Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
|
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1 |
6 901 001 |
2 329 318 |
|
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1 |
3 355 520 |
1 682 174 |
|
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz |
978 701 |
1 841 898 |
|
davon bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
978 701 |
1 841 898 |
|
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
12 646 615 |
6 874 321 |
|
davon weiterverpfändete Wertschriften |
8 189 852 |
4 728 146 |
|
davon weiterveräusserte Wertschriften |
142 189 |
14 669 |
1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.
Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften
|
Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Deckungsart |
Total |
||
|
Hypothekarische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
33 872 |
475 108 |
2 959 006 |
3 467 986 |
|
Hypothekarforderungen |
13 892 423 |
– |
29 906 |
13 922 329 |
|
Wohnliegenschaften |
10 137 580 |
– |
1 856 |
10 139 436 |
|
Büro- und Geschäftshäuser |
2 084 890 |
– |
829 |
2 085 719 |
|
Gewerbe und Industrie |
1 497 115 |
– |
7 639 |
1 504 754 |
|
Übrige |
172 838 |
– |
19 582 |
192 420 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2021 |
13 926 295 |
475 108 |
2 988 912 |
17 390 315 |
|
Anteil in % |
80,1 |
2,7 |
17,2 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2020 |
13 513 137 |
454 479 |
2 649 517 |
16 617 133 |
|
Anteil in % |
81,3 |
2,7 |
16,0 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
|
|
|
|
|
Total Ausleihungen 31.12.2021 |
13 926 295 |
475 108 |
2 826 511 |
17 227 914 |
|
Anteil in % |
80,8 |
2,8 |
16,4 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2020 |
13 513 137 |
454 479 |
2 481 490 |
16 449 106 |
|
Anteil in % |
82,1 |
2,8 |
15,1 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausserbilanz |
|
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
3 151 |
41 507 |
100 146 |
144 804 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
44 049 |
299 958 |
2 176 694 |
2 520 701 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
– |
– |
92 251 |
92 251 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2021 |
47 200 |
341 465 |
2 369 091 |
2 757 756 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2020 |
42 073 |
270 049 |
3 033 916 |
3 346 038 |
Gefährdete Forderungen
|
|
Bruttoschuldbetrag |
Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten 1 |
Nettoschuldbetrag |
Einzelwertberichtigungen |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2021 |
167 802 |
50 795 |
117 007 |
115 372 |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2020 |
59 253 |
11 252 |
48 001 |
47 055 |
1 Kredit bzw. Veräusserungswert pro Kunde (massgebend ist der tiefere der beiden Werte).
Die deutliche Erhöhung der gefährdeten Forderungen gegenüber dem Vorjahr ist auf eine Neubeurteilung der wertberichtigten Kundenausleihungen im Rahmen der Einführung von inhärenten Wertberichtigungen zurückzuführen. In der Vergangenheit wurde zwischen Forderungen mit einem latenten Ausfallrisiko und gefährdeten Forderungen unterschieden. Die Wertberichtigungen für latente Ausfallrisiken wurde teilweise zur Bildung der Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken verwendet. Die restlichen Positionen werden neu als gefährdet weitergeführt. Der Nettoschuldbetrag übersteigt die Einzelwertberichtigungen der gefährdeten Forderungen um 1,6 Mio. CHF. Dies liegt daran, dass aufgrund von Erfahrungswerten nicht bei allen Forderungen der gesamte Nettoschuldbetrag wertberichtigt wird (z.B. pauschalierte Einzelwertberichtigungen).
Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)
|
Aktiven |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
665 494 |
2 750 267 |
–2 084 773 |
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
371 204 |
158 284 |
212 920 |
|
davon kotiert |
368 038 |
158 284 |
209 754 |
|
Beteiligungstitel |
60 599 |
2 159 298 |
–2 098 699 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe |
233 691 |
432 685 |
–198 994 |
|
Total Aktiven |
665 494 |
2 750 267 |
–2 084 773 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
115 465 |
50 489 |
64 976 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
2 169 |
11 |
2 158 |
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
2 169 |
– |
2 169 |
|
davon kotiert |
2 169 |
– |
2 169 |
|
Beteiligungstitel |
– |
11 |
–11 |
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
436 672 |
256 600 |
180 072 |
|
Strukturierte Produkte |
436 672 |
256 600 |
180 072 |
|
Total Verpflichtungen |
438 841 |
256 611 |
182 230 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
436 672 |
256 600 |
180 072 |
Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)
|
|
Handelsinstrumente |
Absicherungsinstrumente |
||||
|
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen 1 |
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen 1 |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Zinsinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte inkl. Forward Rate Agreements |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
2 792 391 |
2 440 040 |
314 425 632 |
44 282 |
46 346 |
15 034 186 |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
10 931 |
29 856 |
1 616 356 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Devisen/Edelmetalle |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
344 679 |
386 303 |
40 015 674 |
– |
– |
– |
|
Kombinierte Zins-/Währungsswaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
20 575 |
19 800 |
6 609 837 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beteiligungstitel/Indizes |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
934 |
10 271 |
347 397 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
5 |
344 |
41 210 |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2021 |
3 169 515 |
2 886 614 |
363 056 106 |
44 282 |
46 346 |
15 034 186 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2021 |
3 169 510 |
2 886 270 |
|
44 282 |
46 346 |
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2020 |
4 297 518 |
4 120 405 |
249 592 318 |
568 654 |
410 669 |
35 303 344 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2020 |
4 260 221 |
4 077 545 |
|
568 654 |
410 669 |
|
1 Die Umstellung des LIBOR auf SARON im Jahr 2021 führte zu einem höheren Kontraktvolumen.
Für die Angaben nach Berücksichtigung der Nettingverträge verweisen wir auf die nachfolgende Tabelle Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien.
Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien
|
|
Positive Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
Negative Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
||
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
|
|
Zentrale Clearingstellen |
– |
– |
818 |
– |
|
Banken und Wertpapierhäuser |
34 207 |
70 222 |
84 971 |
85 586 |
|
Übrige Kunden |
287 685 |
442 919 |
80 256 |
129 468 |
|
Total |
321 892 |
513 141 |
166 045 |
215 054 |
Finanzanlagen
|
|
Buchwert |
Fair Value |
||
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
|
|
Schuldtitel |
1 321 978 |
1 367 216 |
1 342 118 |
1 404 605 |
|
davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit |
1 321 978 |
1 367 216 |
1 342 118 |
1 404 605 |
|
davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt) |
– |
– |
– |
– |
|
Beteiligungstitel |
16 434 |
15 570 |
16 434 |
15 570 |
|
davon qualifizierte Beteiligungen 1 |
– |
– |
– |
– |
|
Aus dem Kreditgeschäft übernommene und zum Wiederverkauf bestimmte Liegenschaften und Waren |
– |
592 |
– |
592 |
|
Total Finanzanlagen |
1 338 412 |
1 383 378 |
1 358 552 |
1 420 767 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
1 276 264 |
1 342 885 |
1 294 451 |
1 378 537 |
1 Mindestens 10 % des Kapitals oder der Stimmen.
Schuldtitel nach Rating der Gegenparteien
|
Rating 1 |
AAA bis AA– |
A+ bis A– |
BBB+ bis BBB– |
BB+ bis B– |
Niedriger als B– |
Ohne Rating |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Schuldtitel (Buchwerte) |
1 193 989 |
111 209 |
– |
– |
– |
16 780 |
1 Die Basler Kantonalbank stützt sich auf die Ratingklassen von Standard & Poor’s, Moody’s, Fitch und fedafin ab. Falls Ratings von mehreren Agenturen bestehen, kommt das schlechteste Rating zur Anwendung. Unter den Schuldtiteln «ohne Rating» werden auch Titel der Schweizerischen Eidgenossenschaft sowie von Pfandbriefzentralen ausgewiesen, welche die Anforderungen an qualitativ hochwertige liquide Aktiven (HQLA) gemäss Liquiditätsverordnung (LiqV) erfüllen.
Beteiligungen
|
|
|
|
31.12.2020 |
|
Berichtsjahr |
|
31.12.2021 |
|
Anschaffungswert |
Bisher aufgelaufene Wertberichti- gungen |
Buchwert |
Investitionen |
Wertberichtigungen |
Buchwert |
Marktwert |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Konzernbeteiligungen |
832 768 |
–119 149 |
713 619 |
1 950 |
–2 083 |
713 486 |
– |
|
mit Kurswert |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
ohne Kurswert |
832 768 |
–119 149 |
713 619 |
1 950 |
–2 083 |
713 486 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Übrige Beteiligungen |
27 598 |
–455 |
27 143 |
6 528 |
– |
33 671 |
4 454 |
|
mit Kurswert |
4 709 |
– |
4 709 |
– |
– |
4 709 |
4 454 |
|
ohne Kurswert |
22 889 |
–455 |
22 434 |
6 528 |
– |
28 962 |
– |
|
Total Beteiligungen |
860 366 |
–119 604 |
740 762 |
8 478 |
–2 083 |
747 157 |
4 454 |
Wesentliche direkte oder indirekte Beteiligungen der BKB
|
Firmenname |
Sitz |
Geschäftstätigkeit |
Gesellschafts- kapital |
Anteil am Kapital 1 |
Anteil an Stimmen 1 |
Direkter Besitz |
Indirekter Besitz |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in % |
in % |
in % |
in % |
|
Vollkonsolidierte Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
Bank Cler AG |
Basel |
Bankgeschäft |
337 500 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
– |
|
Keen Innovation AG |
Basel |
Entwicklung von neuen Geschäfts-modellen für die digitale Marktbearbeitung durch Finanzdienstleistungsunternehmen |
1 000 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Zu Niederstwerten bewertete Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
RSN Risk Solution Network AG |
Zürich |
Dienstleistungen im Bereich des Risikomanagements von Finanzinstituten durch Finanzdienstleistungsunternehmen |
4 500 |
33,3 |
33,3 |
33,3 |
– |
|
Pick-e-Bike AG |
Oberwil (BL) |
Erbringung von Dienstleistungen im Bereich der Elektromobilität |
600 |
33,3 |
33,3 |
33,3 |
– |
|
Gundeldinger-Casino Basel AG |
Basel |
Liegenschaftenverwaltung |
1 650 |
7,9 |
7,9 |
7,9 |
– |
|
Pfandbriefz. der schweiz. Kantonalbanken AG |
Zürich |
Bankenfinanzierung |
2 225 000 |
5,2 |
5,2 |
5,2 |
– |
1 Im Verhältnis zur direkten Obergesellschaft.
Sachanlagen
|
|
|
|
31.12.2020 |
|
|
|
Berichtsjahr |
31.12.2021 |
|
Anschaffungswert |
Bisher aufgelaufene Abschreibungen |
Buchwert |
Umgliede- rungen |
Investi- tionen |
Desinvesti- tionen |
Abschreibungen |
Buchwert |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vom Institut selbst genutzte Gebäude |
90 140 |
–48 407 |
41 733 |
– |
7 151 |
– |
–3 929 |
44 955 |
|
Andere Liegenschaften |
51 748 |
–28 244 |
23 504 |
– |
246 |
– |
–2 104 |
21 646 |
|
Selbst entwickelte oder separat erworbene Software |
18 230 |
–11 504 |
6 726 |
– |
5 094 |
– |
–5 133 |
6 687 |
|
Übrige Sachanlagen |
80 431 |
–57 621 |
22 810 |
– |
1 991 |
– |
–7 803 |
16 998 |
|
Total Sachanlagen |
240 549 |
–145 776 |
94 773 |
– |
14 482 |
– |
–18 969 |
90 286 |
Angaben zur Abschreibungsmethode sowie zur angewandten Bandbreite für die Nutzungsdauer sind in den Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen näher definiert.
Infolge Bereinigung des Anlagebestandes wurden Ausbuchungen von 9,2 Mio. CHF im Anschaffungswert und in den bisherigen aufgelaufenen Abschreibungen vorgenommen.
Nicht bilanzierte langfristige Mietverträge
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Fällig bis zu zwölf Monate |
67 |
1 051 |
–984 |
|
Fällig innerhalb von zwölf Monaten bis fünf Jahren |
6 038 |
8 105 |
–2 067 |
|
Fällig nach mehr als fünf Jahren |
24 000 |
26 579 |
–2 579 |
|
Total der nicht bilanzierten langfristigen Mietverträge |
30 105 |
35 735 |
–5 630 |
|
davon innerhalb eines Jahres kündbar |
20 |
66 |
–46 |
Sonstige Aktiven und sonstige Passiven
|
|
31.12.2021 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2020 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2021 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
31.12.2020 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
|
Ausgleichskonto |
22 546 |
39 974 |
113 940 |
287 295 |
|
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven |
2 607 |
2 607 |
– |
– |
|
Indirekte Steuern |
36 443 |
34 833 |
3 146 |
3 859 |
|
Abwicklungskonti/Durchlaufkonti |
1 059 |
1 013 |
7 847 |
19 278 |
|
Übrige sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
2 220 |
3 677 |
8 958 |
9 446 |
|
Total sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
64 875 |
82 104 |
133 891 |
319 878 |
Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven sowie Aktiven unter Eigentumsvorbehalt
|
|
31.12.2021 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2020 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2021 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
31.12.2020 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
5 494 |
5 494 |
239 |
797 |
|
Hypothekarforderungen |
4 715 066 |
4 790 106 |
3 872 050 |
3 699 550 |
|
Finanzanlagen |
271 164 |
299 119 |
88 755 |
195 786 |
|
Total verpfändete/abgetretene Aktiven |
4 991 724 |
5 094 719 |
3 961 044 |
3 896 133 |
|
Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
– |
– |
– |
– |
Als Sicherheit dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäftes das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden im Anhang Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven) dargestellt.
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie Eigenkapitalinstrumente der BKB, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden
Unter dem Namen Pensionskasse der Basler Kantonalbank besteht mit Sitz in Basel eine Stiftung, welche die berufliche Vorsorge im Rahmen des BVG und seiner Ausführungsbestimmungen für die Mitarbeitenden des Konzerns BKB sowie für deren Angehörige und Hinterlassene gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Tod und Invalidität bezweckt. Damit sind alle Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank und der beiden Tochtergesellschaften Bank Cler und Keen Innovation AG in der Pensionskasse der Basler Kantonalbank versichert.
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank ist eine halbautonome, umhüllende, nach dem Beitragsprimat organisierte Kasse. Ihr Vermögen dient ausschliesslich dem Versicherungszweck. Die Finanzierung der Pensionskasse erfolgt grundsätzlich durch Beiträge der Mitglieder und der Arbeitgeber sowie aus dem Ergebnis der Vermögensanlagen. Die Beiträge setzen sich aus einem Zusatz- und einem Sparbeitrag zusammen. Die Zusatzbeiträge für alle Versicherten bis 65 Jahre betragen für den Arbeitgeber 2,4 % und für die Arbeitnehmer 1,1 % des versicherten Grundsalärs. Die Sparbeiträge bemessen sich gestaffelt nach Alterskategorie.
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen |
10 148 |
10 740 |
–592 |
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank hält 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Wirtschaftliche Lage der eigenen Vorsorgeeinrichtungen
|
Arbeitgeberbeitragsreserven (AGBR) |
31.12.2021 Nominalwert |
31.12.2021 Verwendungsverzicht |
31.12.2021 Nettobetrag |
31.12.2020 Nettobetrag |
2021 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
2020 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
2 607 |
– |
2 607 |
2 607 |
– |
– |
Die Arbeitgeberbeitragsreserven sind aktiviert und werden nicht verzinst.
Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
Basierend auf dem letzten verfügbaren Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2020 sowie den Entwicklungen im zurückliegenden Jahr wurde beurteilt, ob aus einer allfälligen Über- oder Unterdeckung ein wirtschaftlicher Nutzen oder eine wirtschaftliche Verpflichtung für das Stammhaus Basler Kantonalbank besteht. In der Pensionskasse der Basler Kantonalbank wird der wirtschaftliche Nutzen / die wirtschaftliche Verpflichtung gesamthaft für alle angeschlossenen Arbeitgeber ermittelt. Entsprechend zieht das Stammhaus Basler Kantonalbank für die Beurteilung, ob ein wirtschaftlicher Nutzen/eine wirtschaftliche Verpflichtung vorliegt, den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank bei.
Der für 2020 ausgewiesene Deckungsgrad betrug 114,5 %. Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtung haben den reglementarisch festgelegten Umfang (noch) nicht erreicht, womit sich keine Überdeckung und auch kein wirtschaftlicher Nutzen ergibt, der in der Jahresrechnung vom Stammhaus Basler Kantonalbank zu berücksichtigen wäre.
|
|
31.12.2021 1 Über-/Unter- deckung |
31.12.2021 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
31.12.2020 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung) |
Bezahlte Beiträge für die Berichtsperiode |
2021 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
2020 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
– |
– |
– |
– |
13 748 |
13 748 |
13 574 |
1 Zum Publikationszeitpunkt des Geschäftsberichts 2021 liegt der definitive Abschluss 2021 der Pensionskasse der Basler Kantonalbank noch nicht vor. Diese Zahl bezieht sich daher auf den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2020.
Emittierte strukturierte Produkte
|
Zugrunde liegendes Risiko (Underlying Risk) des eingebetteten Derivates |
Buchwert |
Total |
||||
|
Gesamtbewertung |
Getrennte Bewertung |
|
||||
|
Verbuchung im Handels- geschäft |
Verbuchung in den übrigen Finanzinstru- menten mit Fair-Value- Bewertung |
Wert des Basis- instruments |
Wert des Derivats |
|||
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Beteiligungstitel |
Mit eigener Schuldverschreibung (eSV) |
– |
436 672 |
– |
– |
436 672 |
|
Ohne eSV |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
Total strukturierte Produkte |
– |
436 672 |
– |
– |
436 672 |
|
Ausstehende Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
|
Emittent |
Art |
Währung |
Zinssatz |
Ausgabejahr |
Fälligkeiten bzw. früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit |
Emissions- volumen 1 |
Bilanzwert |
|
|
|
|
in % |
|
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
|
|
Obligationenanleihen |
|||||||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
3,25 |
2007 |
29.6.2022 |
250,0 |
250,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
1,88 |
2010 |
26.10.2026 |
175,0 |
175,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
2,00 |
2010 |
15.11.2032 |
125,0 |
125,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
1,50 |
2012 |
2.3.2027 |
160,0 |
160,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,38 |
2015 |
10.8.2023 |
300,0 |
300,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
USD |
2,75 |
2017 |
8.2.2022 |
68,4 |
66,1 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,30 |
2017 |
22.6.2027 |
500,0 |
499,7 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,00 |
2018 |
11.4.2022 |
150,0 |
150,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,13 |
2018 |
11.4.2024 |
150,0 |
150,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,15 |
2019 |
2.4.2027 |
225,0 |
224,7 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,05 |
2019 |
19.12.2033 |
100,0 |
99,6 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,00 |
2019 |
23.8.2034 |
250,0 |
250,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,13 |
2020 |
10.9.2032 |
200,0 |
199,8 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,38 |
2020 |
10.8.2023 |
50,0 |
50,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
3,25 |
2020 |
29.6.2022 |
100,0 |
100,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nachrangig mit PONV-Klausel 2 |
CHF |
1,88 |
2020 |
17.3.2026 |
100,0 |
100,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,25 |
2021 |
10.3.2036 |
150,0 |
150,0 |
|
Total Obligationenanleihen |
|
|
|
|
|
3 053,4 |
3 049,9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Privatplatzierungen |
|
|
|
|
|||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
EUR |
1,38 |
2017 |
18.12.2031 |
77,5 |
77,5 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
EUR |
1,40 |
2017 |
18.12.2030 |
41,4 |
41,4 |
|
Total Privatplatzierungen |
|
|
|
|
|
118,9 |
118,9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit) |
|
|
|
|
|||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,00 |
2021 |
2022 |
60,0 |
60,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
EUR |
0,00 |
2021 |
2022 |
2 325,8 |
2 325,8 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
GBP |
0,00 |
2021 |
2022 |
221,9 |
221,9 |
|
Total Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit) |
|
|
2 607,7 |
2 607,7 |
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pfandbriefdarlehen |
|||||||
|
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken |
|
|
|
|
3 367,0 |
||
|
Total Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
|
|
3 367,0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
|
9 143,5 |
||
1 Eine allfällige Differenz zwischen Bilanzwert und Emissionsvolumen ist auf die eigenen Schuldtitel in den Handelsbeständen oder in den Finanzanlagen zurückzuführen.
2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Fälligkeiten der ausstehenden Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
|
Emittent |
Art |
Gewichteter Durchschnitts-zinssatz |
Fälligkeiten innerhalb eines Jahres |
>1 bis ≤2 Jahre |
>2 bis ≤3 Jahre |
>3 bis ≤4 Jahre |
>4 bis ≤5 Jahre |
>5 Jahre |
Total |
|
|
|
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht-nachrangig |
0,477 |
3 173,9 |
350,0 |
150,0 |
– |
175,0 |
1 827,7 |
5 676,5 |
|
Basler Kantonalbank |
Nachrangig mit PONV-Klausel 1 |
1,875 |
– |
– |
– |
– |
100,0 |
– |
100,0 |
|
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken |
0,662 |
96,0 |
14,0 |
63,0 |
83,0 |
291,0 |
2 820,0 |
3 367,0 |
|
|
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
|
3 269,9 |
364,0 |
213,0 |
83,0 |
566,0 |
4 647,7 |
9 143,5 |
|
1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken
|
|
Stand 31.12.2020 |
Zweck- konforme Verwendung |
Umbuchungen |
Währungs- differenzen |
Überfällige Zinsen, Wieder- eingänge |
Neubildungen zulasten Erfolgs- rechnung |
Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung |
Stand 31.12.2021 |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Rückstellungen für Ausfallrisiken |
9 565 |
– |
2 104 |
– |
– |
– |
–751 |
10 918 |
|
davon Rückstellungen für wahrscheinliche Verpflichtungen |
582 |
– |
219 |
– |
– |
– |
–40 |
761 |
|
davon Rückstellungen für inhärente Ausfall- risiken |
– |
– |
10 848 |
– |
– |
– |
–691 |
10 157 |
|
davon Rückstellungen für latente Ausfallrisiken |
8 983 |
– |
–8 963 |
– |
– |
– |
–20 |
– |
|
Rückstellungen für Restrukturierungen |
439 |
–141 |
– |
– |
– |
127 |
–37 |
388 |
|
Übrige Rückstellungen |
6 393 |
–896 |
– |
58 |
– |
541 |
–1 836 |
4 260 |
|
Total Rückstellungen |
16 397 |
–1 037 |
2 104 |
58 |
– |
668 |
–2 624 |
15 566 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 494 096 |
– |
– |
– |
– |
62 000 |
– |
2 556 096 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken |
168 027 |
–1 365 |
–2 104 |
–1 230 |
511 |
10 589 |
–9 921 |
164 507 |
|
davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen |
47 055 |
–1 308 |
69 203 |
–1 230 |
511 |
9 783 |
–8 642 |
115 372 |
|
davon Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken |
– |
– |
48 444 |
– |
– |
806 |
–115 |
49 135 |
|
davon Wertberichtigungen für latente Ausfallrisiken |
120 972 |
–57 |
–119 751 |
– |
– |
– |
–1 164 |
– |
Die Reserven für allgemeine Bankrisiken sind versteuert.
Gesellschaftskapital
|
|
31.12.2021 Gesamtnominal- wert |
31.12.2021 Stückzahl |
31.12.2021 Dividenden- berechtigtes Kapital |
31.12.2020 Gesamtnominal- wert |
31.12.2020 Stückzahl |
31.12.2020 Dividenden- berechtigtes Kapital |
|
|
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Dotationskapital |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
davon liberiert |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
Partizipationsscheinkapital |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
davon liberiert |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Genehmigtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Bedingtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Vom Grossen Rat besteht eine genehmigte Rahmenlimite, wonach der Regierungsrat auf Antrag der Basler Kantonalbank ermächtigt ist, das Dotationskapital bis auf 350,0 Mio. CHF zu erhöhen. Daneben besteht kein bedingtes Dotations-/PS-Kapital.
Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden
|
|
31.12.2021 Anzahl Beteili-gungsrechte |
31.12.2020 Anzahl Beteili- gungsrechte |
31.12.2021 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2020 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2021 Anzahl Optionen |
31.12.2020 Anzahl Optionen |
31.12.2021 Wert Optionen |
31.12.2020 Wert Optionen |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Bankrat |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Geschäftsleitung (inkl. erweiterter Geschäftsleitung) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Beiräte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Mitarbeitende |
1 737 |
2 102 |
107 |
127 |
– |
– |
– |
– |
|
Total Beteiligungsrechte und Optionen |
1 737 |
2 102 |
107 |
127 |
– |
– |
– |
– |
Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen
|
|
31.12.2021 Forderungen in 1000 CHF |
31.12.2021 Verpflichtungen in 1000 CHF |
31.12.2020 Forderungen in 1000 CHF |
31.12.2020 Verpflichtungen in 1000 CHF |
|
Qualifiziert Beteiligte |
50 |
462 436 |
7 789 |
595 981 |
|
Gruppengesellschaften |
31 836 |
119 000 |
43 334 |
220 131 |
|
Verbundene Gesellschaften |
97 000 |
224 626 |
131 938 |
242 554 |
|
Organgeschäfte |
4 020 |
4 669 |
3 890 |
4 204 |
|
Weitere nahestehende Personen 1 |
– |
14 424 |
– |
16 061 |
1 Als weitere nahestehende Personen werden die Pensionskasse der Basler Kantonalbank sowie alle nach der Equity-Methode bewerteten Beteiligungen angesehen.
Für den Kanton Basel-Stadt bestehen unwiderrufliche Zusagen von 900,0 Mio. CHF. Mit verbundenen Gesellschaften sind Eventualverpflichtungen von 0,2 Mio. CHF und unwiderrufliche Zusagen von 79,7 Mio. CHF offen.
Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen: Die Basler Kantonalbank gewährt ihrer Tochtergesellschaft Keen Innovation AG ein zinsloses Darlehen mit Rangrücktritt, das unter den Beteiligungen bilanziert wird. Darlehen und Kredite an Mitglieder des Bankrats und Mitglieder der Geschäftsleitung, einschliesslich der Gewährung von Sicherheiten zugunsten von diesen Personen, werden grundsätzlich nur zu marktgängigen Konditionen gewährt und dürfen keine überdurchschnittlichen Risiken für die Gesellschaft nach sich ziehen. Mitarbeiterkonditionen auf Darlehen und Krediten entsprechen grundsätzlich den marktgängigen Konditionen. Es gibt keine maximale Beschränkung für Organkredite. Der Bankrat erlässt detaillierte Bestimmungen für die Gewährung von Organkrediten und trägt dabei auch den aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Banken Rechnung. Die Organe der Bank tätigen bankübliche Transaktionen zu Personalkonditionen.
Wesentliche Beteiligte und stimmrechtsgebundene Gruppen von Beteiligten
|
|
31.12.2021 Nominal |
31.12.2021 Anteil |
31.12.2020 Nominal |
31.12.2020 Anteil |
|
|
in 1000 CHF |
in % |
in 1000 CHF |
in % |
|
mit Stimmrecht |
|
|
|
|
|
Kanton Basel-Stadt |
304 000 |
85,8 |
304 000 |
85,8 |
|
ohne Stimmrecht |
|
|
|
|
|
Partizipationsscheininhaber |
50 150 |
14,2 |
50 150 |
14,2 |
|
Total Beteiligte |
354 150 |
100,0 |
354 150 |
100,0 |
Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals
|
Partizipationsscheine |
2021 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2021 Anzahl |
2021 Anschaffungskosten |
2020 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2020 Anzahl |
2020 Anschaffungskosten |
|
|
in CHF |
|
in 1000 CHF |
in CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Bestand am 1.1. |
60.60 |
800 693 |
80 627 |
75.00 |
800 692 |
80 627 |
|
Käufe |
– |
– |
– |
79.00 |
1 |
– |
|
Verkäufe |
62.10 |
–46 |
–3 |
– |
– |
– |
|
Bestand am 31.12. |
61.80 |
800 647 |
80 624 |
60.60 |
800 693 |
80 627 |
Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. Per 31.12.2021 sind keine BKB PS für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme reserviert. Nahestehende Personen halten 36 704 BKB PS, davon hält die Pensionskasse der Basler Kantonalbank 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Nicht ausschüttbare Reserven
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Nicht ausschüttbare gesetzliche Kapitalreserve |
147 750 |
147 750 |
– |
|
Nicht ausschüttbare gesetzliche Gewinnreserve |
321 258 |
319 712 |
1 546 |
|
Total nicht ausschüttbare Reserven |
469 008 |
467 462 |
1 546 |
Vergütungen und Beteiligungen
Entschädigungen werden grundsätzlich in dem Geschäftsjahr ausgewiesen, dem sie wirtschaftlich zugehören. Im Gesamtbetrag aller Entschädigungen sind die Barentschädigungen, die Sachleistungen sowie die Arbeitgeberbeiträge an die Personalvorsorgeeinrichtungen und an die AHV oder ähnliche staatliche Sozialversicherungen enthalten.
Allfällige Zahlungen im Zusammenhang mit der Auflösung von Arbeitsverhältnissen werden in der Periode berücksichtigt, in der die Organfunktion aufgelöst wird.
Vergütungen an die Mitglieder des Bankrats
|
Vergütungen an die Mitglieder des Bankrats Per 31.12.2021 aktive und im Jahr 2021 ausgeschiedene Bankräte |
Honorare 1 |
Total Bruttoent- schädigung |
Sozial- versicherungs- leistungen |
Total Aufwand |
Total Aufwand |
|
|
2021 |
2020 |
|||||
|
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
||
|
Adrian Bult |
Präsident |
215 000 |
215 000 |
16 211 |
231 211 |
231 587 |
|
Dr. Christine Hehli Hidber |
Vizepräsidentin |
82 500 |
82 500 |
6 374 |
88 874 |
80 926 |
|
Urs Berger |
|
84 500 |
84 500 |
4 486 |
88 986 |
89 105 |
|
Mathis Büttiker (Eintritt: 1.4.2021) |
|
48 750 |
48 750 |
3 767 |
52 517 |
– |
|
Dr. Jacqueline Henn |
|
65 000 |
65 000 |
5 022 |
70 022 |
70 136 |
|
Priscilla M. Leimgruber |
|
65 000 |
65 000 |
5 022 |
70 022 |
70 136 |
|
Domenico Scala |
|
87 000 |
87 000 |
6 722 |
93 722 |
93 874 |
|
Karoline Sutter |
|
93 600 |
93 600 |
6 722 |
100 322 |
100 475 |
|
Prof. Dr. Kristyna Ters (Eintritt: 1.4.2021) |
|
48 750 |
48 750 |
3 767 |
52 517 |
– |
|
Vergütungen an per 31.12.2021 aktive Mitglieder des Bankrats |
|
790 100 |
790 100 |
58 093 |
848 193 |
736 239 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Dr. Ralph Lewin (Austritt: 31.3.2021) |
|
16 250 |
16 250 |
799 |
17 049 |
68 278 |
|
Dr. Andreas Sturm (Austritt: 31.3.2021) |
|
16 250 |
16 250 |
1 256 |
17 506 |
70 136 |
|
Vergütungen an im Jahr 2021 ausgeschiedene Mitglieder des Bankrats |
|
32 500 |
32 500 |
2 055 |
34 555 |
138 414 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Vergütungen an Mitglieder des Bankrats 2021 |
|
822 600 |
822 600 |
60 148 |
882 748 |
|
|
Vergütungen an Mitglieder des Bankrats 2020 |
815 100 |
815 100 |
59 553 |
|
874 653 |
|
1 Inkl. Grundentschädigung und Funktionspauschale(n).
Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Mitglieder des Bankrates
Es wurden keine «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» Mitglieder des Bankrats vergeben.
Beteiligungen der Mitglieder des Bankrats
|
Beteiligungen der Mitglieder des Bankrats |
Total BKB- Partizipationsscheine 1 |
|
Adrian Bult (Präsident) |
– |
|
Dr. Christine Hehli Hidber (Vizepräsidentin) |
– |
|
Urs Berger |
42 |
|
Mathis Büttiker |
– |
|
Dr. Jacqueline Henn |
– |
|
Priscilla M. Leimgruber |
– |
|
Domenico Scala |
– |
|
Karoline Sutter |
161 |
|
Prof. Dr. Kristyna Ters |
– |
|
Partizipationsscheine der Mitglieder des Bankrats 2021 |
203 |
|
Partizipationsscheine der Mitglieder des Bankrats 2020 |
1 776 |
1 Umfasst zugeteilte und zusätzlich erworbene Titel, einschliesslich derjenigen von nahestehenden Personen. 10 000 PS mit einem Nennwert von CHF 8.50 entsprechen einem Anteil von 0,17 %.
Vergütungen an die Mitglieder der Geschäftsleitung
|
Vergütungen an die Mitglieder der Geschäftsleitung Per 31.12.2021 aktive und im Jahr 2021 ausgeschiedene Geschäftsleitungsmitglieder |
|
Erfolgsabhängige variable Vergütungen |
|
|
|
|
|
|
Lohn fix 1 |
Bar |
Aufgeschobene Vergütung 2 |
Total Entschädigung |
Sparplan (erfolgsabhängig) |
Sozial- und Vorsorgeleistungen Arbeitgeber 3 |
Total Personal- aufwand |
|
|
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
|
|
Höchstverdienende Person (CEO) |
544 175 |
206 138 |
149 272 |
899 585 |
71 082 |
146 426 |
1 117 093 |
|
Vergütungen 2021 an die Geschäftsleitungsmitglieder (7 Personen) 4 |
2 251 839 |
749 145 |
367 471 |
3 368 455 |
219 338 |
552 210 |
4 140 003 |
|
Höchstverdienende Person 2020 (CEO) |
549 150 |
152 583 |
110 491 |
812 224 |
52 615 |
144 225 |
1 009 064 |
|
Vergütungen 2020 an Geschäftsleitungsmitglieder (6 Personen) |
2 332 907 |
493 946 |
256 790 |
3 083 643 |
150 147 |
537 898 |
3 771 688 |
1 Inkl. Konzernleitungsfunktion, Stellvertretungszulage, Pauschalspesen, Autopauschalspesen, Familienzulagen und Generalabonnement, wobei das Generalabonnement als Lohnbestandteil aufgerechnet wird.
2 Dieser Teil der variablen Vergütung gilt als EP-Cash-Plan (= aufgeschobene Vergütung). Die Vestingperiode dauert vier Jahre, d.h. bis März 2026. Erst dann wird der EP-Cash-Plan den betroffenen Mitarbeitenden überwiesen (siehe Vergütungsbericht, Ziff. 4.2.3 «Auszahlung»).
3 Beinhaltet auch die Sozialversicherungsleistungen auf den aufgeschobenen Vergütungen aus Vorperioden, welche in der Berichtsperiode definitiv überwiesen wurden.
4 Geschäftsleitungsmitglieder per 31.12.2021: Basil Heeb (CEO), Christoph Auchli, Regula Berger, Michael Eisenrauch, Andreas Ruesch, Jörg von Felten a.i. (1.2.-31.12.2021). Jörg von Felten ist für Regula Berger, welche per 1.2.2021 als Mitglied der Geschäftsleitung einen neuen Geschäftsbereich übernommen hat, nachgerückt. Austritt Luca Pertoldi per 30.6.2021, Freistellung per 15.1.2021. Aufgrund Kündigung Arbeitnehmer entfällt die Ausrichtung einer variablen Vergütung für das Geschäftsjahr 2021.
Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Mitglieder der Geschäftsleitung
|
Sicherheiten/Darlehen/Kredite 1 Per 31.12.2021 aktive Mitglieder der Geschäftsleitung |
in CHF |
|
Höchstverdienende Person (CEO) |
1 229 686 |
|
Sicherheiten/Darlehen/Kredite der per 31.12.2021 aktiven Geschäftsleitungsmitglieder (5 Personen) |
4 019 680 |
|
|
|
|
Höchstverdienende Person 2020 (CEO) |
1 225 000 |
|
Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Geschäftsleitungsmitglieder 2020 (6 Personen) |
3 890 017 |
|
|
|
|
Geschäftsleitung höchster Kredit (Andreas Ruesch) |
1 734 973 |
1 In den Vorjahren ausgetretene Mitglieder der Geschäftsleitung gelten unter «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» als ehemalige Mitglieder der Geschäftsleitung, deren Darlehen und Kredite nur offenzulegen sind, wenn solche zu nicht marktüblichen Konditionen gewährt wurden und noch ausstehend sind. Die Position «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» beinhaltet auch von der Bank Cler gewährte Kredite.
Beteiligungen der Mitglieder der Geschäftsleitung
|
Beteiligungen der Mitglieder der Geschäftsleitung |
Total BKB- Partizipationsscheine 1 |
|
Basil Heeb (CEO) |
– |
|
Christoph Auchli |
176 |
|
Regula Berger |
– |
|
Dr. Michael Eisenrauch |
825 |
|
Andreas Ruesch |
– |
|
Partizipationsscheine der Mitglieder der Geschäftsleitung 2021 |
1 001 |
|
Partizipationsscheine der Mitglieder der Geschäftsleitung 2020 |
2 173 |
1 Umfasst zugeteilte und zusätzlich erworbene Titel, einschliesslich derjenigen von nahestehenden Personen. 10 000 PS mit einem Nennwert von CHF 8.50 entsprechen einem Anteil von 0,17 %.
Vergütungen an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit
|
Vergütungen an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit Per 31.12.2021 aktive Beiräte |
Honorare 1 |
Total Brutto- entschädigung |
Sozial- und Vorsorgeleistungen |
Total Personalaufwand |
|
in CHF |
in CHF |
in CHF |
in CHF |
|
|
Kaspar Müller-Blum (Vorsitzender) |
4 500 |
4 500 |
– |
4 500 |
|
Christian Etzensperger |
4 000 |
4 000 |
309 |
4 309 |
|
Dr. Nicola Blum |
1 500 |
1 500 |
116 |
1 616 |
|
Dr. Barbara E. Ludwig |
3 500 |
3 500 |
270 |
3 770 |
|
Raphael Richterich |
3 000 |
3 000 |
232 |
3 232 |
|
Vergütungen 2021 an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit |
16 500 |
16 500 |
927 |
17 427 |
|
Vergütungen 2020 an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit |
20 000 |
20 000 |
1 184 |
21 184 |
1 Grundentschädigung inkl. Sitzungsgeldern.
Bezogen auf die Organmitglieder wurden keine weiteren Vergütungen geleistet. Es wurden keine nicht marktüblichen Vergütungen an Personen ausgerichtet, die einem Organmitglied nahestehen.
Es wurden an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit keine «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» vergeben.
Die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit besitzen keine Beteiligungstitel der Basler Kantonalbank.
Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente
|
|
Auf Sicht |
Kündbar |
Fällig innert 3 Monaten |
Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten |
Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren |
Fällig nach 5 Jahren |
Immo- bilisiert |
Total |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Aktivum/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
5 868 880 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
5 868 880 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
781 457 |
– |
85 000 |
30 000 |
50 000 |
– |
– |
946 457 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
961 964 |
304 760 |
5 624 277 |
10 000 |
– |
– |
– |
6 901 001 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
890 |
47 571 |
1 762 536 |
460 330 |
544 540 |
536 642 |
– |
3 352 509 |
|
Hypothekar- forderungen |
437 |
67 061 |
3 486 847 |
1 316 065 |
5 150 734 |
3 854 261 |
– |
13 875 405 |
|
Handelsgeschäft |
665 494 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
665 494 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
321 892 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
321 892 |
|
Finanzanlagen |
16 434 |
– |
9 948 |
34 992 |
697 152 |
579 886 |
– |
1 338 412 |
|
Total 31.12.2021 |
8 617 448 |
419 392 |
10 968 608 |
1 851 387 |
6 442 426 |
4 970 789 |
– |
33 270 050 |
|
Total 31.12.2020 |
15 276 009 |
274 679 |
6 000 531 |
2 343 157 |
5 879 747 |
5 026 503 |
592 |
34 801 218 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fremdkapital/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
784 628 |
61 092 |
1 590 076 |
345 000 |
– |
– |
– |
2 780 796 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
252 288 |
– |
3 098 232 |
5 000 |
– |
– |
– |
3 355 520 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
8 885 536 |
4 162 676 |
729 031 |
761 265 |
– |
70 000 |
– |
14 608 508 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
2 169 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
2 169 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
166 045 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
166 045 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
436 672 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
436 672 |
|
Kassenobligationen |
– |
– |
812 |
750 |
– |
– |
– |
1 562 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
– |
– |
1 342 301 |
1 927 553 |
1 225 960 |
4 647 662 |
– |
9 143 476 |
|
Total 31.12.2021 |
10 527 338 |
4 223 768 |
6 760 452 |
3 039 568 |
1 225 960 |
4 717 662 |
– |
30 494 748 |
|
Total 31.12.2020 |
11 995 410 |
4 558 664 |
6 910 397 |
2 131 955 |
1 369 013 |
4 990 507 |
– |
31 955 946 |
Bilanz nach In- und Ausland
|
Aktiven |
31.12.2021 Inland in 1000 CHF |
31.12.2021 Ausland in 1000 CHF |
31.12.2020 Inland in 1000 CHF |
31.12.2020 Ausland in 1000 CHF |
|
Flüssige Mittel |
5 868 880 |
– |
8 580 168 |
– |
|
Forderungen gegenüber Banken |
870 289 |
76 168 |
2 649 528 |
146 312 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
5 811 441 |
1 089 560 |
763 817 |
1 565 501 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 936 824 |
415 685 |
2 450 933 |
543 450 |
|
Hypothekarforderungen |
13 871 960 |
3 445 |
13 447 461 |
7 262 |
|
Handelsgeschäft |
510 362 |
155 132 |
2 696 488 |
53 779 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
298 963 |
22 929 |
451 672 |
61 469 |
|
Finanzanlagen |
1 212 838 |
125 574 |
1 257 231 |
126 147 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
50 597 |
8 360 |
61 402 |
9 938 |
|
Beteiligungen |
747 134 |
23 |
740 739 |
23 |
|
Sachanlagen |
90 286 |
– |
94 773 |
– |
|
Sonstige Aktiven |
64 874 |
1 |
82 104 |
– |
|
Total Aktiven |
32 334 448 |
1 896 877 |
33 276 316 |
2 513 881 |
|
Anteil in % |
94,5 |
5,5 |
93,0 |
7,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
1 660 468 |
1 120 328 |
3 285 489 |
3 150 267 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 795 742 |
1 559 778 |
757 167 |
925 007 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
12 255 797 |
2 352 711 |
12 134 901 |
4 641 863 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
2 169 |
– |
– |
11 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
85 675 |
80 370 |
140 803 |
74 251 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
436 672 |
– |
256 600 |
– |
|
Kassenobligationen |
1 562 |
– |
2 379 |
– |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
9 143 476 |
– |
6 587 208 |
– |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
90 672 |
– |
90 169 |
– |
|
Sonstige Passiven |
133 891 |
– |
319 878 |
– |
|
Rückstellungen |
15 318 |
248 |
16 397 |
– |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 556 096 |
– |
2 494 096 |
– |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
– |
354 150 |
– |
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
147 750 |
– |
147 750 |
– |
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
321 258 |
– |
319 712 |
– |
|
Freiwillige Gewinnreserve |
84 800 |
– |
71 800 |
– |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 624 |
– |
–80 627 |
– |
|
Gewinn-/Verlustvortrag |
2 372 |
– |
2 365 |
– |
|
Gewinn/Verlust (Periodenerfolg) |
110 646 |
– |
98 561 |
– |
|
Total Passiven |
29 117 890 |
5 113 435 |
26 998 798 |
8 791 399 |
|
Anteil in % |
85,1 |
14,9 |
75,4 |
24,6 |
Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen (Domizilprinzip)
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2021 Anteil in % |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2020 Anteil in % |
|
Schweiz |
32 334 448 |
94,5 |
33 276 316 |
93,0 |
|
Übriges Europa |
1 742 294 |
5,0 |
2 232 118 |
6,2 |
|
Deutschland |
442 346 |
1,3 |
779 964 |
2,2 |
|
Frankreich |
67 010 |
0,2 |
149 376 |
0,4 |
|
Österreich |
13 038 |
– |
2 777 |
– |
|
Italien |
51 |
– |
36 |
– |
|
Fürstentum Liechtenstein |
18 067 |
0,1 |
170 816 |
0,5 |
|
Grossbritannien |
289 987 |
0,8 |
325 352 |
0,9 |
|
Übrige Länder Europa |
911 795 |
2,6 |
803 797 |
2,2 |
|
Nordamerika |
107 899 |
0,3 |
254 122 |
0,7 |
|
Asien, Ozeanien |
23 151 |
0,1 |
24 671 |
0,1 |
|
Übrige |
23 533 |
0,1 |
2 970 |
– |
|
Total Aktiven |
34 231 325 |
100,0 |
35 790 197 |
100,0 |
Aktiven nach Bonität der Ländergruppen (Risikodomizil)
|
Länderrating nach Standard & Poor’s |
31.12.2021 Netto-Auslands- engagement in 1000 CHF |
31.12.2021 Netto-Auslands- engagement Anteil in % |
31.12.2020 Netto-Auslands- engagement in 1000 CHF |
31.12.2020 Netto-Auslands- engagement Anteil in % |
|
AAA bis AA– |
1 876 491 |
93,8 |
2 012 396 |
79,0 |
|
A+ bis A– |
106 468 |
5,3 |
517 507 |
20,3 |
|
BBB+ bis BBB– |
4 297 |
0,2 |
9 685 |
0,4 |
|
BB+ bis BB– |
3 829 |
0,2 |
56 |
– |
|
B+ bis B– |
6 911 |
0,4 |
3 812 |
0,2 |
|
CCC+ bis D |
963 |
– |
2 588 |
0,1 |
|
Ohne Rating |
1 864 |
0,1 |
940 |
– |
|
Total Auslandsforderungen |
2 000 823 |
100,0 |
2 546 984 |
100,0 |
Der Ausweis der Aktiven nach Bonität der Ländergruppen erfolgt nach dem Risiko der zugrunde liegenden Position und nicht nach dem Domizil des Schuldners. Bei gedeckten Engagements wird das Risikodomizil unter Berücksichtigung der Sicherheiten bestimmt.
Zur Beurteilung des Länderrisikos berücksichtigt die Basler Kantonalbank die Länderratings der Agenturen Standard & Poor’s, Moody’s und Fitch. In der obigen Tabelle werden die Ratings entsprechend der Agentur Standard & Poor’s dargestellt.
Das Auslandsengagement gegenüber Nicht-OECD-Ländern und gegenüber OECD-Ländern mit einem tieferen Rating als AA– wird speziell überwacht.
Umrechnungskurse der wichtigsten Währungen
|
|
ISO-Code |
Einheit |
31.12.2021 Kurs |
31.12.2020 Kurs |
|
Euro |
EUR |
1 |
1.0339 |
1.0827 |
|
US-Dollar |
USD |
1 |
0.9124 |
0.8812 |
|
Englisches Pfund |
GBP |
1 |
1.2328 |
1.2030 |
|
Japanischer Yen |
JPY |
100 |
0.7927 |
0.8550 |
Bilanz nach Währungen
|
Aktiven |
CHF |
EUR Gegenwert |
USD Gegenwert |
Übrige Gegenwert |
Total |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Flüssige Mittel |
5 848 456 |
18 978 |
716 |
730 |
5 868 880 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
604 569 |
37 515 |
56 547 |
247 826 |
946 457 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
5 409 790 |
1 011 504 |
479 707 |
– |
6 901 001 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 418 159 |
799 544 |
134 162 |
644 |
3 352 509 |
|
Hypothekarforderungen |
13 875 405 |
– |
– |
– |
13 875 405 |
|
Handelsgeschäft |
431 801 |
– |
2 |
233 691 |
665 494 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
280 893 |
25 980 |
4 089 |
10 930 |
321 892 |
|
Finanzanlagen |
1 338 412 |
– |
– |
– |
1 338 412 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
52 554 |
5 977 |
426 |
– |
58 957 |
|
Beteiligungen |
747 134 |
– |
23 |
– |
747 157 |
|
Sachanlagen |
90 286 |
– |
– |
– |
90 286 |
|
Sonstige Aktiven |
64 875 |
– |
– |
– |
64 875 |
|
Total bilanzwirksame Aktiven |
31 162 334 |
1 899 498 |
675 672 |
493 821 |
34 231 325 |
|
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
1 774 937 |
20 091 683 |
17 276 628 |
7 539 326 |
46 682 574 |
|
Total Aktiven |
32 937 271 |
21 991 181 |
17 952 300 |
8 033 147 |
80 913 899 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
1 415 578 |
429 432 |
621 096 |
314 690 |
2 780 796 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
730 882 |
7 529 |
2 432 191 |
184 918 |
3 355 520 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
12 099 061 |
1 602 452 |
614 748 |
292 247 |
14 608 508 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
2 169 |
– |
– |
– |
2 169 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
54 049 |
80 393 |
15 939 |
15 664 |
166 045 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
351 976 |
84 696 |
– |
– |
436 672 |
|
Kassenobligationen |
1 562 |
– |
– |
– |
1 562 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
6 410 720 |
2 444 732 |
66 122 |
221 902 |
9 143 476 |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
87 710 |
2 957 |
5 |
– |
90 672 |
|
Sonstige Passiven |
133 683 |
113 |
16 |
79 |
133 891 |
|
Rückstellungen |
15 566 |
– |
– |
– |
15 566 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 556 096 |
– |
– |
– |
2 556 096 |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
– |
– |
– |
354 150 |
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
147 750 |
– |
– |
– |
147 750 |
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
321 258 |
– |
– |
– |
321 258 |
|
Freiwillige Gewinnreserve |
84 800 |
– |
– |
– |
84 800 |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 624 |
– |
– |
– |
–80 624 |
|
Gewinnvortrag |
2 372 |
– |
– |
– |
2 372 |
|
Gewinn/Verlust (Periodenerfolg) |
110 646 |
– |
– |
– |
110 646 |
|
Total bilanzwirksame Passiven |
24 799 404 |
4 652 304 |
3 750 117 |
1 029 500 |
34 231 325 |
|
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
1 807 004 |
20 095 578 |
17 256 746 |
7 523 246 |
46 682 574 |
|
Total Passiven |
26 606 408 |
24 747 882 |
21 006 863 |
8 552 746 |
80 913 899 |
|
Nettoposition pro Währung |
6 330 863 |
–2 756 701 |
–3 054 563 |
–519 599 |
– |