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Information zur Bilanz

Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)

 

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1

6 901 001

2 329 318

Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1

3 355 520

1 682 174

Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz

978 701

1 841 898

davon bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

978 701

1 841 898

Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

12 646 615

6 874 321

davon weiterverpfändete Wertschriften

8 189 852

4 728 146

davon weiterveräusserte Wertschriften

142 189

14 669

1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.

Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften

Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

Deckungsart

Total

Hypothekarische Deckung

Andere Deckung

Ohne Deckung

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Forderungen gegenüber Kunden

33 872

475 108

2 959 006

3 467 986

Hypothekarforderungen

13 892 423

29 906

13 922 329

Wohnliegenschaften

10 137 580

1 856

10 139 436

Büro- und Geschäftshäuser

2 084 890

829

2 085 719

Gewerbe und Industrie

1 497 115

7 639

1 504 754

Übrige

172 838

19 582

192 420

Total Ausleihungen 31.12.2021

13 926 295

475 108

2 988 912

17 390 315

Anteil in %

80,1

2,7

17,2

100,0

Total Ausleihungen 31.12.2020

13 513 137

454 479

2 649 517

16 617 133

Anteil in %

81,3

2,7

16,0

100,0

 

 

 

 

 

Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

 

 

 

Total Ausleihungen 31.12.2021

13 926 295

475 108

2 826 511

17 227 914

Anteil in %

80,8

2,8

16,4

100,0

Total Ausleihungen 31.12.2020

13 513 137

454 479

2 481 490

16 449 106

Anteil in %

82,1

2,8

15,1

100,0

 

 

 

 

 

Ausserbilanz

 

 

 

 

Eventualverpflichtungen

3 151

41 507

100 146

144 804

Unwiderrufliche Zusagen

44 049

299 958

2 176 694

2 520 701

Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen

92 251

92 251

Total Ausserbilanz 31.12.2021

47 200

341 465

2 369 091

2 757 756

Total Ausserbilanz 31.12.2020

42 073

270 049

3 033 916

3 346 038

Gefährdete Forderungen

 

Bruttoschuldbetrag

Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten 1

Nettoschuldbetrag

Einzelwertberichtigungen

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Gefährdete Forderungen 31.12.2021

167 802

50 795

117 007

115 372

Gefährdete Forderungen 31.12.2020

59 253

11 252

48 001

47 055

1 Kredit bzw. Veräusserungswert pro Kunde (massgebend ist der tiefere der beiden Werte).

Die deutliche Erhöhung der gefährdeten Forderungen gegenüber dem Vorjahr ist auf eine Neubeurteilung der wertberichtigten Kundenausleihungen im Rahmen der Einführung von inhärenten Wertberichtigungen zurückzuführen. In der Vergangenheit wurde zwischen Forderungen mit einem latenten Ausfallrisiko und gefährdeten Forderungen unterschieden. Die Wertberichtigungen für latente Ausfallrisiken wurde teilweise zur Bildung der Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken verwendet. Die restlichen Positionen werden neu als gefährdet weitergeführt. Der Nettoschuldbetrag übersteigt die Einzelwertberichtigungen der gefährdeten Forderungen um 1,6 Mio. CHF. Dies liegt daran, dass aufgrund von Erfahrungswerten nicht bei allen Forderungen der gesamte Nettoschuldbetrag wertberichtigt wird (z.B. pauschalierte Einzelwertberichtigungen). 

Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)

Aktiven

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Handelsgeschäft

665 494

2 750 267

–2 084 773

Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte

371 204

158 284

212 920

davon kotiert

368 038

158 284

209 754

Beteiligungstitel

60 599

2 159 298

–2 098 699

Edelmetalle und Rohstoffe

233 691

432 685

–198 994

Total Aktiven

665 494

2 750 267

–2 084 773

davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften

115 465

50 489

64 976

 

 

 

 

 

 

 

 

Verpflichtungen

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Handelsgeschäft

2 169

11

2 158

Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte

2 169

2 169

davon kotiert

2 169

2 169

Beteiligungstitel

11

–11

Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung

436 672

256 600

180 072

Strukturierte Produkte

436 672

256 600

180 072

Total Verpflichtungen

438 841

256 611

182 230

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

436 672

256 600

180 072

Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)

 

Handelsinstrumente

Absicherungsinstrumente

Positive Wieder- beschaffungs- werte

Negative Wieder- beschaffungs- werte

Kontrakt- volumen 1

Positive Wieder- beschaffungs- werte

Negative Wieder- beschaffungs- werte

Kontrakt- volumen 1

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Zinsinstrumente

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte inkl. Forward Rate Agreements

Swaps

2 792 391

2 440 040

314 425 632

44 282

46 346

15 034 186

Futures

Optionen (OTC)

10 931

29 856

1 616 356

Optionen (exchange traded)

 

 

 

 

 

 

 

Devisen/Edelmetalle

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

344 679

386 303

40 015 674

Kombinierte Zins-/Währungsswaps

Futures

Optionen (OTC)

20 575

19 800

6 609 837

Optionen (exchange traded)

 

 

 

 

 

 

 

Beteiligungstitel/Indizes

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

Swaps

Futures

Optionen (OTC)

934

10 271

347 397

Optionen (exchange traded)

5

344

41 210

 

 

 

 

 

 

 

Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2021

3 169 515

2 886 614

363 056 106

44 282

46 346

15 034 186

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2021

3 169 510

2 886 270

 

44 282

46 346

 

Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2020

4 297 518

4 120 405

249 592 318

568 654

410 669

35 303 344

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2020

4 260 221

4 077 545

 

568 654

410 669

 

1 Die Umstellung des LIBOR auf SARON im Jahr 2021 führte zu einem höheren Kontraktvolumen.

Für die Angaben nach Berücksichtigung der Nettingverträge verweisen wir auf die nachfolgende Tabelle Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien.

Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien

 

Positive Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge)

Negative Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge)

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

Zentrale Clearingstellen

818

Banken und Wertpapierhäuser

34 207

70 222

84 971

85 586

Übrige Kunden

287 685

442 919

80 256

129 468

Total

321 892

513 141

166 045

215 054

Finanzanlagen

 

Buchwert

Fair Value

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

Schuldtitel

1 321 978

1 367 216

1 342 118

1 404 605

davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit

1 321 978

1 367 216

1 342 118

1 404 605

davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt)

Beteiligungstitel

16 434

15 570

16 434

15 570

davon qualifizierte Beteiligungen 1

Aus dem Kreditgeschäft übernommene und zum Wiederverkauf bestimmte Liegenschaften und Waren

592

592

Total Finanzanlagen

1 338 412

1 383 378

1 358 552

1 420 767

davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften

1 276 264

1 342 885

1 294 451

1 378 537

1 Mindestens 10 % des Kapitals oder der Stimmen.

Schuldtitel nach Rating der Gegenparteien

Rating 1

AAA bis AA–

A+ bis A–

BBB+ bis BBB–

BB+ bis B–

Niedriger als B–

Ohne Rating

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Schuldtitel (Buchwerte)

1 193 989

111 209

16 780

1 Die Basler Kantonalbank stützt sich auf die Ratingklassen von Standard & Poor’s, Moody’s, Fitch und fedafin ab. Falls Ratings von mehreren Agenturen bestehen, kommt das schlechteste Rating zur Anwendung. Unter den Schuldtiteln «ohne Rating» werden auch Titel der Schweizerischen Eidgenossenschaft sowie von Pfandbriefzentralen ausgewiesen, welche die Anforderungen an qualitativ hochwertige liquide Aktiven (HQLA) gemäss Liquiditätsverordnung (LiqV) erfüllen.

Beteiligungen

 

 

 

31.12.2020

 

Berichtsjahr

 

31.12.2021

Anschaffungswert

Bisher aufgelaufene Wertberichti- gungen

Buchwert

Investitionen

Wertberichtigungen

Buchwert

Marktwert

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Konzernbeteiligungen

832 768

–119 149

713 619

1 950

–2 083

713 486

mit Kurswert

ohne Kurswert

832 768

–119 149

713 619

1 950

–2 083

713 486

 

 

 

 

 

 

 

 

Übrige Beteiligungen

27 598

–455

27 143

6 528

33 671

4 454

mit Kurswert

4 709

4 709

4 709

4 454

ohne Kurswert

22 889

–455

22 434

6 528

28 962

Total Beteiligungen

860 366

–119 604

740 762

8 478

–2 083

747 157

4 454

Wesentliche direkte oder indirekte Beteiligungen der BKB

Firmenname

Sitz

Geschäftstätigkeit

Gesellschafts- kapital

Anteil am Kapital 1

Anteil an Stimmen 1

Direkter Besitz

Indirekter Besitz

 

 

 

in 1000 CHF

in %

in %

in %

in %

Vollkonsolidierte Beteiligungen

 

 

 

 

 

Nicht kotierte Gesellschaften

 

 

 

 

 

 

 

Bank Cler AG

Basel

Bankgeschäft

337 500

100,0

100,0

100,0

Keen Innovation AG

Basel

Entwicklung von neuen Geschäfts-modellen für die digitale Marktbearbeitung durch Finanzdienstleistungsunternehmen

1 000

100,0

100,0

100,0

 

 

 

 

 

 

 

 

Zu Niederstwerten bewertete Beteiligungen

 

 

 

 

 

Nicht kotierte Gesellschaften

 

 

 

 

 

 

 

RSN Risk Solution Network AG

Zürich

Dienstleistungen im Bereich des Risikomanagements von Finanzinstituten durch Finanzdienstleistungsunternehmen

4 500

33,3

33,3

33,3

Pick-e-Bike AG

Oberwil (BL)

Erbringung von Dienstleistungen im Bereich der Elektromobilität

600

33,3

33,3

33,3

Gundeldinger-Casino Basel AG

Basel

Liegenschaftenverwaltung

1 650

7,9

7,9

7,9

Pfandbriefz. der schweiz. Kantonalbanken AG

Zürich

Bankenfinanzierung

2 225 000

5,2

5,2

5,2

1 Im Verhältnis zur direkten Obergesellschaft.

Sachanlagen

 

 

 

31.12.2020

 

 

 

Berichtsjahr

31.12.2021

Anschaffungswert

Bisher aufgelaufene Abschreibungen

Buchwert

Umgliede- rungen

Investi- tionen

Desinvesti- tionen

Abschreibungen

Buchwert

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Vom Institut selbst genutzte Gebäude

90 140

–48 407

41 733

7 151

–3 929

44 955

Andere Liegenschaften

51 748

–28 244

23 504

246

–2 104

21 646

Selbst entwickelte oder separat erworbene Software

18 230

–11 504

6 726

5 094

–5 133

6 687

Übrige Sachanlagen

80 431

–57 621

22 810

1 991

–7 803

16 998

Total Sachanlagen

240 549

–145 776

94 773

14 482

–18 969

90 286

Angaben zur Abschreibungsmethode sowie zur angewandten Bandbreite für die Nutzungsdauer sind in den Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen näher definiert.

Infolge Bereinigung des Anlagebestandes wurden Ausbuchungen von 9,2 Mio. CHF im Anschaffungswert und in den bisherigen aufgelaufenen Abschreibungen vorgenommen.

Nicht bilanzierte langfristige Mietverträge

 

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Fällig bis zu zwölf Monate

67

1 051

–984

Fällig innerhalb von zwölf Monaten bis fünf Jahren

6 038

8 105

–2 067

Fällig nach mehr als fünf Jahren

24 000

26 579

–2 579

Total der nicht bilanzierten langfristigen Mietverträge

30 105

35 735

–5 630

davon innerhalb eines Jahres kündbar

20

66

–46

Sonstige Aktiven und sonstige Passiven

 

31.12.2021 Sonstige Aktiven in 1000 CHF

31.12.2020 Sonstige Aktiven in 1000 CHF

31.12.2021 Sonstige Passiven in 1000 CHF

31.12.2020 Sonstige Passiven in 1000 CHF

Ausgleichskonto

22 546

39 974

113 940

287 295

Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven

2 607

2 607

Indirekte Steuern

36 443

34 833

3 146

3 859

Abwicklungskonti/Durchlaufkonti

1 059

1 013

7 847

19 278

Übrige sonstige Aktiven und sonstige Passiven

2 220

3 677

8 958

9 446

Total sonstige Aktiven und sonstige Passiven

64 875

82 104

133 891

319 878

Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven sowie Aktiven unter Eigentumsvorbehalt

 

31.12.2021 Buchwerte in 1000 CHF

31.12.2020 Buchwerte in 1000 CHF

31.12.2021 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF

31.12.2020 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF

Forderungen gegenüber Kunden

5 494

5 494

239

797

Hypothekarforderungen

4 715 066

4 790 106

3 872 050

3 699 550

Finanzanlagen

271 164

299 119

88 755

195 786

Total verpfändete/abgetretene Aktiven

4 991 724

5 094 719

3 961 044

3 896 133

Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt

Als Sicherheit dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäftes das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden im Anhang Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven) dargestellt.

Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie Eigenkapitalinstrumente der BKB, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden

Unter dem Namen Pensionskasse der Basler Kantonalbank besteht mit Sitz in Basel eine Stiftung, welche die berufliche Vorsorge im Rahmen des BVG und seiner Ausführungsbestimmungen für die Mitarbeitenden des Konzerns BKB sowie für deren Angehörige und Hinterlassene gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Tod und Invalidität bezweckt. Damit sind alle Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank und der beiden Tochtergesellschaften Bank Cler und Keen Innovation AG in der Pensionskasse der Basler Kantonalbank versichert.

Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank ist eine halbautonome, umhüllende, nach dem Beitragsprimat organisierte Kasse. Ihr Vermögen dient ausschliesslich dem Versicherungszweck. Die Finanzierung der Pensionskasse erfolgt grundsätzlich durch Beiträge der Mitglieder und der Arbeitgeber sowie aus dem Ergebnis der Vermögensanlagen. Die Beiträge setzen sich aus einem Zusatz- und einem Sparbeitrag zusammen. Die Zusatzbeiträge für alle Versicherten bis 65 Jahre betragen für den Arbeitgeber 2,4 % und für die Arbeitnehmer 1,1 % des versicherten Grundsalärs. Die Sparbeiträge bemessen sich gestaffelt nach Alterskategorie.

 

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

10 148

10 740

–592

Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank hält 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.

Wirtschaftliche Lage der eigenen Vorsorgeeinrichtungen

Arbeitgeberbeitragsreserven (AGBR)

31.12.2021 Nominalwert

31.12.2021 Verwendungsverzicht

31.12.2021 Nettobetrag

31.12.2020 Nettobetrag

2021 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand

2020 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Vorsorgeeinrichtungen

2 607

2 607

2 607

Die Arbeitgeberbeitragsreserven sind aktiviert und werden nicht verzinst.

Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand

Basierend auf dem letzten verfügbaren Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2020 sowie den Entwicklungen im zurückliegenden Jahr wurde beurteilt, ob aus einer allfälligen Über- oder Unterdeckung ein wirtschaftlicher Nutzen oder eine wirtschaftliche Verpflichtung für das Stammhaus Basler Kantonalbank besteht. In der Pensionskasse der Basler Kantonalbank wird der wirtschaftliche Nutzen / die wirtschaftliche Verpflichtung gesamthaft für alle angeschlossenen Arbeitgeber ermittelt. Entsprechend zieht das Stammhaus Basler Kantonalbank für die Beurteilung, ob ein wirtschaftlicher Nutzen/eine wirtschaftliche Verpflichtung vorliegt, den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank bei.

Der für 2020 ausgewiesene Deckungsgrad betrug 114,5 %. Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtung haben den reglementarisch festgelegten Umfang (noch) nicht erreicht, womit sich keine Überdeckung und auch kein wirtschaftlicher Nutzen ergibt, der in der Jahresrechnung vom Stammhaus Basler Kantonalbank zu berücksichtigen wäre.

 

31.12.2021 1 Über-/Unter- deckung

31.12.2021 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe

31.12.2020 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe

Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung)

Bezahlte Beiträge für die Berichtsperiode

2021 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand

2020 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Vorsorgeeinrichtungen

13 748

13 748

13 574

1 Zum Publikationszeitpunkt des Geschäftsberichts 2021 liegt der definitive Abschluss 2021 der Pensionskasse der Basler Kantonalbank noch nicht vor. Diese Zahl bezieht sich daher auf den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2020.

Emittierte strukturierte Produkte

Zugrunde liegendes Risiko (Underlying Risk) des eingebetteten Derivates

Buchwert

Total

Gesamtbewertung

Getrennte Bewertung

 

Verbuchung im Handels- geschäft

Verbuchung in den übrigen Finanzinstru- menten mit Fair-Value- Bewertung

Wert des Basis- instruments

Wert des Derivats

 

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Beteiligungstitel

Mit eigener Schuldverschreibung (eSV)

436 672

436 672

Ohne eSV

Total strukturierte Produkte

436 672

436 672

Ausstehende Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen

Emittent

Art

Währung

Zinssatz

Ausgabejahr

Fälligkeiten bzw. früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit

Emissions- volumen 1

Bilanzwert

 

 

 

in %

 

in Mio. CHF

in Mio. CHF

Obligationenanleihen

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

3,25

2007

29.6.2022

250,0

250,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

1,88

2010

26.10.2026

175,0

175,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

2,00

2010

15.11.2032

125,0

125,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

1,50

2012

2.3.2027

160,0

160,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,38

2015

10.8.2023

300,0

300,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

USD

2,75

2017

8.2.2022

68,4

66,1

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,30

2017

22.6.2027

500,0

499,7

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,00

2018

11.4.2022

150,0

150,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,13

2018

11.4.2024

150,0

150,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,15

2019

2.4.2027

225,0

224,7

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,05

2019

19.12.2033

100,0

99,6

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,00

2019

23.8.2034

250,0

250,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,13

2020

10.9.2032

200,0

199,8

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,38

2020

10.8.2023

50,0

50,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

3,25

2020

29.6.2022

100,0

100,0

Basler Kantonalbank

Nachrangig mit PONV-Klausel 2

CHF

1,88

2020

17.3.2026

100,0

100,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,25

2021

10.3.2036

150,0

150,0

Total Obligationenanleihen

 

 

 

 

 

3 053,4

3 049,9

 

 

 

 

 

 

 

 

Privatplatzierungen

 

 

 

 

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

EUR

1,38

2017

18.12.2031

77,5

77,5

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

EUR

1,40

2017

18.12.2030

41,4

41,4

Total Privatplatzierungen

 

 

 

 

 

118,9

118,9

 

 

 

 

 

 

 

 

Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit)

 

 

 

 

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

CHF

0,00

2021

2022

60,0

60,0

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

EUR

0,00

2021

2022

2 325,8

2 325,8

Basler Kantonalbank

Nicht nachrangig

GBP

0,00

2021

2022

221,9

221,9

Total Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit)

 

 

2 607,7

2 607,7

 

 

 

 

 

 

 

 

Pfandbriefdarlehen

Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken

 

 

 

 

3 367,0

Total Pfandbriefdarlehen

 

 

 

 

 

3 367,0

 

 

 

 

 

 

 

 

Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

 

 

 

9 143,5

1 Eine allfällige Differenz zwischen Bilanzwert und Emissionsvolumen ist auf die eigenen Schuldtitel in den Handelsbeständen oder in den Finanzanlagen zurückzuführen.

2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.

Fälligkeiten der ausstehenden Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen

Emittent

Art

Gewichteter Durchschnitts-zinssatz

Fälligkeiten innerhalb eines Jahres

>1 bis ≤2 Jahre

>2 bis ≤3 Jahre

>3 bis ≤4 Jahre

>4 bis ≤5 Jahre

>5 Jahre

Total

 

 

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

in Mio. CHF

Basler Kantonalbank

Nicht-nachrangig

0,477

3 173,9

350,0

150,0

175,0

1 827,7

5 676,5

Basler Kantonalbank

Nachrangig mit PONV-Klausel 1

1,875

100,0

100,0

Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken

0,662

96,0

14,0

63,0

83,0

291,0

2 820,0

3 367,0

Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

3 269,9

364,0

213,0

83,0

566,0

4 647,7

9 143,5

1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.

Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken

 

Stand 31.12.2020

Zweck- konforme Verwendung

Umbuchungen

Währungs- differenzen

Überfällige Zinsen, Wieder- eingänge

Neubildungen zulasten Erfolgs- rechnung

Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung

Stand 31.12.2021

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Rückstellungen für Ausfallrisiken

9 565

2 104

–751

10 918

davon Rückstellungen für wahrscheinliche Verpflichtungen

582

219

–40

761

davon Rückstellungen für inhärente Ausfall- risiken

10 848

–691

10 157

davon Rückstellungen für latente Ausfallrisiken

8 983

–8 963

–20

Rückstellungen für Restrukturierungen

439

–141

127

–37

388

Übrige Rückstellungen

6 393

–896

58

541

–1 836

4 260

Total Rückstellungen

16 397

–1 037

2 104

58

668

–2 624

15 566

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Reserven für allgemeine Bankrisiken

2 494 096

62 000

2 556 096

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken

168 027

–1 365

–2 104

–1 230

511

10 589

–9 921

164 507

davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen

47 055

–1 308

69 203

–1 230

511

9 783

–8 642

115 372

davon Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken

48 444

806

–115

49 135

davon Wertberichtigungen für latente Ausfallrisiken

120 972

–57

–119 751

–1 164

Die Reserven für allgemeine Bankrisiken sind versteuert.

Gesellschaftskapital

 

31.12.2021 Gesamtnominal- wert

31.12.2021 Stückzahl

31.12.2021 Dividenden- berechtigtes Kapital

31.12.2020 Gesamtnominal- wert

31.12.2020 Stückzahl

31.12.2020 Dividenden- berechtigtes Kapital

 

in 1000 CHF

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

 

in 1000 CHF

Gesellschaftskapital

354 150

5 900 000

43 745

354 150

5 900 000

43 745

Dotationskapital

304 000

304 000

davon liberiert

304 000

304 000

Partizipationsscheinkapital

50 150

5 900 000

43 745

50 150

5 900 000

43 745

davon liberiert

50 150

5 900 000

43 745

50 150

5 900 000

43 745

Genehmigtes Kapital

davon durchgeführte Kapitalerhöhungen

Bedingtes Kapital

davon durchgeführte Kapitalerhöhungen

Vom Grossen Rat besteht eine genehmigte Rahmenlimite, wonach der Regierungsrat auf Antrag der Basler Kantonalbank ermächtigt ist, das Dotationskapital bis auf 350,0 Mio. CHF zu erhöhen. Daneben besteht kein bedingtes Dotations-/PS-Kapital.

Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden

 

31.12.2021 Anzahl Beteili-gungsrechte

31.12.2020 Anzahl Beteili- gungsrechte

31.12.2021 Wert Beteili- gungsrechte

31.12.2020 Wert Beteili- gungsrechte

31.12.2021 Anzahl Optionen

31.12.2020 Anzahl Optionen

31.12.2021 Wert Optionen

31.12.2020 Wert Optionen

 

 

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

 

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Bankrat

Geschäftsleitung (inkl. erweiterter Geschäftsleitung)

Beiräte

Mitarbeitende

1 737

2 102

107

127

Total Beteiligungsrechte und Optionen

1 737

2 102

107

127

Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen

 

31.12.2021 Forderungen in 1000 CHF

31.12.2021 Verpflichtungen in 1000 CHF

31.12.2020 Forderungen in 1000 CHF

31.12.2020 Verpflichtungen in 1000 CHF

Qualifiziert Beteiligte

50

462 436

7 789

595 981

Gruppengesellschaften

31 836

119 000

43 334

220 131

Verbundene Gesellschaften

97 000

224 626

131 938

242 554

Organgeschäfte

4 020

4 669

3 890

4 204

Weitere nahestehende Personen 1

14 424

16 061

1 Als weitere nahestehende Personen werden die Pensionskasse der Basler Kantonalbank sowie alle nach der Equity-Methode bewerteten Beteiligungen angesehen.

Für den Kanton Basel-Stadt bestehen unwiderrufliche Zusagen von 900,0 Mio. CHF. Mit verbundenen Gesellschaften sind Eventualverpflichtungen von 0,2 Mio. CHF und unwiderrufliche Zusagen von 79,7 Mio. CHF offen.

Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen: Die Basler Kantonalbank gewährt ihrer Tochtergesellschaft Keen Innovation AG ein zinsloses Darlehen mit Rangrücktritt, das unter den Beteiligungen bilanziert wird. Darlehen und Kredite an Mitglieder des Bankrats und Mitglieder der Geschäftsleitung, einschliesslich der Gewährung von Sicherheiten zugunsten von diesen Personen, werden grundsätzlich nur zu marktgängigen Konditionen gewährt und dürfen keine überdurchschnittlichen Risiken für die Gesellschaft nach sich ziehen. Mitarbeiterkonditio­nen auf Darlehen und Krediten entsprechen grundsätzlich den marktgängigen Konditionen. Es gibt keine maximale Beschränkung für Organkredite. Der Bankrat erlässt detaillierte Bestimmungen für die Gewährung von Organkrediten und trägt dabei auch den aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Banken Rechnung. Die Organe der Bank tätigen bankübliche Transaktionen zu Personalkonditionen.

Wesentliche Beteiligte und stimmrechtsgebundene Gruppen von Beteiligten

 

31.12.2021 Nominal

31.12.2021 Anteil

31.12.2020 Nominal

31.12.2020 Anteil

 

in 1000 CHF

in %

in 1000 CHF

in %

mit Stimmrecht

 

 

 

 

Kanton Basel-Stadt

304 000

85,8

304 000

85,8

ohne Stimmrecht

 

 

 

 

Partizipationsscheininhaber

50 150

14,2

50 150

14,2

Total Beteiligte

354 150

100,0

354 150

100,0

Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals

Partizipationsscheine

2021 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis

2021 Anzahl

2021 Anschaffungskosten

2020 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis

2020 Anzahl

2020 Anschaffungskosten

 

in CHF

 

in 1000 CHF

in CHF

 

in 1000 CHF

Bestand am 1.1.

60.60

800 693

80 627

75.00

800 692

80 627

Käufe

79.00

1

Verkäufe

62.10

–46

–3

Bestand am 31.12.

61.80

800 647

80 624

60.60

800 693

80 627

Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. Per 31.12.2021 sind keine BKB PS für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme reserviert. Nahestehende Personen halten 36 704 BKB PS, davon hält die Pensionskasse der Basler Kantonalbank 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.

Nicht ausschüttbare Reserven

 

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2020 in 1000 CHF

Veränderung absolut

Nicht ausschüttbare gesetzliche Kapitalreserve

147 750

147 750

Nicht ausschüttbare gesetzliche Gewinnreserve

321 258

319 712

1 546

Total nicht ausschüttbare Reserven

469 008

467 462

1 546

Vergütungen und Beteiligungen

Entschädigungen werden grundsätzlich in dem Geschäftsjahr ausgewiesen, dem sie wirtschaftlich zugehören. Im Gesamtbetrag aller Entschädigungen sind die Barentschädigungen, die Sachleistungen sowie die Arbeitgeberbeiträge an die Personalvorsorgeeinrichtungen und an die AHV oder ähnliche staatliche Sozialversicherungen enthalten.

Allfällige Zahlungen im Zusammenhang mit der Auflösung von Arbeitsverhältnissen werden in der Periode berücksichtigt, in der die Organfunktion aufgelöst wird.

Vergütungen an die Mitglieder des Bankrats

Vergütungen an die Mitglieder des Bankrats Per 31.12.2021 aktive und im Jahr 2021 ausgeschiedene Bankräte

Honorare 1

Total Bruttoent- schädigung

Sozial- versicherungs- leistungen

Total Aufwand

Total Aufwand

2021

2020

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

Adrian Bult

Präsident

215 000

215 000

16 211

231 211

231 587

Dr. Christine Hehli Hidber

Vizepräsidentin

82 500

82 500

6 374

88 874

80 926

Urs Berger

 

84 500

84 500

4 486

88 986

89 105

Mathis Büttiker (Eintritt: 1.4.2021)

 

48 750

48 750

3 767

52 517

Dr. Jacqueline Henn

 

65 000

65 000

5 022

70 022

70 136

Priscilla M. Leimgruber

 

65 000

65 000

5 022

70 022

70 136

Domenico Scala

 

87 000

87 000

6 722

93 722

93 874

Karoline Sutter

 

93 600

93 600

6 722

100 322

100 475

Prof. Dr. Kristyna Ters (Eintritt: 1.4.2021)

 

48 750

48 750

3 767

52 517

Vergütungen an per 31.12.2021 aktive Mitglieder des Bankrats

 

790 100

790 100

58 093

848 193

736 239

 

 

 

 

 

 

 

Dr. Ralph Lewin (Austritt: 31.3.2021)

 

16 250

16 250

799

17 049

68 278

Dr. Andreas Sturm (Austritt: 31.3.2021)

 

16 250

16 250

1 256

17 506

70 136

Vergütungen an im Jahr 2021 ausgeschiedene Mitglieder des Bankrats

 

32 500

32 500

2 055

34 555

138 414

 

 

 

 

 

 

 

Vergütungen an Mitglieder des Bankrats 2021

 

822 600

822 600

60 148

882 748

 

Vergütungen an Mitglieder des Bankrats 2020

815 100

815 100

59 553

 

874 653

1 Inkl. Grundentschädigung und Funktionspauschale(n).

Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Mitglieder des Bankrates

Es wurden keine «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» Mitglieder des Bankrats vergeben.

Beteiligungen der Mitglieder des Bankrats

Beteiligungen der Mitglieder des Bankrats

Total BKB- Partizipationsscheine 1

Adrian Bult (Präsident)

Dr. Christine Hehli Hidber (Vizepräsidentin)

Urs Berger

42

Mathis Büttiker

Dr. Jacqueline Henn

Priscilla M. Leimgruber

Domenico Scala

Karoline Sutter

161

Prof. Dr. Kristyna Ters

Partizipationsscheine der Mitglieder des Bankrats 2021

203

Partizipationsscheine der Mitglieder des Bankrats 2020

1 776

1 Umfasst zugeteilte und zusätzlich erworbene Titel, einschliesslich derjenigen von nahestehenden Personen. 10 000 PS mit einem Nennwert von CHF 8.50 entsprechen einem Anteil von 0,17 %.

Vergütungen an die Mitglieder der Geschäftsleitung

Vergütungen an die Mitglieder der Geschäftsleitung Per 31.12.2021 aktive und im Jahr 2021 ausgeschiedene Geschäftsleitungsmitglieder

 

Erfolgsabhängige variable Vergütungen

 

 

 

 

Lohn fix 1

Bar

Aufgeschobene Vergütung 2

Total Entschädigung

Sparplan (erfolgsabhängig)

Sozial- und Vorsorgeleistungen Arbeitgeber 3

Total Personal- aufwand

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

Höchstverdienende Person (CEO)

544 175

206 138

149 272

899 585

71 082

146 426

1 117 093

Vergütungen 2021 an die Geschäftsleitungsmitglieder (7 Personen) 4

2 251 839

749 145

367 471

3 368 455

219 338

552 210

4 140 003

Höchstverdienende Person 2020 (CEO)

549 150

152 583

110 491

812 224

52 615

144 225

1 009 064

Vergütungen 2020 an Geschäftsleitungsmitglieder (6 Personen)

2 332 907

493 946

256 790

3 083 643

150 147

537 898

3 771 688

1 Inkl. Konzernleitungsfunktion, Stellvertretungszulage, Pauschalspesen, Autopauschalspesen, Familienzulagen und Generalabonnement, wobei das Generalabonnement als Lohnbestandteil aufgerechnet wird.

2 Dieser Teil der variablen Vergütung gilt als EP-Cash-Plan (= aufgeschobene Vergütung). Die Vestingperiode dauert vier Jahre, d.h. bis März 2026. Erst dann wird der EP-Cash-Plan den betroffenen Mitarbeitenden überwiesen (siehe Vergütungsbericht, Ziff. 4.2.3 «Auszahlung»).

3 Beinhaltet auch die Sozialversicherungsleistungen auf den aufgeschobenen Vergütungen aus Vorperioden, welche in der Berichtsperiode definitiv überwiesen wurden.

4 Geschäftsleitungsmitglieder per 31.12.2021: Basil Heeb (CEO), Christoph Auchli, Regula Berger, Michael Eisenrauch, Andreas Ruesch, Jörg von Felten a.i. (1.2.-31.12.2021). Jörg von Felten ist für Regula Berger, welche per 1.2.2021 als Mitglied der Geschäftsleitung einen neuen Geschäftsbereich übernommen hat, nachgerückt. Austritt Luca Pertoldi per 30.6.2021, Freistellung per 15.1.2021. Aufgrund Kündigung Arbeitnehmer entfällt die Ausrichtung einer variablen Vergütung für das Geschäftsjahr 2021.

Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Mitglieder der Geschäftsleitung

Sicherheiten/Darlehen/Kredite 1 Per 31.12.2021 aktive Mitglieder der Geschäftsleitung

in CHF

Höchstverdienende Person (CEO)

1 229 686

Sicherheiten/Darlehen/Kredite der per 31.12.2021 aktiven Geschäftsleitungsmitglieder (5 Personen)

4 019 680

 

Höchstverdienende Person 2020 (CEO)

1 225 000

Sicherheiten/Darlehen/Kredite der Geschäftsleitungsmitglieder 2020 (6 Personen)

3 890 017

 

 

Geschäftsleitung höchster Kredit (Andreas Ruesch)

1 734 973

1 In den Vorjahren ausgetretene Mitglieder der Geschäftsleitung gelten unter «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» als ehemalige Mitglieder der Geschäftsleitung, deren Darlehen und Kredite nur offenzulegen sind, wenn solche zu nicht marktüblichen Konditionen gewährt wurden und noch ausstehend sind. Die Position «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» beinhaltet auch von der Bank Cler gewährte Kredite.

Beteiligungen der Mitglieder der Geschäftsleitung

Beteiligungen der Mitglieder der Geschäftsleitung

Total BKB- Partizipationsscheine 1

Basil Heeb (CEO)

Christoph Auchli

176

Regula Berger

Dr. Michael Eisenrauch

825

Andreas Ruesch

Partizipationsscheine der Mitglieder der Geschäftsleitung 2021

1 001

Partizipationsscheine der Mitglieder der Geschäftsleitung 2020

2 173

1 Umfasst zugeteilte und zusätzlich erworbene Titel, einschliesslich derjenigen von nahestehenden Personen. 10 000 PS mit einem Nennwert von CHF 8.50 entsprechen einem Anteil von 0,17 %.

Vergütungen an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit

Vergütungen an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit Per 31.12.2021 aktive Beiräte

Honorare 1

Total Brutto- entschädigung

Sozial- und Vorsorgeleistungen

Total Personalaufwand

in CHF

in CHF

in CHF

in CHF

Kaspar Müller-Blum (Vorsitzender)

4 500

4 500

4 500

Christian Etzensperger

4 000

4 000

309

4 309

Dr. Nicola Blum

1 500

1 500

116

1 616

Dr. Barbara E. Ludwig

3 500

3 500

270

3 770

Raphael Richterich

3 000

3 000

232

3 232

Vergütungen 2021 an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit

16 500

16 500

927

17 427

Vergütungen 2020 an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit

20 000

20 000

1 184

21 184

1 Grundentschädigung inkl. Sitzungsgeldern.

Bezogen auf die Organmitglieder wurden keine weiteren Vergütungen geleistet. Es wurden keine nicht marktüblichen Vergütungen an Personen ausgerichtet, die einem Organmitglied nahestehen.

Es wurden an die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit keine «Sicherheiten/Darlehen/Kredite» vergeben.

Die Mitglieder des Beirats Nachhaltigkeit besitzen keine Beteiligungstitel der Basler Kantonalbank.

Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente

 

Auf Sicht

Kündbar

Fällig innert 3 Monaten

Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten

Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren

Fällig nach 5 Jahren

Immo- bilisiert

Total

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Aktivum/Finanzinstrumente

 

 

 

 

 

 

 

Flüssige Mittel

5 868 880

5 868 880

Forderungen gegenüber Banken

781 457

85 000

30 000

50 000

946 457

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

961 964

304 760

5 624 277

10 000

6 901 001

Forderungen gegenüber Kunden

890

47 571

1 762 536

460 330

544 540

536 642

3 352 509

Hypothekar- forderungen

437

67 061

3 486 847

1 316 065

5 150 734

3 854 261

13 875 405

Handelsgeschäft

665 494

665 494

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

321 892

321 892

Finanzanlagen

16 434

9 948

34 992

697 152

579 886

1 338 412

Total 31.12.2021

8 617 448

419 392

10 968 608

1 851 387

6 442 426

4 970 789

33 270 050

Total 31.12.2020

15 276 009

274 679

6 000 531

2 343 157

5 879 747

5 026 503

592

34 801 218

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Fremdkapital/Finanzinstrumente

 

 

 

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Banken

784 628

61 092

1 590 076

345 000

2 780 796

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

252 288

3 098 232

5 000

3 355 520

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

8 885 536

4 162 676

729 031

761 265

70 000

14 608 508

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

2 169

2 169

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

166 045

166 045

Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

436 672

436 672

Kassenobligationen

812

750

1 562

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

1 342 301

1 927 553

1 225 960

4 647 662

9 143 476

Total 31.12.2021

10 527 338

4 223 768

6 760 452

3 039 568

1 225 960

4 717 662

30 494 748

Total 31.12.2020

11 995 410

4 558 664

6 910 397

2 131 955

1 369 013

4 990 507

31 955 946

Bilanz nach In- und Ausland

Aktiven

31.12.2021 Inland in 1000 CHF

31.12.2021 Ausland in 1000 CHF

31.12.2020 Inland in 1000 CHF

31.12.2020 Ausland in 1000 CHF

Flüssige Mittel

5 868 880

8 580 168

Forderungen gegenüber Banken

870 289

76 168

2 649 528

146 312

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

5 811 441

1 089 560

763 817

1 565 501

Forderungen gegenüber Kunden

2 936 824

415 685

2 450 933

543 450

Hypothekarforderungen

13 871 960

3 445

13 447 461

7 262

Handelsgeschäft

510 362

155 132

2 696 488

53 779

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

298 963

22 929

451 672

61 469

Finanzanlagen

1 212 838

125 574

1 257 231

126 147

Aktive Rechnungsabgrenzungen

50 597

8 360

61 402

9 938

Beteiligungen

747 134

23

740 739

23

Sachanlagen

90 286

94 773

Sonstige Aktiven

64 874

1

82 104

Total Aktiven

32 334 448

1 896 877

33 276 316

2 513 881

Anteil in %

94,5

5,5

93,0

7,0

 

 

 

 

 

Passiven

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Banken

1 660 468

1 120 328

3 285 489

3 150 267

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

1 795 742

1 559 778

757 167

925 007

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

12 255 797

2 352 711

12 134 901

4 641 863

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

2 169

11

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

85 675

80 370

140 803

74 251

Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

436 672

256 600

Kassenobligationen

1 562

2 379

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

9 143 476

6 587 208

Passive Rechnungsabgrenzungen

90 672

90 169

Sonstige Passiven

133 891

319 878

Rückstellungen

15 318

248

16 397

Reserven für allgemeine Bankrisiken

2 556 096

2 494 096

Gesellschaftskapital

354 150

354 150

Gesetzliche Kapitalreserve

147 750

147 750

Gesetzliche Gewinnreserve

321 258

319 712

Freiwillige Gewinnreserve

84 800

71 800

Eigene Kapitalanteile (Minusposition)

–80 624

–80 627

Gewinn-/Verlustvortrag

2 372

2 365

Gewinn/Verlust (Periodenerfolg)

110 646

98 561

Total Passiven

29 117 890

5 113 435

26 998 798

8 791 399

Anteil in %

85,1

14,9

75,4

24,6

Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen (Domizilprinzip)

 

31.12.2021 in 1000 CHF

31.12.2021 Anteil in %

31.12.2020 in 1000 CHF

31.12.2020 Anteil in %

Schweiz

32 334 448

94,5

33 276 316

93,0

Übriges Europa

1 742 294

5,0

2 232 118

6,2

Deutschland

442 346

1,3

779 964

2,2

Frankreich

67 010

0,2

149 376

0,4

Österreich

13 038

2 777

Italien

51

36

Fürstentum Liechtenstein

18 067

0,1

170 816

0,5

Grossbritannien

289 987

0,8

325 352

0,9

Übrige Länder Europa

911 795

2,6

803 797

2,2

Nordamerika

107 899

0,3

254 122

0,7

Asien, Ozeanien

23 151

0,1

24 671

0,1

Übrige

23 533

0,1

2 970

Total Aktiven

34 231 325

100,0

35 790 197

100,0

Aktiven nach Bonität der Ländergruppen (Risikodomizil)

Länderrating nach Standard & Poor’s

31.12.2021 Netto-Auslands- engagement in 1000 CHF

31.12.2021 Netto-Auslands- engagement Anteil in %

31.12.2020 Netto-Auslands- engagement in 1000 CHF

31.12.2020 Netto-Auslands- engagement Anteil in %

AAA bis AA–

1 876 491

93,8

2 012 396

79,0

A+ bis A–

106 468

5,3

517 507

20,3

BBB+ bis BBB–

4 297

0,2

9 685

0,4

BB+ bis BB–

3 829

0,2

56

B+ bis B–

6 911

0,4

3 812

0,2

CCC+ bis D

963

2 588

0,1

Ohne Rating

1 864

0,1

940

Total Auslandsforderungen

2 000 823

100,0

2 546 984

100,0

Der Ausweis der Aktiven nach Bonität der Ländergruppen erfolgt nach dem Risiko der zugrunde liegenden Position und nicht nach dem Domizil des Schuldners. Bei gedeckten Engagements wird das Risikodomizil unter Berücksichtigung der Sicherheiten bestimmt.

Zur Beurteilung des Länderrisikos berücksichtigt die Basler Kantonalbank die Länderratings der Agenturen Standard & Poor’s, Moody’s und Fitch. In der obigen Tabelle werden die Ratings entsprechend der Agentur Standard & Poor’s dargestellt.

Das Auslandsengagement gegenüber Nicht-OECD-Ländern und gegenüber OECD-Ländern mit einem tieferen Rating als AA– wird speziell überwacht.

Umrechnungskurse der wichtigsten Währungen

 

ISO-Code

Einheit

31.12.2021 Kurs

31.12.2020 Kurs

Euro

EUR

1

1.0339

1.0827

US-Dollar

USD

1

0.9124

0.8812

Englisches Pfund

GBP

1

1.2328

1.2030

Japanischer Yen

JPY

100

0.7927

0.8550

Bilanz nach Währungen

Aktiven

CHF

EUR Gegenwert

USD Gegenwert

Übrige Gegenwert

Total

 

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

in 1000 CHF

Flüssige Mittel

5 848 456

18 978

716

730

5 868 880

Forderungen gegenüber Banken

604 569

37 515

56 547

247 826

946 457

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

5 409 790

1 011 504

479 707

6 901 001

Forderungen gegenüber Kunden

2 418 159

799 544

134 162

644

3 352 509

Hypothekarforderungen

13 875 405

13 875 405

Handelsgeschäft

431 801

2

233 691

665 494

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

280 893

25 980

4 089

10 930

321 892

Finanzanlagen

1 338 412

1 338 412

Aktive Rechnungsabgrenzungen

52 554

5 977

426

58 957

Beteiligungen

747 134

23

747 157

Sachanlagen

90 286

90 286

Sonstige Aktiven

64 875

64 875

Total bilanzwirksame Aktiven

31 162 334

1 899 498

675 672

493 821

34 231 325

Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

1 774 937

20 091 683

17 276 628

7 539 326

46 682 574

Total Aktiven

32 937 271

21 991 181

17 952 300

8 033 147

80 913 899

 

 

 

 

 

 

Passiven

 

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Banken

1 415 578

429 432

621 096

314 690

2 780 796

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

730 882

7 529

2 432 191

184 918

3 355 520

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

12 099 061

1 602 452

614 748

292 247

14 608 508

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

2 169

2 169

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

54 049

80 393

15 939

15 664

166 045

Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

351 976

84 696

436 672

Kassenobligationen

1 562

1 562

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

6 410 720

2 444 732

66 122

221 902

9 143 476

Passive Rechnungsabgrenzungen

87 710

2 957

5

90 672

Sonstige Passiven

133 683

113

16

79

133 891

Rückstellungen

15 566

15 566

Reserven für allgemeine Bankrisiken

2 556 096

2 556 096

Gesellschaftskapital

354 150

354 150

Gesetzliche Kapitalreserve

147 750

147 750

Gesetzliche Gewinnreserve

321 258

321 258

Freiwillige Gewinnreserve

84 800

84 800

Eigene Kapitalanteile (Minusposition)

–80 624

–80 624

Gewinnvortrag

2 372

2 372

Gewinn/Verlust (Periodenerfolg)

110 646

110 646

Total bilanzwirksame Passiven

24 799 404

4 652 304

3 750 117

1 029 500

34 231 325

Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

1 807 004

20 095 578

17 256 746

7 523 246

46 682 574

Total Passiven

26 606 408

24 747 882

21 006 863

8 552 746

80 913 899

Nettoposition pro Währung

6 330 863

–2 756 701

–3 054 563

–519 599

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