes | ||||||
Futures | - | - | 88 998 | - | - | - |
Optionen (OTC) | 1 178 | 11 621 | 392 721 | - | - | - |
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2025 | 3 075 505 | 2 846 823 | 208 141 248 | 299 638 | 409 854 | 23 964 596 |
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2025 | 3 075 505 | 2 846 823 | 299 638 | 409 854 | ||
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2024 | 4 001 741 | 3 659 376 | 236 308 176 | 448 363 | 410 249 | 22 001 172 |
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2024 | 4 001 741 | 3 659 376 | 448 363 | 410 249 | ||
Für die Angaben nach Berücksichtigung der Nettingverträge wird auf die nachfolgende Tabelle Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien vewiesen.
Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien
Positive Wiederbeschaffungs- werte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) | Negative Wiederbeschaffungs- werte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) | |||
|---|---|---|---|---|
31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | 31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | |
Zentrale Clearingstellen | 680 | 333 | - | - |
Banken und Wertpapierhäuser | 19 392 | 53 798 | 31 064 | 41 905 |
Übrige Kunden | 129 525 | 209 313 | 47 340 | 33 991 |
Total | 149 597 | 263 444 | 78 404 | 75 896 |
Finanzanlagen
Buchwert | Fair Value | |||
|---|---|---|---|---|
31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | 31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | |
Schuldtitel | 3 227 695 | 3 034 400 | 3 248 649 | 3 054 138 |
davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit | 3 227 695 | 3 034 400 | 3 248 649 | 3 054 138 |
Beteiligungstitel | 801 | 794 | 822 | 806 |
Total Finanzanlagen | 3 228 496 | 3 035 194 | 3 249 471 | 3 054 944 |
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften | 3 203 027 | 2 883 012 | 3 223 232 | 2 902 232 |
Schuldtitel nach Rating der Gegenparteien
Rating 1 | AAA bis AA– | A+ bis A– | Ohne Rating |
|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Schuldtitel (Buchwerte) | 2 276 856 | 185 712 | 765 127 |
1Der Konzern BKB stützt sich auf die Ratingklassen von S&P Global Ratings, Moody's, Fitch und fedafin ab, wobei bei der Bank Cler nur die Ratingsklassen von S&P Global Ratings und Fitch verwendet werden. Falls Ratings von mehreren Agenturen bestehen, kommt das schlechteste Rating zur Anwendung. Unter den Schuldtiteln «ohne Rating» werden vor allem Geldmarktbuchforderungen der Schweizer Nationalbank ausgewiesen, welche die Anforderungen an qualitativ hochwertige liquide Aktiven (HQLA) gemäss Liquiditätsverordnung (LiqV) erfüllen.
Beteiligungen
31.12.2024 | Berichtsjahr | 31.12.2025 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Anschaffungswert | Bisher aufgelaufene Wertberichtigungen bzw. Wertanpas- sungen (Equity- Bewertung) | Buchwert | Wertanpassung der nach Equity bewerteten Beteiligungen/ Zuschreibungen | Buchwert | Marktwert | |
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen | 3 580 | –1 085 | 2 495 | 64 | 2 559 | - |
ohne Kurswert | 3 580 | –1 085 | 2 495 | 64 | 2 559 | - |
Übrige Beteiligungen | 76 290 | –454 | 75 836 | 35 | 75 871 | 3 811 |
mit Kurswert | 4 709 | - | 4 709 | 35 | 4 744 | 3 811 |
ohne Kurswert | 71 581 | –454 | 71 127 | - | 71 127 | - |
Total Beteiligungen | 79 870 | –1 539 | 78 331 | 99 | 78 430 | 3 811 |
Wesentliche direkte oder indirekte Beteiligungen des Konzerns
Firmenname | Sitz | Geschäftstätigkeit | Gesellschafts- kapital | Anteil am Kapital1 | Anteil an Stimmen1 | Direkter Besitz | Indirekter Besitz |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in % | in % | in % | in % | |||
Vollkonsolidierte Beteiligungen | |||||||
Nicht kotierte Gesellschaften | |||||||
Bank Cler AG | Basel | Bankgeschäft | 337 500 | 100,0 | 100,0 | 100,0 | - |
Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen | |||||||
Nicht kotierte Gesellschaften | |||||||
RSN Risk Solution Network AG | Zürich | Dienstleistungen im Bereich des Risikomanagements von Finanzinstituten durch Finanzdienstleistungsunternehmen | 4 500 | 33,3 | 33,3 | 33,3 | - |
Pick-e-Bike AG | Oberwil (BL) | Erbringung von Dienstleistungen im Bereich der Elektromobilität | 1 000 | 20,0 | 20,0 | 20,0 | - |
Zu Niederstwerten bewertete Beteiligungen | |||||||
Nicht kotierte Gesellschaften | |||||||
Gundeldinger-Casino Basel AG | Basel | Liegenschaftenverwaltung | 1 650 | 7,9 | 7,9 | 7,9 | - |
Hypothekar-Bürgschaftsgenossenschaft schweizerischer Bau- und Wohn- genossenschaften, HBG | Basel | Förderung des gemeinnützigen insbesondere des genossenschaftlichen Wohnungsbaus durch Verbürgung grundpfandgesicherter Darlehen und Kredite an Mitglieder | 3 886 | 9,7 | 9,7 | 5,2 | 4,5 |
Pfandbriefbank schweiz. Hypothekarinstitute AG | Zürich | Bankenfinanzierung | 1 200 000 | 4,3 | 4,3 | - | 4,3 |
Pfandbriefz. der schweiz. Kantonalbanken AG | Zürich | Bankenfinanzierung | 2 225 000 | 5,2 | 5,2 | 5,2 | - |
Wohnbau-Genossenschaft Nordwest | Basel | Gemeinnütziger Wohnbau | 29 718 | 7,6 | 7,6 | 1,7 | 5,9 |
1Im Verhältnis zur direkten Obergesellschaft.
Die Wesentlichkeitskriterien entsprechen der Defintion von wesentlichen Beteiligungen aus der Komptenztabelle des Geschäfts- und Organisationreglement (GOR). Demnach ist eine Beteiligung wesentlich, wenn der Anteil am Gesellschaftskapital mehr als 20 % oder mehr als 1 Mio. CHF ausmacht oder es sich um eine strategische Beteiligung handelt.
Sachanlagen
31.12.20241 | Berichtsjahr | 31.12.2025 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Anschaffungswert | Bisher aufgelaufene Abschreibungen | Buchwert | Investitionen | Abschreibungen | Buchwert | |
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Vom Institut selbst genutzte Gebäude | 190 173 | –80 510 | 109 663 | 6 894 | –9 000 | 107 557 |
Andere Liegenschaften | 61 411 | –39 847 | 21 564 | 1 737 | –2 422 | 20 879 |
Selbst entwickelte oder separat erworbene Software | 26 564 | –25 854 | 710 | 414 | –792 | 332 |
Übrige Sachanlagen | 94 271 | –74 565 | 19 706 | 6 188 | –10 039 | 15 855 |
Total Sachanlagen | 372 419 | –220 776 | 151 643 | 15 233 | –22 253 | 144 623 |
1Die Vorjahreszahlen wurden mit den aktuellen Bilanzierungs- und Darstellungsgrundsätzen aligniert.
Angaben zur Abschreibungsmethode sowie zur angewandten Bandbreite für die Nutzungsdauer sind in den Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen näher definiert.
Im Vorjahr verkaufte oder liquidierte Sachanlagen werden beim Anschaffungswert und bei den bisher aufgelaufenen Abschreibungen nicht mehr berücksichtigt. Im 2025 wurden entsprechende Ausbuchungen von 45,0 Mio. CHF vorgenommen.
Immaterielle Werte
31.12.20241 | Berichtsjahr | 31.12.2025 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Anschaffungswert | Bisher aufgelaufene Abschreibungen | Buchwert | Investitionen | Abschreibungen | Buchwert | |
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Lizenzen | 7 806 | –3 161 | 4 645 | 13 257 | –2 972 | 14 930 |
Total Immaterielle Werte | 7 806 | –3 161 | 4 645 | 13 257 | –2 972 | 14 930 |
1Die Vorjahreszahlen wurden mit den aktuellen Bilanzierungs- und Darstellungsgrundsätzen aligniert.
Angaben zur Abschreibungsmethode sowie der angewandten Bandbreite für die Nutzungsdauer sind in den Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen näher definiert.
Die Tabelle zu den immateriellen Vermögenswerten wird im Berichtsjahr 2025 erstmalig publiziert.
Nicht bilanzierte langfristige Mietverträge
31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | Veränderung absolut | |
|---|---|---|---|
Fällig bis zu zwölf Monaten | 461 | 1 079 | –618 |
Fällig innerhalb von zwölf Monaten bis zu fünf Jahren | 9 641 | 8 591 | 1 050 |
Fällig nach mehr als fünf Jahren | 22 366 | 23 767 | –1 401 |
Total der nicht bilanzierten langfristigen Mietverträge | 32 468 | 33 437 | –969 |
davon innerhalb eines Jahres kündbar | 461 | 165 | 296 |
Sonstige Aktiven und sonstige Passiven1
31.12.2025 Sonstige Aktiven in 1000 CHF | 31.12.2024 Sonstige Aktiven in 1000 CHF | 31.12.2025 Sonstige Passiven in 1000 CHF | 31.12.2024 Sonstige Passiven in 1000 CHF | |
|---|---|---|---|---|
Ausgleichskonto | 66 051 | - | - | 22 490 |
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven | 3 761 | 3 761 | - | - |
Indirekte Steuern | 69 209 | 58 529 | 12 376 | 32 493 |
Abwicklungskonti/Durchlaufkonti | 3 561 | 3 747 | 10 563 | 22 888 |
Übrige sonstige Aktiven und sonstige Passiven | 137 | 169 | 7 508 | 7 866 |
Total sonstige Aktiven und sonstige Passiven | 142 719 | 66 206 | 30 447 | 85 737 |
1Die sonstigen Aktiven werden als Nettoschuldbetrag (Forderung abzgl. Wertberichtigung) dargestellt.
Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven und Aktiven unter Eigentumsvorbehalt
31.12.2025 Buchwerte in 1000 CHF | 31.12.2024 Buchwerte in 1000 CHF | 31.12.2025 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF | 31.12.2024 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF | |
|---|---|---|---|---|
Flüssige Mittel | 86 796 | 85 518 | 86 796 | 85 518 |
Forderungen gegenüber Banken | 13 187 | 21 569 | 13 187 | 21 569 |
Forderungen gegenüber Kunden | 31 395 | 47 598 | 28 000 | 43 000 |
Hypothekarforderungen | 10 867 765 | 10 178 665 | 8 867 683 | 8 355 254 |
Finanzanlagen | 754 022 | 615 897 | 311 059 | 215 130 |
Total verpfändete/abgetretene Aktiven | 11 753 165 | 10 949 247 | 9 306 725 | 8 720 471 |
Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt | - | - | - | - |
Als Sicherheit dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäftes das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden im Anhang Aufgliederung der Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven) dargestellt.
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie Eigenkapitalinstrumente, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden
Unter dem Namen «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» besteht mit Sitz in Basel eine Stiftung, welche die berufliche Vorsorge im Rahmen des BVG und seiner Ausführungsbestimmungen für die Mitarbeitenden des Konzerns BKB sowie für deren Angehörige und Hinterlassene gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Tod und Invalidität bezweckt. Damit sind alle Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank und der Tochtergesellschaft Bank Cler nach den Bestimmungen des Vorsorgereglements in der Pensionskasse der Basler Kantonalbank versichert.
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank ist eine halbautonome, umhüllende, nach dem Beitragsprimat organisierte Kasse. Ihr Vermögen dient ausschliesslich dem Vorsorgezweck. Die Finanzierung der Pensionskasse erfolgt grundsätzlich durch Beiträge der Mitglieder und der Arbeitgeber sowie aus dem Ergebnis der Vermögensanlagen. Die Beiträge setzen sich aus einem Zusatz- und einem Sparbeitrag zusammen. Die Zusatzbeiträge für alle Versicherten bis 65 Jahre betragen für den Arbeitgeber 2,4 % und für die Arbeitnehmenden 1,1 % des versicherten Jahreslohns. Die Sparbeiträge bemessen sich gestaffelt nach der Alterskategorie.
31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2024 in 1000 CHF | Veränderung absolut | |
|---|---|---|---|
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen | 20 675 | 14 005 | 6 670 |
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank hat 35 620 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 620) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Wirtschaftliche Lage der eigenen Vorsorgeeinrichtungen
Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR) | 31.12.2025 Nominalwert | 31.12.2025 Verwendungsverzicht | 31.12.2025 Nettobetrag | 31.12.2024 Nettobetrag | 2025 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand | 2024 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
|---|---|---|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Vorsorgeeinrichtungen | 3 761 | - | 3 761 | 3 761 | - | - |
Die Arbeitgeberbeitragsreserven sind aktiviert und werden nicht verzinst.
Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
Basierend auf dem letzten verfügbaren Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2024 sowie den Entwicklungen im zurückliegenden Jahr wurde beurteilt, ob aus einer allfälligen Über- oder Unterdeckung ein wirtschaftlicher Nutzen oder eine wirtschaftliche Verpflichtung für den Konzern BKB besteht. In der Pensionskasse der Basler Kantonalbank wird der wirtschaftliche Nutzen/die wirtschaftliche Verpflichtung gesamthaft für alle angeschlossenen Arbeitgeber ermittelt. Entsprechend zieht der Konzern BKB für die Beurteilung, ob ein wirtschaftlicher Nutzen/eine wirtschaftliche Verpflichtung vorliegt, den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank bei.
Per 31.12.2024 betrug der Deckungsgrad (nach Art. 44 BVV2) 113,0 %. Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtung haben den reglementarisch festgelegten Umfang (noch) nicht erreicht, womit sich keine Überdeckung und auch kein wirtschaftlicher Nutzen ergibt, der in der Jahresrechnung des Konzern BKB zu berücksichtigen wäre. In den bezahlten Beiträgen sind die Sparbeiträge auf der versicherten variablen Vergütung nicht enthalten.
31.12.20251 Über-/Unter- deckung | 31.12.2025 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe | 31.12.2024 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe | Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung) | Bezahlte Beiträge für die Berichtsperiode | 2025 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand | 2024 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Vorsorgeeinrichtungen | - | - | - | - | 23 020 | 23 020 | 22 931 |
1Zum Publikationszeitpunkt des Geschäftsberichts 2025 liegt der definitive Abschluss 2025 der Pensionskasse der Basler Kantonalbank noch nicht vor. Diese Zahl bezieht sich daher auf den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2024.
Emittierte strukturierte Produkte
Zugrunde liegendes Risiko (Underlying Risk) des eingebetteten Derivates | Buchwert | Total | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Gesamtbewertung | Getrennte Bewertung | |||||
Verbuchung im Handels- geschäft | Verbuchung in den übrigen Finanz- instrumenten mit Fair-Value- Bewertung | Wert des Basis- instruments | Wert des Derivats | |||
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | ||
Beteiligungstitel | Mit eigener Schuldverschreibung (eSV) | - | 384 896 | - | - | 384 896 |
Ohne eSV | - | - | - | - | - | |
Total strukturierte Produkte | - | 384 896 | - | - | 384 896 | |
Ausstehende Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
Emittent | Art | Währung | Gewichteter Durchschnitts- zinssatz | Fälligkeiten bzw. früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit | Emissions- volumen | Bilanzwert |
|---|---|---|---|---|---|---|
in % | in Mio. CHF | in Mio. CHF | ||||
Obligationenanleihen | ||||||
Basler Kantonalbank | Nicht nachrangig | CHF | 0,88 | 2026–2044 | 2 930,0 | 2 927,1 |
Basler Kantonalbank | Nachrangig mit PONV-Klausel 1 | CHF | 1,88 | 17.3.2026 | 100,0 | 100,0 |
Bank Cler | Nicht nachrangig | CHF | 0,52 | 2027–2029 | 230,0 | 228,9 |
Total Obligationenanleihen | 3 260,0 | 3 256,0 | ||||
Privatplatzierungen | ||||||
Basler Kantonalbank | Nicht nachrangig | EUR | 1,38 | 2030–2031 | 107,0 | 107,0 |
Bank Cler | Nicht nachrangig | CHF | 0,00 | 2026–2059 | 333,0 | 333,0 |
Total Privatplatzierungen | 440,0 | 440,0 | ||||
Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit) | ||||||
Basler Kantonalbank | Nicht nachrangig | CHF | 0,00 | 2026 | 177,0 | 177,0 |
Total Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit) | 177,0 | 177,0 | ||||
Pfandbriefdarlehen | ||||||
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken AG | CHF | 0,72 | 2026–2040 | - | 3 493,0 | |
Pfandbriefbank schweizer. Hypothekarinstitute AG | CHF | 0,82 | 2026–2049 | - | 4 044,3 | |
Total Pfandbriefdarlehen | 7 537,3 | |||||
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen | 11 410,3 | |||||
1PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Fälligkeiten der ausstehenden Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
Emittent | Art | Fälligkeiten innerhalb eines Jahres | >1 bis ≤2 Jahre | >2 bis ≤3 Jahre | >3 bis ≤4 Jahre | >4 bis ≤5 Jahre | >5 Jahre | Total |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
in Mio. CHF | in Mio. CHF | in Mio. CHF | in Mio. CHF | in Mio. CHF | in Mio. CHF | in Mio. CHF | ||
Basler Kantonalbank | Nicht nachrangig | 352,0 | 884,9 | 200,0 | 109,9 | 37,2 | 1 627,1 | 3 211,1 |
Bank Cler | Nicht nachrangig | 6,7 | 137,0 | 8,0 | 107,9 | 8,8 | 293,5 | 561,9 |
Basler Kantonalbank | Nachrangig mit PONV-Klausel 1 | 100,0 | - | - | - | - | - | 100,0 |
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken AG | 291,0 | 196,0 | 451,0 | 588,0 | 305,0 | 1 662,0 | 3 493,0 | |
Pfandbriefbank schweizer. Hypothekarinstitute AG | 580,9 | 516,6 | 406,8 | 201,3 | 310,1 | 2 028,6 | 4 044,3 | |
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen | 1 330,6 | 1 734,5 | 1 065,8 | 1 007,1 | 661,1 | 5 611,2 | 11 410,3 | |
1PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken
Stand 31.12.2024 | Zweck- konforme Verwendung | Umbuchungen | Währungs- differenzen | Überfällige Zinsen, Wiederein- gänge | Neubildungen zulasten Erfolgs- rechnung | Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung | Stand 31.12.2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Rückstellungen für Ausfall- risiken | 27 491 | - | –7 081 | - | - | 172 | –2 005 | 18 577 |
davon Rückstellungen für wahrscheinliche Verpflichtungen | 14 350 | - | –7 081 | - | - | 1 | –111 | 7 159 |
davon Rückstellungen für inhärente Ausfallrisiken | 13 141 | - | - | - | - | 171 | –1 894 | 11 418 |
Übrige Rückstellungen | 4 671 | –742 | - | - | - | 2 460 | –28 | 6 361 |
Total Rückstellungen | 32 162 | –742 | –7 081 | - | - | 2 632 | –2 033 | 24 938 |
Reserven für allgemeine Bankrisiken | 3 000 108 | - | - | - | - | 62 470 | - | 3 062 578 |
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länder- risiken | 189 243 | –1 769 | 7 081 | –259 | 946 | 24 558 | –27 062 | 192 738 |
davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen | 118 133 | –1 769 | 7 081 | –259 | 946 | 21 703 | –23 971 | 121 864 |
davon Wertberichtigungen für inhärente Ausfall- risiken | 71 110 | - | - | - | - | 2 855 | –3 091 | 70 874 |
Die Reserven für allgemeine Bankrisiken sind versteuert.
Gesellschaftskapital
31.12.2025 Gesamtnominal- wert | 31.12.2025 Stückzahl | 31.12.2025 Dividenden- berechtigtes Kapital | 31.12.2024 Gesamtnominal- wert | 31.12.2024 Stückzahl | 31.12.2024 Dividenden- berechtigtes Kapital | |
|---|---|---|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |||
Gesellschaftskapital | 354 150 | 5 900 000 | 43 745 | 354 150 | 5 900 000 | 43 745 |
Dotationskapital | 304 000 | - | - | 304 000 | - | - |
davon liberiert | 304 000 | - | - | 304 000 | - | - |
Partizipationsscheinkapital | 50 150 | 5 900 000 | 43 745 | 50 150 | 5 900 000 | 43 745 |
davon liberiert | 50 150 | 5 900 000 | 43 745 | 50 150 | 5 900 000 | 43 745 |
Vom Grossen Rat besteht eine genehmigte Rahmenlimite, wonach der Regierungsrat auf Antrag der Basler Kantonalbank ermächtigt ist, das Dotationskapital bis auf 350,0 Mio. CHF zu erhöhen. Daneben besteht kein bedingtes Dotations-/Partizipationsscheinkapital.
Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden
Es sind Ende Berichts- und Vorjahr keine «Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden» ausgegeben worden.
Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen
31.12.2025 Forderungen in 1000 CHF | 31.12.2025 Verpflichtungen in 1000 CHF | 31.12.2024 Forderungen in 1000 CHF | 31.12.2024 Verpflichtungen in 1000 CHF | |
|---|---|---|---|---|
Qualifiziert Beteiligte | 16 525 | 1 446 558 | 34 177 | 624 076 |
Gruppengesellschaften | 456 802 | 64 620 | 437 428 | 45 477 |
Verbundene Gesellschaften | 201 159 | 187 958 | 117 782 | 155 254 |
Organe der Gesellschaft | 6 098 | 1 462 | 5 658 | 3 108 |
Weitere nahestehende Personen 1 | 362 | 23 485 | - | 20 538 |
1Als weitere nahestehende Personen werden die Pensionskasse der Basler Kantonalbank sowie alle nach der Equity-Methode bewerteten Beteiligungen angesehen.
Für den Kanton Basel-Stadt bestehen unbenutzte unwiderrufliche Kreditlimiten von 900,0 Mio. CHF. Mit verbundenen Gesellschaften sind Eventualverpflichtungen von 1,8 Mio. CHF und unwiderrufliche Zusagen von 109,4 Mio. CHF offen.
Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt. Darlehen und Kredite an Mitglieder des Bankrats und Mitglieder der Geschäftsleitung, einschliesslich die Gewährung von Sicherheiten zugunsten von diesen Personen, werden grundsätzlich nur zu marktgängigen Konditionen gewährt und dürfen keine überdurchschnittlichen Risiken für die Gesellschaft nach sich ziehen. Mitarbeiterkonditionen auf Darlehen und Krediten entsprechen grundsätzlich den marktgängigen Konditionen. Es gibt keine maximale Beschränkung für Organkredite. Der Bankrat erlässt detaillierte Bestimmungen für die Gewährung von Organkrediten und trägt dabei auch den aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Banken Rechnung. Die Organe der Bank tätigen bankübliche Transaktionen zu Personalkonditionen.
Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals
Partizipationsscheine | 2025 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis | 2025 Anzahl | 2025 Anschaffungs- kosten | 2024 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis | 2024 Anzahl | 2024 Anschaffungs- kosten |
|---|---|---|---|---|---|---|
in CHF | in 1000 CHF | in CHF | in 1000 CHF | |||
Bestand am 1.1. | 69,20 | 800 284 | 80 597 | 63,20 | 800 469 | 80 611 |
Verkäufe | - | - | - | 67,80 | –185 | –14 |
Bestand am 31.12. | 89,20 | 800 284 | 80 597 | 69,20 | 800 284 | 80 597 |
Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. Für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme sind per 31.12.2025 keine BKB-PS reserviert. Nahestehende Personen halten 35 796 Partizipationsscheine, davon hält die Pensionskasse der Basler Kantonalbank 35 620 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 620) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Nicht ausschüttbare Reserven
Im Konzern finden keine Kapital- und Gewinnausschüttungen statt. Die nicht ausschüttbaren Reserven sind im Kapitel des Stammhauses ausgewiesen.
Detailangaben zum Gesellschaftskapital inklusive Dotationskapital sind im Stammhaus ersichtlich.
Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente
Auf Sicht | Kündbar | Fällig innert 3 Monaten | Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten | Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren | Fällig nach 5 Jahren | Total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Aktivum/Finanzinstrumente | |||||||
Flüssige Mittel | 7 764 911 | 86 796 | - | - | - | - | 7 851 707 |
Forderungen gegenüber Banken | 654 593 | - | - | - | - | - | 654 593 |
Forderungen aus Wertpapier- finanzierungsgeschäften | 1 188 705 | 2 469 668 | 3 316 788 | 179 600 | - | - | 7 154 761 |
Forderungen gegenüber Kunden | 912 | 160 243 | 1 292 584 | 271 276 | 844 408 | 414 109 | 2 983 532 |
Hypothekarforderungen | 3 776 | 298 550 | 5 411 635 | 6 026 201 | 14 713 843 | 7 062 370 | 33 516 375 |
Handelsgeschäft | 1 285 632 | - | - | - | - | - | 1 285 632 |
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente | 149 597 | - | - | - | - | - | 149 597 |
Finanzanlagen | 801 | - | 515 015 | 931 541 | 1 136 710 | 644 429 | 3 228 496 |
Total 31.12.2025 | 11 048 927 | 3 015 257 | 10 536 022 | 7 408 618 | 16 694 961 | 8 120 908 | 56 824 693 |
Total 31.12.2024 | 11 497 959 | 1 745 675 | 9 356 031 | 6 343 214 | 17 999 751 | 8 503 287 | 55 445 917 |
Fremdkapital/Finanzinstrumente | |||||||
Verpflichtungen gegenüber Banken | 3 247 869 | 122 848 | 4 069 680 | 368 732 | 10 000 | - | 7 819 129 |
Verpflichtungen aus Wertpapier- finanzierungsgeschäften | 56 476 | 788 490 | 1 286 496 | - | - | - | 2 131 462 |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 18 023 477 | 10 378 315 | 1 567 352 | 387 850 | 67 980 | 30 000 | 30 454 974 |
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente | 78 404 | - | - | - | - | - | 78 404 |
Verpflichtungen aus übrigen Finanz- instrumenten mit Fair-Value-Bewertung | 384 896 | - | - | - | - | - | 384 896 |
Kassenobligationen | - | - | 25 606 | 62 755 | 87 424 | 3 371 | 179 156 |
Anleihen und Pfandbriefdarlehen | - | - | 462 960 | 867 589 | 4 468 545 | 5 611 227 | 11 410 321 |
Total 31.12.2025 | 21 791 122 | 11 289 653 | 7 412 094 | 1 686 926 | 4 633 949 | 5 644 598 | 52 458 342 |
Total 31.12.2024 | 16 525 553 | 10 835 301 | 10 178 618 | 3 188 932 | 4 664 437 | 5 641 848 | 51 034 689 |
Bilanz nach In- und Ausland
Aktiven | 31.12.2025 Inland in 1000 CHF | 31.12.2025 Ausland in 1000 CHF | 31.12.2024 Inland in 1000 CHF | 31.12.2024 Ausland in 1000 CHF |
|---|---|---|---|---|
Flüssige Mittel | 7 851 707 | - | 7 252 155 | - |
Forderungen gegenüber Banken 1 | 274 013 | 380 580 | 175 475 | 784 952 |
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 1 898 632 | 5 256 129 | 2 566 883 | 3 400 209 |
Forderungen gegenüber Kunden | 2 776 183 | 207 349 | 2 891 894 | 296 455 |
Hypothekarforderungen | 33 477 416 | 38 959 | 33 721 541 | 46 811 |
Handelsgeschäft 1 | 857 921 | 427 711 | 865 917 | 144 987 |
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente | 135 990 | 13 607 | 211 419 | 52 025 |
Finanzanlagen | 2 493 310 | 735 186 | 2 548 979 | 486 215 |
Aktive Rechnungsabgrenzungen | 136 095 | 26 073 | 126 097 | 19 391 |
Nicht konsolidierte Beteiligungen | 78 406 | 24 | 78 307 | 24 |
Sachanlagen 1 | 144 623 | - | 151 643 | - |
Immaterielle Werte 1 | 14 930 | - | 4 645 | - |
Sonstige Aktiven | 142 547 | 172 | 66 206 | - |
Total Aktiven | 50 281 773 | 7 085 790 | 50 661 161 | 5 231 069 |
Anteil in % | 87,6 | 12,4 | 90,6 | 9,4 |
Passiven | ||||
Verpflichtungen gegenüber Banken | 1 803 073 | 6 016 056 | 1 385 448 | 4 777 275 |
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 275 391 | 1 856 071 | 332 136 | 2 564 450 |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 27 865 523 | 2 589 451 | 26 665 782 | 3 466 700 |
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften | - | - | 3 681 | - |
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente | 49 857 | 28 547 | 43 293 | 32 603 |
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value- Bewertung | 384 896 | - | 300 763 | - |
Kassenobligationen | 179 156 | - | 267 931 | - |
Anleihen und Pfandbriefdarlehen | 11 410 321 | - | 11 194 627 | - |
Passive Rechnungsabgrenzungen | 194 947 | 5 | 196 046 | 5 |
Sonstige Passiven | 30 313 | 134 | 85 190 | 547 |
Rückstellungen | 24 866 | 72 | 31 633 | 529 |
Reserven für allgemeine Bankrisiken | 3 062 578 | - | 3 000 108 | - |
Gesellschaftskapital | 354 150 | - | 354 150 | - |
Kapitalreserve | 126 416 | - | 132 638 | - |
Gewinnreserve | 993 529 | - | 950 965 | - |
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) | –80 597 | - | –80 597 | - |
Konzerngewinn | 202 808 | - | 186 327 | - |
Total Passiven | 46 877 227 | 10 490 336 | 45 050 121 | 10 842 109 |
Anteil in % | 81,7 | 18,3 | 80,6 | 19,4 |
1Die Vorjahreszahlen wurden mit den aktuellen Bilanzierungs- und Darstellungsgrundsätzen aligniert.
Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen (Domizilprinzip)
31.12.2025 in 1000 CHF | 31.12.2025 Anteil in % | 31.12.2024 in 1000 CHF | 31.12.2024 Anteil in % | |
|---|---|---|---|---|
Schweiz | 50 281 773 | 87,6 | 50 661 161 | 90,6 |
Übriges Europa | 6 706 503 | 11,7 | 4 926 074 | 8,8 |
Deutschland | 348 799 | 0,6 | 692 886 | 1,2 |
Frankreich | 244 686 | 0,4 | 120 537 | 0,2 |
Österreich | 88 996 | 0,2 | 50 842 | 0,1 |
Italien | 92 | - | 108 | - |
Fürstentum Liechtenstein | 243 922 | 0,4 | 208 472 | 0,4 |
Grossbritannien | 4 247 451 | 7,4 | 1 774 919 | 3,2 |
Übrige Länder | 1 532 557 | 2,7 | 2 078 310 | 3,7 |
Nordamerika | 253 589 | 0,5 | 159 638 | 0,3 |
Asien, Ozeanien | 122 615 | 0,2 | 143 486 | 0,3 |
Übrige | 3 083 | - | 1 871 | - |
Total Aktiven | 57 367 563 | 100,0 | 55 892 230 | 100,0 |
Aktiven nach Bonität der Ländergruppen (Risikodomizil)
Länderrating nach S&P Global Ratings | 31.12.2025 Netto- Auslandsengagement in 1000 CHF | 31.12.2025 Netto- Auslandsengagement Anteil in % | 31.12.2024 Netto- Auslandsengagement in 1000 CHF | 31.12.2024 Netto- Auslandsengagement Anteil in % |
|---|---|---|---|---|
AAA bis AA– | 6 085 432 | 85,1 | 5 055 141 | 93,9 |
A+ bis A– | 893 537 | 12,5 | 103 274 | 1,9 |
BBB+ bis BBB– | 131 891 | 1,9 | 146 348 | 2,7 |
BB+ bis BB– | 37 962 | 0,5 | 81 487 | 1,5 |
B+ bis B– | 36 | - | 6 | - |
CCC+ bis D | 2 010 | - | 1 126 | - |
Ohne Rating | 11 | - | 29 | - |
Total Auslandsforderungen | 7 150 879 | 100,0 | 5 387 411 | 100,0 |
Der Ausweis der Aktiven nach Bonität der Ländergruppen erfolgt nach dem Risiko der zugrundeliegenden Position und nicht nach dem Domizil des Schuldners. Bei gedeckten Engagements wird das Risikodomizil unter Berücksichtigung der Sicherheiten bestimmt.
Zur Beurteilung des Länderrisikos berücksichtigt die Basler Kantonalbank die Länderratings der Agenturen S&P Global Ratings, Moody’s und Fitch. In der obigen Tabelle werden die Ratings entsprechend der Agentur S&P Global Ratings dargestellt.
Das Auslandsengagement gegenüber Nicht-OECD-Ländern und gegenüber OECD-Ländern mit einem tieferen Rating als AA– wird speziell überwacht.
Umrechnungskurse der wichtigsten Währungen
ISO-Code | Einheit | 31.12.2025 Kurs | 31.12.2024 Kurs | |
|---|---|---|---|---|
Euro | EUR | 1 | 0,9302 | 0,9392 |
US-Dollar | USD | 1 | 0,7932 | 0,9051 |
Englisches Pfund | GBP | 1 | 1,0653 | 1,1341 |
Japanischer Yen | JPY | 100 | 0,5054 | 0,5773 |
Bilanz nach Währungen
Aktiven | CHF | EUR Gegenwert | USD Gegenwert | Übrige Gegenwert | Total |
|---|---|---|---|---|---|
in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | in 1000 CHF | |
Flüssige Mittel | 7 831 125 | 20 582 | - | - | 7 851 707 |
Forderungen gegenüber Banken | 25 106 | 214 095 | 34 565 | 380 827 | 654 593 |
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 2 255 378 | 1 436 052 | 3 450 155 | 13 176 | 7 154 761 |
Forderungen gegenüber Kunden | 2 322 924 | 578 892 | 79 038 | 2 678 | 2 983 532 |
Hypothekarforderungen | 33 516 375 | - | - | - | 33 516 375 |
Handelsgeschäft | 797 260 | - | 363 | 488 009 | 1 285 632 |
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente | 114 074 | 5 108 | 13 250 | 17 165 | 149 597 |
Finanzanlagen | 3 228 496 | - | - | - | 3 228 496 |
Aktive Rechnungsabgrenzungen | 139 868 | 7 528 | 14 664 | 108 | 162 168 |
Nicht konsolidierte Beteiligungen | 78 406 | - | 24 | - | 78 430 |
Sachanlagen | 144 623 | - | - | - | 144 623 |
Immaterielle Werte | 14 930 | - | - | - | 14 930 |
Sonstige Aktiven | 142 719 | - | - | - | 142 719 |
Total bilanzwirksame Aktiven | 50 611 284 | 2 262 257 | 3 592 059 | 901 963 | 57 367 563 |
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften | 695 125 | 11 119 546 | 13 191 413 | 4 256 549 | 29 262 633 |
Total Aktiven | 51 306 409 | 13 381 803 | 16 783 472 | 5 158 512 | 86 630 196 |
Passiven | |||||
Verpflichtungen gegenüber Banken | 1 717 591 | 1 620 094 | 3 976 865 | 504 579 | 7 819 129 |
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 277 623 | 580 411 | 1 241 469 | 31 959 | 2 131 462 |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 27 980 146 | 1 767 577 | 457 461 | 249 790 | 30 454 974 |
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente | 21 868 | 7 299 | 14 448 | 34 789 | 78 404 |
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung | 358 686 | 13 596 | 12 475 | 139 | 384 896 |
Kassenobligationen | 179 156 | - | - | - | 179 156 |
Anleihen und Pfandbriefdarlehen | 11 303 350 | 106 971 | - | - | 11 410 321 |
Passive Rechnungsabgrenzungen | 194 952 | - | - | - | 194 952 |
Sonstige Passiven | 29 345 | 914 | 128 | 60 | 30 447 |
Rückstellungen | 22 115 | 2 823 | - | - | 24 938 |
Reserven für allgemeine Bankrisiken | 3 062 578 | - | - | - | 3 062 578 |
Gesellschaftskapital | 354 150 | - | - | - | 354 150 |
Kapitalreserve | 126 416 | - | - | - | 126 416 |
Gewinnreserve | 993 529 | - | - | - | 993 529 |
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) | –80 597 | - | - | - | –80 597 |
Konzerngewinn | 202 808 | - | - | - | 202 808 |
Total bilanzwirksame Passiven | 46 743 716 | 4 099 685 | 5 702 846 | 821 316 | 57 367 563 |
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften | 697 153 | 11 119 664 | 13 181 806 | 4 264 010 | 29 262 633 |
Total Passiven | 47 440 869 | 15 219 349 | 18 884 652 | 5 085 326 | 86 630 196 |
Nettoposition pro Währung | 3 865 540 | –1 837 546 | –2 101 180 | 73 186 | - |