Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)
|
|
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
|
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1 |
5 979 408 |
6 901 001 |
|
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1 |
5 241 854 |
3 355 520 |
|
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz |
2 724 051 |
978 701 |
|
davon bei denen das Recht zu Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
2 724 051 |
978 701 |
|
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
22 845 862 |
12 646 615 |
|
davon weiterverpfändete Wertschriften |
18 952 062 |
8 189 852 |
|
davon weiterveräusserte Wertschriften |
96 615 |
142 189 |
1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.
Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften
|
Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Deckungsart |
Total |
||
|
Hypothekarische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
95 092 |
500 572 |
2 795 090 |
3 390 754 |
|
Hypothekarforderungen |
31 556 156 |
– |
29 993 |
31 586 149 |
|
Wohnliegenschaften |
25 854 270 |
– |
4 629 |
25 858 899 |
|
Büro- und Geschäftshäuser |
3 302 221 |
– |
2 135 |
3 304 356 |
|
Gewerbe und Industrie |
2 107 297 |
– |
1 128 |
2 108 425 |
|
Übrige |
292 368 |
– |
22 101 |
314 469 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2022 |
31 651 248 |
500 572 |
2 825 083 |
34 976 903 |
|
Anteil in % |
90,5 |
1,4 |
8,1 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2021 |
29 843 272 |
558 977 |
3 054 001 |
33 456 250 |
|
Anteil in % |
89,2 |
1,7 |
9,1 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
|
|
|
|
|
Total Ausleihungen 31.12.2022 |
31 651 248 |
500 572 |
2 622 900 |
34 774 720 |
|
Anteil in % |
91,0 |
1,4 |
7,6 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2021 |
29 843 272 |
558 977 |
2 842 799 |
33 245 048 |
|
Anteil in % |
89,8 |
1,7 |
8,5 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausserbilanz |
|
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
16 717 |
40 810 |
62 920 |
120 447 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
143 993 |
222 605 |
2 834 510 |
3 201 108 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
– |
– |
118 848 |
118 848 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2022 |
160 710 |
263 415 |
3 016 278 |
3 440 403 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2021 |
72 601 |
367 172 |
2 785 361 |
3 225 134 |
Gefährdete Forderungen
|
|
Brutto- schuldbetrag |
Geschätzte Ver- wertungserlöse der Sicherheiten 1 |
Netto- schuldbetrag |
Einzelwert- berichtigungen |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2022 |
211 174 |
67 942 |
143 232 |
136 091 |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2021 |
222 421 |
73 641 |
148 780 |
147 172 |
1 Kredit bzw. Veräusserungswert pro Kunde (massgebend ist der tiefere der beiden Werte).
Der Nettoschuldbetrag übersteigt die Einzelwertberichtigungen der gefährdeten Forderungen um 7,1 Mio. CHF. Bei einigen Kreditengagements wird aufgrund der Bonität des Schuldners nur ein Teil der Forderung wertberichtigt.
Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)
|
Aktiven |
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
1 074 887 |
664 657 |
410 230 |
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
868 659 |
370 367 |
498 292 |
|
davon kotiert |
867 291 |
367 201 |
500 090 |
|
Beteiligungstitel |
44 424 |
60 599 |
–16 175 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe |
161 804 |
233 691 |
–71 887 |
|
Total Aktiven |
1 074 887 |
664 657 |
410 230 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
198 914 |
115 465 |
83 449 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen |
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
4 867 |
2 169 |
2 698 |
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
4 867 |
2 169 |
2 698 |
|
davon kotiert |
4 867 |
2 169 |
2 698 |
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
428 451 |
436 672 |
–8 221 |
|
Strukturierte Produkte |
428 451 |
436 672 |
–8 221 |
|
Total Verpflichtungen |
433 318 |
438 841 |
–5 523 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
428 451 |
436 672 |
–8 221 |
Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)
|
|
Handelsinstrumente |
Absicherungsinstrumente |
||||
|
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen |
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Zinsinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte inkl. Forward Rate Agreements |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
6 548 827 |
6 106 714 |
179 019 857 |
306 910 |
886 952 |
12 062 247 |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
51 739 |
83 152 |
2 282 639 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Devisen/Edelmetalle |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
556 584 |
595 927 |
40 230 399 |
4 085 |
93 |
830 700 |
|
Kombinierte Zins-/Währungsswaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
29 318 |
28 739 |
3 530 550 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beteiligungstitel/Indizes |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
394 |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
1 280 |
27 274 |
391 476 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2022 |
7 187 748 |
6 841 806 |
225 455 315 |
310 995 |
887 045 |
12 892 947 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2022 |
7 187 748 |
6 841 806 |
|
310 995 |
887 045 |
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2021 |
3 156 498 |
2 886 608 |
362 215 335 |
33 788 |
27 789 |
10 840 724 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2021 |
3 156 493 |
2 886 264 |
|
33 788 |
27 789 |
|
Für die Angaben nach Berücksichtigung der Nettingverträge wird auf die nachfolgende Tabelle «Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien» vewiesen.
Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien
|
|
Positive Wiederbeschaffungs- werte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
Negative Wiederbeschaffungs- werte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
||
|
|
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
|
Zentrale Clearingstellen |
16 088 |
– |
4 358 |
818 |
|
Banken und Wertpapierhäuser |
29 263 |
34 126 |
55 457 |
84 891 |
|
Übrige Kunden |
69 997 |
287 804 |
240 239 |
80 503 |
|
Total |
115 348 |
321 930 |
300 054 |
166 212 |
Finanzanlagen
|
|
Buchwert |
Fair Value |
||
|
|
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
|
Schuldtitel |
3 458 796 |
1 507 525 |
3 368 554 |
1 531 000 |
|
davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit |
3 458 796 |
1 507 525 |
3 368 554 |
1 531 000 |
|
zur Veräusserung bestimmt |
– |
– |
– |
– |
|
Beteiligungstitel |
– |
16 434 |
33 |
16 472 |
|
davon qualifizierte Beteiligungen 1 |
– |
– |
– |
– |
|
Aus dem Kreditgeschäft übernommene und zum Wiederverkauf bestimmte Liegenschaften und Waren |
4 003 |
4 003 |
4 003 |
4 003 |
|
Total Finanzanlagen |
3 462 799 |
1 527 962 |
3 372 590 |
1 551 475 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
3 118 254 |
1 446 939 |
3 028 332 |
1 467 900 |
1 Mindestens 10 % des Kapitals oder der Stimmen.
Schuldtitel nach Rating der Gegenparteien
|
Rating 1 |
AAA bis AA– |
A+ bis A– |
BBB+ bis BBB– |
BB+ bis B– |
Niedriger als B– |
Ohne Rating |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Schuldtitel (Buchwerte) |
1 487 257 |
196 170 |
– |
– |
– |
1 775 369 |
1 Der Konzern BKB stützt sich auf die Ratingklassen von Standard & Poor's, Moody's, Fitch und fedafin ab. Falls Ratings von mehreren Agenturen bestehen, kommt das schlechteste Rating zur Anwendung. Unter den Schuldtiteln «ohne Rating» werden auch Titel der Schweizerischen Eidgenossenschaft sowie von Pfandbriefzentralen ausgewiesen, welche die Anforderungen an qualitativ hochwertige liquide Aktiven (HQLA) gemäss Liquiditätsverordnung (LiqV) erfüllen.
Beteiligungen
|
|
|
|
31.12.2021 |
|
|
Berichtsjahr |
|
31.12.2022 |
|
Anschaffungswert |
Bisher aufgelaufene Wertberichtigungen bzw. Wertanpassungen (Equity-Bewertung) |
Buchwert |
Investitionen |
Wertberichtigungen |
Wertanpassung der nach Equity bewerteten Beteiligungen/ Zuschreibungen |
Buchwert |
Marktwert |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen |
3 580 |
–1 269 |
2 311 |
– |
– |
79 |
2 390 |
– |
|
ohne Kurswert |
3 580 |
–1 269 |
2 311 |
– |
– |
79 |
2 390 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Übrige Beteiligungen |
63 407 |
–255 |
63 152 |
5 648 |
–41 |
– |
68 759 |
4 551 |
|
mit Kurswert |
4 709 |
– |
4 709 |
– |
– |
– |
4 709 |
4 551 |
|
ohne Kurswert |
58 698 |
–255 |
58 443 |
5 648 |
–41 |
– |
64 050 |
– |
|
Total Beteiligungen |
66 987 |
–1 524 |
65 463 |
5 648 |
–41 |
79 |
71 149 |
4 551 |
Wesentliche direkte oder indirekte Beteiligungen des Konzerns
|
Firmenname |
Sitz |
Geschäftstätigkeit |
Gesellschafts- kapital |
Anteil am Kapital 1 |
Anteil an Stimmen 1 |
Direkter Besitz |
Indirekter Besitz |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in % |
in % |
in % |
in % |
|
Vollkonsolidierte Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
Bank Cler AG |
Basel |
Bankgeschäft |
337 500 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
– |
|
Keen Innovation AG in Liquidation |
Basel |
Entwicklung von neuen Geschäftsmodellen für die digitale Marktbearbeitung durch Finanzdienstleistungsunternehmen |
1 000 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
RSN Risk Solution Network AG |
Zürich |
Dienstleistungen im Bereich des Risikomanagements von Finanzinstituten durch Finanzdienstleistungsunternehmen |
4 500 |
33,3 |
33,3 |
33,3 |
– |
|
Pick-e-Bike AG |
Oberwil BL |
Erbringung von Dienstleistungen im Bereich der Elektromobilität |
600 |
33,3 |
33,3 |
33,3 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Zu Niederstwerten bewertete Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
Gundeldinger-Casino Basel AG |
Basel |
Liegenschaftenverwaltung |
1 650 |
7,9 |
7,9 |
7,9 |
– |
|
Hypothekar-Bürgschaftsgenossenschaft schweizerischer Bau- und Wohngenossenschaften, HBG |
Zürich |
Bankenfinanzierung |
3 881 |
9,7 |
9,7 |
5,2 |
4,5 |
|
Pfandbriefbank schweiz. Hypothekarinstitute AG |
Zürich |
Bankenfinanzierung |
1 100 000 |
4,3 |
4,3 |
– |
4,3 |
|
Pfandbriefz. der schweiz. Kantonalbanken AG |
Zürich |
Bankenfinanzierung |
2 225 000 |
5,2 |
5,2 |
5,2 |
– |
|
Wohnbau-Genossenschaft Nordwest |
Basel |
Gemeinnütziger Wohnbau |
24 159 |
7,2 |
7,2 |
2,0 |
5,2 |
1 Im Verhältnis zur direkten Obergesellschaft.
Sachanlagen
|
|
|
|
31.12.2021 |
Berichtsjahr |
31.12.2022 |
||
|
Anschaffungswert |
Bisher aufgelaufene Abschreibungen |
Buchwert |
Investitionen |
Desinvestitionen |
Abschrei- bungen |
Buchwert |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vom Institut selbst genutzte Gebäude |
199 426 |
–76 433 |
122 993 |
9 873 |
–903 |
–9 111 |
122 852 |
|
Andere Liegenschaften |
61 205 |
–32 628 |
28 577 |
44 |
– |
–2 438 |
26 183 |
|
Selbst entwickelte oder separat erworbene Software |
42 156 |
–32 744 |
9 412 |
4 028 |
– |
–5 436 |
8 004 |
|
Übrige Sachanlagen |
129 958 |
–100 807 |
29 151 |
8 801 |
–7 |
–9 456 |
28 489 |
|
Total Sachanlagen |
432 745 |
–242 612 |
190 133 |
22 746 |
–910 |
–26 441 |
185 528 |
Angaben zur Abschreibungsmethode sowie zur angewandten Bandbreite für die Nutzungsdauer sind in den Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen näher definiert.
Infolge Bereinigung des Anlagebestandes wurden Ausbuchungen von 43,3 Mio. CHF im Anschaffungswert und in den bisherigen aufgelaufenen Abschreibungen vorgenommen. Darin berücksichtigt ist der Verkauf einer Liegenschaft.
Nicht bilanzierte langfristige Mietverträge
|
|
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Fällig bis zu zwölf Monaten |
728 |
487 |
241 |
|
Fällig innerhalb von zwölf Monaten bis zu fünf Jahren |
13 547 |
10 981 |
2 566 |
|
Fällig nach mehr als fünf Jahren |
27 712 |
32 826 |
–5 114 |
|
Total der nicht bilanzierten langfristigen Mietverträge |
41 987 |
44 294 |
–2 307 |
|
davon innerhalb eines Jahres kündbar |
193 |
48 |
145 |
Sonstige Aktiven und sonstige Passiven
|
|
31.12.2022 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2021 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2022 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
31.12.2021 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
|
Ausgleichskonto |
477 131 |
– |
– |
113 940 |
|
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven |
3 761 |
3 761 |
– |
– |
|
Indirekte Steuern |
53 482 |
37 252 |
6 065 |
4 486 |
|
Abwicklungskonti/Durchlaufkonti |
3 354 |
3 215 |
33 234 |
25 585 |
|
Übrige sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
1 045 |
2 207 |
16 007 |
18 880 |
|
Total sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
538 773 |
46 435 |
55 306 |
162 891 |
Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven und Aktiven unter Eigentumsvorbehalt
|
|
31.12.2022 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2021 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2022 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
31.12.2021 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
10 |
5 494 |
– |
239 |
|
Hypothekarforderungen |
9 953 881 |
10 065 203 |
8 025 286 |
8 078 002 |
|
Finanzanlagen |
547 427 |
456 711 |
142 535 |
93 755 |
|
Total verpfändete/abgetretene Aktiven |
10 501 318 |
10 527 408 |
8 167 821 |
8 171 996 |
|
Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
– |
– |
– |
– |
Als Sicherheit dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäftes das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden im Anhang Aufgliederung der «Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)» dargestellt.
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie Eigenkapitalinstrumente, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden
Unter dem Namen «Pensionskasse der Basler Kantonalbank» besteht mit Sitz in Basel eine Stiftung, welche die berufliche Vorsorge im Rahmen des BVG und seiner Ausführungsbestimmungen für die Mitarbeitenden des Konzerns BKB sowie für deren Angehörige und Hinterlassene gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Tod und Invalidität bezweckt. Damit sind alle Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank und der Tochtergesellschaft Bank Cler in der Pensionskasse der Basler Kantonalbank versichert.
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank ist eine halbautonome, umhüllende, nach dem Beitragsprimat organisierte Kasse. Ihr Vermögen dient ausschliesslich dem Versicherungszweck. Die Finanzierung der Pensionskasse erfolgt grundsätzlich durch Beiträge der Mitglieder und der Arbeitgeber sowie aus dem Ergebnis der Vermögensanlagen. Die Beiträge setzen sich aus einem Zusatz- und einem Sparbeitrag zusammen. Die Zusatzbeiträge für alle Versicherten bis 65 Jahre betragen für den Arbeitgeber 2,4 % und für die Arbeitnehmenden 1,1 % des versicherten Grundsalärs. Die Sparbeiträge bemessen sich gestaffelt nach Alterskategorie.
|
|
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen |
6 813 |
10 148 |
–3 335 |
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank hat 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Wirtschaftliche Lage der eigenen Vorsorgeeinrichtungen
|
Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR) |
31.12.2022 Nominalwert |
31.12.2022 Verwendungsverzicht |
31.12.2022 Nettobetrag |
31.12.2021 Nettobetrag |
2022 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
2021 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
3 761 |
– |
3 761 |
3 761 |
– |
– |
Die Arbeitgeberbeitragsreserven sind aktiviert und werden nicht verzinst.
Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
Basierend auf dem letzten verfügbaren Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31. Dezember 2021 sowie den Entwicklungen im zurückliegenden Jahr wurde beurteilt, ob aus einer allfälligen Über- oder Unterdeckung ein wirtschaftlicher Nutzen oder eine wirtschaftliche Verpflichtung für den Konzern BKB besteht. In der Pensionskasse der Basler Kantonalbank wird der wirtschaftliche Nutzen/die wirtschaftliche Verpflichtung gesamthaft für alle angeschlossenen Arbeitgeber ermittelt. Entsprechend zieht der Konzern BKB für die Beurteilung, ob ein wirtschaftlicher Nutzen/eine wirtschaftliche Verpflichtung vorliegt, den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank bei.
Per 31. Dezember 2021 betrug der Deckungsbeitrag 118,8 % und übertraf damit den reglementarisch festgelegten Wert von 118,0 %. Per 31. Dezember 2022 liegt der Deckungsgrad jedoch wieder unter diesem Grenzwert, womit sich keine Überdeckung und auch kein wirtschaftlicher Nutzen ergibt, der in der Jahresrechnung des Konzerns BKB zu berücksichtigen wäre.
|
|
31.12.2022 1 Über-/Unter- deckung |
31.12.2022 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
31.12.2021 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung) |
Bezahlte Beiträge für die Berichtsperiode |
2022 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
2021 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
– |
– |
– |
– |
19 402 |
19 402 |
19 594 |
1 Zum Publikationszeitpunkt des Geschäftsberichts 2022 liegt der definitive Abschluss 2022 der Pensionskasse der Basler Kantonalbank noch nicht vor. Diese Zahl bezieht sich daher auf den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31. Dezember 2021.
Emittierte strukturierte Produkte
|
Zugrunde liegendes Risiko (Underlying Risk) des eingebetteten Derivates |
Buchwert |
Total |
||||
|
Gesamtbewertung |
Getrennte Bewertung |
|
||||
|
Verbuchung im Handels- geschäft |
Verbuchung in den übrigen Finanzinstru- menten mit Fair-Value- Bewertung |
Wert des Basis- instruments |
Wert des Derivats |
|||
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Beteiligungstitel |
Mit eigener Schuldverschreibung (eSV) |
– |
428 451 |
– |
– |
428 451 |
|
Ohne eSV |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
Total strukturierte Produkte |
– |
428 451 |
– |
– |
428 451 |
|
Ausstehende Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
|
Emittent |
Art |
Währung |
Gewichteter Durchschnitts- zinssatz |
Fälligkeiten bzw. früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit |
Emissions- volumen |
Bilanzwert |
|
|
|
|
in % |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
|
|
Obligationenanleihen |
||||||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,57 |
2023–2036 |
2 495,0 |
2 487,6 |
|
Basler Kantonalbank |
Nachrangig mit PONV-Klausel 1 |
CHF |
1,88 |
17.03.2026 |
100,0 |
100,0 |
|
Bank Cler |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,45 |
2025–2027 |
320,0 |
320,0 |
|
Bank Cler |
Nachrangig mit PONV-Klausel 2 |
CHF |
3,00 |
25.11.2025 |
90,0 |
90,0 |
|
Total Obligationenanleihen |
|
|
|
|
3 005,0 |
2 997,6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Privatplatzierungen |
|
|
|
|||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
EUR |
1,38 |
2030–2031 |
113,3 |
113,3 |
|
Bank Cler |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,00 |
2023–2056 |
146,5 |
146,4 |
|
Total Privatplatzierungen |
|
|
|
|
259,8 |
259,7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pfandbriefdarlehen |
||||||
|
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken AG |
CHF |
0,66 |
2023–2040 |
– |
3 319,0 |
|
|
Pfandbriefbank schweizer. Hypothekarinstitute AG |
CHF |
0,63 |
2023–2049 |
– |
3 896,7 |
|
|
Total Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
|
7 215,7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
10 473,0 |
||
1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17. März 2026, danach kündbar jährlich per 17.März. Der Zinssatz ist bis 17. März 2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 25. November 2025, danach kündbar jährlich per 25. November. Der Zinssatz ist bis 25. Novmeber 2025 mit 3 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Fälligkeiten der ausstehenden Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
|
Emittent |
Art |
Fälligkeiten innerhalb eines Jahres |
>1 bis ≤2 Jahre |
>2 bis ≤3 Jahre |
>3 bis ≤4 Jahre |
>4 bis ≤5 Jahre |
>5 Jahre |
Total |
|
|
|
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
350,0 |
149,7 |
– |
175,0 |
881,3 |
1 044,9 |
2 600,9 |
|
Bank Cler |
Nicht nachrangig |
3,2 |
3,7 |
194,0 |
4,2 |
134,5 |
126,8 |
466,4 |
|
Basler Kantonalbank |
Nachrangig mit PONV-Klausel 1 |
– |
– |
– |
100,0 |
– |
– |
100,0 |
|
Bank Cler |
Nachrangig mit PONV-Klausel 2 |
– |
– |
90,0 |
– |
– |
– |
90,0 |
|
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonal- banken AG |
14,0 |
63,0 |
83,0 |
291,0 |
132,0 |
2 736,0 |
3 319,0 |
|
|
Pfandbriefbank schweizer. Hypothekarinstitute AG |
128,0 |
375,0 |
254,9 |
530,9 |
393,9 |
2 214,0 |
3 896,7 |
|
|
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
495,2 |
591,4 |
621,9 |
1 101,1 |
1 541,7 |
6 121,7 |
10 473,0 |
|
1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17. März 2026, danach kündbar jährlich per 17. März. Der Zinssatz ist bis 17. März 2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 25. November 2025, danach kündbar jährlich per 25. November. Der Zinssatz ist bis 25. November 2025 mit 3 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken
|
|
Stand 31.12.2021 |
Zweck- konforme Verwendung |
Umbuchungen |
Währungs- differenzen |
Überfällige Zinsen, Wiederein- gänge |
Neubildungen zulasten Erfolgs- rechnung |
Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung |
Stand 31.12.2022 |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Rückstellungen für Ausfallrisiken |
14 643 |
– |
2 778 |
– |
– |
4 072 |
–719 |
20 774 |
|
davon Rückstellungen für wahrscheinliche Verpflichtungen |
2 825 |
– |
2 778 |
– |
– |
3 033 |
– |
8 636 |
|
davon Rückstellungen für inhärente Ausfall- risiken |
11 818 |
– |
– |
– |
– |
1 039 |
–719 |
12 138 |
|
davon Rückstellungen für latente Ausfallrisiken |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Rückstellungen für Restrukturierungen |
679 |
–270 |
– |
– |
– |
– |
–409 |
– |
|
Übrige Rückstellungen |
6 926 |
–1 424 |
– |
– |
– |
1 582 |
–885 |
6 199 |
|
Total Rückstellungen |
22 248 |
–1 694 |
2 778 |
– |
– |
5 654 |
–2 013 |
26 973 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 755 133 |
– |
– |
– |
– |
78 765 |
– |
2 833 898 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken |
213 963 |
–5 003 |
–2 778 |
–1 726 |
560 |
37 999 |
–38 463 |
204 552 |
|
davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen |
147 172 |
–5 003 |
–2 778 |
–1 726 |
560 |
35 282 |
–37 416 |
136 091 |
|
davon Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken |
66 791 |
– |
– |
– |
– |
2 717 |
–1 047 |
68 461 |
|
davon Wertberichtigungen für latente Ausfallrisiken |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Die Reserven für allgemeine Bankrisiken sind versteuert.
Gesellschaftskapital
|
|
31.12.2022 Gesamtnominal- wert |
31.12.2022 Stückzahl |
31.12.2022 Dividenden- berechtigtes Kapital |
31.12.2021 Gesamtnominal- wert |
31.12.2021 Stückzahl |
31.12.2021 Dividenden- berechtigtes Kapital |
|
|
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Dotationskapital |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
davon liberiert |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
Partizipationsscheinkapital |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
davon liberiert |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Genehmigtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Bedingtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Vom Grossen Rat besteht eine genehmigte Rahmenlimite, wonach der Regierungsrat auf Antrag der Basler Kantonalbank ermächtigt ist, das Dotationskapital bis auf 350,0 Mio. CHF zu erhöhen. Daneben besteht kein bedingtes Dotations-/Partizipationsscheinkapital.
Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden
|
|
31.12.2022 Anzahl Beteili- gungsrechte |
31.12.2021 Anzahl Beteili- gungsrechte |
31.12.2022 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2021 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2022 Anzahl Optionen |
31.12.2021 Anzahl Optionen |
31.12.2022 Wert Optionen |
31.12.2021 Wert Optionen |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Bankrat |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Geschäftsleitung (inkl. erweiterter Geschäftsleitung) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Beiräte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Mitarbeitende |
572 |
1 737 |
37 |
107 |
– |
– |
– |
– |
|
Total Beteiligungsrechte und Optionen |
572 |
1 737 |
37 |
107 |
– |
– |
– |
– |
Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen
|
|
31.12.2022 Forderungen |
31.12.2022 Verpflichtungen |
31.12.2021 Forderungen |
31.12.2021 Verpflichtungen |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Qualifiziert Beteiligte |
2 573 |
147 259 |
50 |
462 436 |
|
Gruppengesellschaften |
455 241 |
177 512 |
31 836 |
119 000 |
|
Verbundene Gesellschaften |
189 515 |
207 839 |
97 000 |
224 702 |
|
Organe der Gesellschaft |
4 191 |
3 209 |
4 020 |
5 318 |
|
Weitere nahestehende Personen 1 |
– |
14 830 |
– |
14 424 |
1 Als weitere nahestehende Personen werden die Pensionskasse der Basler Kantonalbank sowie alle nach der Equity-Methode bewerteten Beteiligungen angesehen.
Für den Kanton Basel-Stadt bestehen unwiderrufliche Zusagen von 900,0 Mio. CHF. Mit verbundenen Gesellschaften sind Eventualverpflichtungen von 0,2 Mio. CHF und unwiderrufliche Zusagen von 104,5 Mio. CHF offen.
Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen: Die Basler Kantonalbank gewährt ihrer Tochtergesellschaft Keen Innovation AG in Liquidation ein zinsloses Darlehen mit Rangrücktritt, das unter den Beteiligungen bilanziert wird. Darlehen und Kredite an Mitglieder des Bankrats und Mitglieder der Geschäftsleitung, einschliesslich der Gewährung von Sicherheiten zugunsten von diesen Personen, werden grundsätzlich nur zu marktgängigen Konditionen gewährt und dürfen keine überdurchschnittlichen Risiken für die Gesellschaft nach sich ziehen. Mitarbeiterkonditionen auf Darlehen und Krediten entsprechen grundsätzlich den marktgängigen Konditionen. Es gibt keine maximale Beschränkung für Organkredite. Der Bankrat erlässt detaillierte Bestimmungen für die Gewährung von Organkrediten und trägt dabei auch den aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Banken Rechnung. Die Organe der Bank tätigen bankübliche Transaktionen zu Personalkonditionen.
Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals
|
Partizipationsscheine |
2022 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2022 Anzahl |
2022 Anschaffungs- kosten |
2021 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2021 Anzahl |
2021 Anschaffungs- kosten |
|
|
in CHF |
|
in 1000 CHF |
in CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Bestand am 1.1. |
61.80 |
800 647 |
80 624 |
60.60 |
800 693 |
80 627 |
|
Käufe |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Verkäufe |
66.00 |
–178 |
–13 |
62.10 |
–46 |
–3 |
|
Bestand am 31.12. |
61.40 |
800 469 |
80 611 |
61.80 |
800 647 |
80 624 |
Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. Für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme sind per 31. Dezember 2022 keine BKB PS reserviert. Nahestehende Personen halten 35 879 Partizipationsscheine, davon hält die Pensionskasse der Basler Kantonalbank 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Nicht ausschüttbare Reserven
Im Konzern finden keine Kapital- und Gewinnausschüttungen statt. Die nicht ausschüttbaren Reserven sind im Kapitel des Stammhauses ausgewiesen.
Detailangaben zum Gesellschaftskapital inklusive Dotationskapital sind im Stammhaus ersichtlich.
Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente
|
|
Auf Sicht |
Kündbar |
Fällig innert 3 Monaten |
Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten |
Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren |
Fällig nach 5 Jahren |
Immo- bilisiert |
Total |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Aktivum/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
8 086 076 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
8 086 076 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
740 903 |
– |
– |
50 000 |
30 000 |
– |
– |
820 903 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
938 208 |
299 429 |
4 392 516 |
243 225 |
106 030 |
– |
– |
5 979 408 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
4 146 |
93 719 |
1 352 246 |
588 259 |
830 273 |
382 084 |
– |
3 250 727 |
|
Hypothekarforderungen |
2 762 |
238 830 |
4 817 509 |
3 649 322 |
14 408 555 |
8 407 015 |
– |
31 523 993 |
|
Handelsgeschäft |
1 074 887 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
1 074 887 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
115 348 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
115 348 |
|
Finanzanlagen |
– |
– |
1 509 253 |
443 719 |
991 853 |
514 086 |
3 888 |
3 462 799 |
|
Total 31.12.2022 |
10 962 330 |
631 978 |
12 071 524 |
4 974 525 |
16 366 711 |
9 303 185 |
3 888 |
54 314 141 |
|
Total 31.12.2021 |
12 228 662 |
607 673 |
11 732 867 |
3 817 765 |
14 922 379 |
9 771 618 |
4 003 |
53 084 967 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fremdkapital/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
689 839 |
109 581 |
1 847 467 |
414 311 |
58 000 |
– |
– |
3 119 198 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 980 530 |
1 190 616 |
1 829 494 |
241 214 |
– |
– |
– |
5 241 854 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
14 896 750 |
10 323 476 |
5 012 245 |
736 336 |
162 780 |
73 450 |
– |
31 205 037 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
4 867 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
4 867 |
|
Negative Wiederbeschaffungs- werte derivativer Finanzinstrumente |
300 054 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
300 054 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
428 451 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
428 451 |
|
Kassenobligationen |
– |
– |
2 671 |
– |
480 |
– |
– |
3 151 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
– |
– |
11 500 |
483 753 |
3 856 054 |
6 121 699 |
– |
10 473 006 |
|
Total 31.12.2022 |
18 300 491 |
11 623 673 |
8 703 377 |
1 875 614 |
4 077 314 |
6 195 149 |
– |
50 775 618 |
|
Total 31.12.2021 |
16 550 202 |
10 512 814 |
8 204 719 |
3 488 857 |
2 871 749 |
7 417 053 |
– |
49 045 394 |
Bilanz nach In- und Ausland
|
Aktiven |
31.12.2022 Inland in 1000 CHF |
31.12.2022 Ausland in 1000 CHF |
31.12.2021 Inland in 1000 CHF |
31.12.2021 Ausland in 1000 CHF |
|
Flüssige Mittel |
8 086 076 |
– |
9 869 589 |
– |
|
Forderungen gegenüber Banken |
539 766 |
281 137 |
465 924 |
88 856 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
4 093 785 |
1 885 623 |
5 811 441 |
1 089 560 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 869 260 |
381 467 |
3 058 414 |
419 621 |
|
Hypothekarforderungen |
31 448 657 |
75 336 |
29 641 559 |
125 454 |
|
Handelsgeschäft |
705 473 |
369 414 |
509 525 |
155 132 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
95 608 |
19 740 |
299 001 |
22 929 |
|
Finanzanlagen |
3 103 357 |
359 442 |
1 347 325 |
180 637 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
103 358 |
16 522 |
73 338 |
9 473 |
|
Nicht konsolidierte Beteiligungen |
71 126 |
23 |
65 440 |
23 |
|
Sachanlagen |
185 528 |
– |
190 133 |
– |
|
Sonstige Aktiven |
538 770 |
3 |
46 434 |
1 |
|
Total Aktiven |
51 840 764 |
3 388 707 |
51 378 123 |
2 091 686 |
|
Anteil in % |
93,9 |
6,1 |
96,1 |
3,9 |
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
1 750 502 |
1 368 696 |
1 988 791 |
1 646 039 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
271 558 |
4 970 296 |
1 795 742 |
1 559 778 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
26 804 067 |
4 400 970 |
24 774 963 |
3 146 871 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
4 867 |
– |
2 169 |
– |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
284 658 |
15 396 |
85 842 |
80 370 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
428 451 |
– |
436 672 |
– |
|
Kassenobligationen |
3 151 |
– |
7 732 |
– |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
10 473 006 |
– |
13 520 425 |
– |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
160 766 |
5 |
162 508 |
– |
|
Sonstige Passiven |
53 939 |
1 367 |
162 891 |
– |
|
Rückstellungen |
25 418 |
1 555 |
22 000 |
248 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 833 898 |
– |
2 755 133 |
– |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
– |
354 150 |
– |
|
Kapitalreserve |
132 341 |
– |
132 197 |
– |
|
Gewinnreserve |
831 758 |
– |
794 840 |
– |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 611 |
– |
–80 624 |
– |
|
Konzerngewinn |
139 267 |
– |
121 072 |
– |
|
Total Passiven |
44 471 186 |
10 758 285 |
47 036 503 |
6 433 306 |
|
Anteil in % |
80,5 |
19,5 |
88,0 |
12,0 |
Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen (Domizilprinzip)
|
|
31.12.2022 in 1000 CHF |
31.12.2022 Anteil in % |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2021 Anteil in % |
|
Schweiz |
51 840 764 |
93,9 |
51 378 123 |
96,1 |
|
Übriges Europa |
2 872 127 |
5,2 |
1 897 767 |
3,5 |
|
Deutschland |
624 279 |
1,1 |
583 609 |
1,1 |
|
Frankreich |
285 829 |
0,5 |
77 152 |
0,2 |
|
Österreich |
114 066 |
0,2 |
13 073 |
– |
|
Italien |
101 |
– |
90 |
– |
|
Fürstentum Liechtenstein |
20 264 |
0,1 |
18 072 |
– |
|
Grossbritannien |
892 528 |
1,6 |
290 259 |
0,5 |
|
Übrige Länder |
935 060 |
1,7 |
915 512 |
1,7 |
|
Nordamerika |
235 133 |
0,4 |
136 981 |
0,3 |
|
Asien, Ozeanien |
156 000 |
0,3 |
33 398 |
0,1 |
|
Übrige |
125 447 |
0,2 |
23 540 |
– |
|
Total Aktiven |
55 229 471 |
100,0 |
53 469 809 |
100,0 |
Aktiven nach Bonität der Ländergruppen (Risikodomizil)
|
Länderrating nach Standard & Poor’s |
31.12.2022 Netto- Auslandsengagement in 1000 CHF |
31.12.2022 Netto- Auslandsengagement Anteil in % |
31.12.2021 Netto- Auslandsengagement in 1000 CHF |
31.12.2021 Netto- Auslandsengagement Anteil in % |
|
AAA bis AA– |
3 389 598 |
92,0 |
2 078 336 |
94,3 |
|
A+ bis A– |
184 402 |
5,0 |
107 934 |
4,9 |
|
BBB+ bis BBB– |
15 046 |
0,4 |
4 365 |
0,2 |
|
BB+ bis BB– |
26 069 |
0,7 |
3 833 |
0,2 |
|
B+ bis B– |
51 367 |
1,4 |
6 911 |
0,3 |
|
CCC+ bis D |
18 835 |
0,5 |
963 |
– |
|
Ohne Rating |
549 |
– |
1 869 |
0,1 |
|
Total Auslandsforderungen |
3 685 866 |
100,0 |
2 204 211 |
100,0 |
Der Ausweis der Aktiven nach Bonität der Ländergruppen erfolgt nach dem Risiko der zugrunde liegenden Position und nicht nach dem Domizil des Schuldners. Bei gedeckten Engagements wird das Risikodomizil unter Berücksichtigung der Sicherheiten bestimmt.
Zur Beurteilung des Länderrisikos berücksichtigt die Basler Kantonalbank die Länderratings der Agenturen Standard & Poor’s, Moody’s und Fitch. In der obigen Tabelle werden die Ratings entsprechend der Agentur Standard & Poor’s dargestellt.
Das Auslandsengagement gegenüber Nicht-OECD-Ländern und gegenüber OECD-Ländern mit einem tieferen Rating als AA– wird speziell überwacht.
Umrechnungskurse der wichtigsten Währungen
|
|
ISO-Code |
Einheit |
31.12.2022 Kurs |
31.12.2021 Kurs |
|
Euro |
EUR |
1 |
0.9858 |
1.0339 |
|
US-Dollar |
USD |
1 |
0.9220 |
0.9124 |
|
Englisches Pfund |
GBP |
1 |
1.1137 |
1.2328 |
|
Japanischer Yen |
JPY |
100 |
0.6996 |
0.7927 |
Bilanz nach Währungen
|
Aktiven |
CHF |
EUR Gegenwert |
USD Gegenwert |
Übrige Gegenwert |
Total |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Flüssige Mittel |
8 061 629 |
23 158 |
560 |
729 |
8 086 076 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
184 112 |
154 697 |
91 668 |
390 426 |
820 903 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
3 953 405 |
971 092 |
1 054 911 |
– |
5 979 408 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 309 661 |
826 866 |
112 752 |
1 448 |
3 250 727 |
|
Hypothekarforderungen |
31 523 993 |
– |
– |
– |
31 523 993 |
|
Handelsgeschäft |
913 081 |
– |
1 |
161 805 |
1 074 887 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
63 574 |
24 590 |
17 721 |
9 463 |
115 348 |
|
Finanzanlagen |
3 462 799 |
– |
– |
– |
3 462 799 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
103 107 |
7 368 |
9 405 |
– |
119 880 |
|
Nicht konsolidierte Beteiligungen |
71 126 |
– |
23 |
– |
71 149 |
|
Sachanlagen |
185 528 |
– |
– |
– |
185 528 |
|
Sonstige Aktiven |
538 773 |
– |
– |
– |
538 773 |
|
Total bilanzwirksame Aktiven |
51 370 788 |
2 007 771 |
1 287 041 |
563 871 |
55 229 471 |
|
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
1 125 199 |
18 530 935 |
22 296 074 |
2 620 611 |
44 572 819 |
|
Total Aktiven |
52 495 987 |
20 538 706 |
23 583 115 |
3 184 482 |
99 802 290 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
1 685 378 |
461 197 |
770 916 |
201 707 |
3 119 198 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 581 103 |
1 725 464 |
1 932 786 |
2 501 |
5 241 854 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
26 991 673 |
3 379 151 |
598 399 |
235 814 |
31 205 037 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
4 867 |
– |
– |
– |
4 867 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
221 007 |
31 526 |
40 447 |
7 074 |
300 054 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
351 687 |
55 838 |
20 320 |
606 |
428 451 |
|
Kassenobligationen |
3 151 |
– |
– |
– |
3 151 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
10 359 639 |
113 367 |
– |
– |
10 473 006 |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
160 771 |
– |
– |
– |
160 771 |
|
Sonstige Passiven |
52 694 |
2 515 |
7 |
90 |
55 306 |
|
Rückstellungen |
23 299 |
3 674 |
– |
– |
26 973 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 833 898 |
– |
– |
– |
2 833 898 |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
– |
– |
– |
354 150 |
|
Kapitalreserve |
132 341 |
– |
– |
– |
132 341 |
|
Gewinnreserve |
831 758 |
– |
– |
– |
831 758 |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 611 |
– |
– |
– |
–80 611 |
|
Konzerngewinn |
139 267 |
– |
– |
– |
139 267 |
|
Total bilanzwirksame Passiven |
45 646 072 |
5 772 732 |
3 362 875 |
447 792 |
55 229 471 |
|
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
1 188 501 |
18 480 268 |
22 292 391 |
2 611 784 |
44 572 944 |
|
Total Passiven |
46 834 573 |
24 253 000 |
25 655 266 |
3 059 576 |
99 802 415 |
|
Nettoposition pro Währung |
5 661 414 |
–3 714 294 |
–2 072 151 |
124 906 |
–125 |