Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
|
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1 |
6 901 001 |
2 329 318 |
|
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1 |
3 355 520 |
1 682 174 |
|
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz |
978 701 |
1 841 898 |
|
davon bei denen das Recht zu Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
978 701 |
1 841 898 |
|
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
12 646 615 |
6 874 321 |
|
davon weiterverpfändete Wertschriften |
8 189 852 |
4 728 146 |
|
davon weiterveräusserte Wertschriften |
142 189 |
14 669 |
1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.
Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften
|
Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Deckungsart |
Total |
||
|
Hypothekarische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
45 204 |
558 977 |
3 014 376 |
3 618 557 |
|
Hypothekarforderungen |
29 798 068 |
– |
39 625 |
29 837 693 |
|
Wohnliegenschaften |
24 755 536 |
– |
4 607 |
24 760 143 |
|
Büro- und Geschäftshäuser |
2 716 872 |
– |
2 619 |
2 719 491 |
|
Gewerbe und Industrie |
1 947 089 |
– |
9 221 |
1 956 310 |
|
Übrige |
378 571 |
– |
23 178 |
401 749 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2021 |
29 843 272 |
558 977 |
3 054 001 |
33 456 250 |
|
Anteil in % |
89,2 |
1,7 |
9,1 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2020 |
29 531 389 |
548 995 |
2 725 016 |
32 805 400 |
|
Anteil in % |
90,0 |
1,7 |
8,3 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
|
|
|
|
|
Total Ausleihungen 31.12.2021 |
29 843 272 |
558 977 |
2 842 799 |
33 245 048 |
|
Anteil in % |
89,8 |
1,7 |
8,5 |
100,0 |
|
Total Ausleihungen 31.12.2020 |
29 531 389 |
548 995 |
2 519 788 |
32 600 172 |
|
Anteil in % |
90,6 |
1,7 |
7,7 |
100,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Ausserbilanz |
|
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
17 242 |
45 306 |
115 129 |
177 677 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
55 359 |
321 866 |
2 553 944 |
2 931 169 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
– |
– |
116 288 |
116 288 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2021 |
72 601 |
367 172 |
2 785 361 |
3 225 134 |
|
Total Ausserbilanz 31.12.2020 |
94 819 |
306 537 |
3 346 079 |
3 747 435 |
Gefährdete Forderungen
|
|
Brutto- schuldbetrag |
Geschätzte Ver- wertungserlöse der Sicherheiten 1 |
Netto- schuldbetrag |
Einzelwert- berichtigungen |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2021 |
222 421 |
73 641 |
148 780 |
147 172 |
|
Gefährdete Forderungen 31.12.2020 |
110 275 |
32 608 |
77 667 |
76 722 |
1 Kredit bzw. Veräusserungswert pro Kunde (massgebend ist der tiefere der beiden Werte).
Die deutliche Erhöhung der gefährdeten Forderungen gegenüber dem Vorjahr ist auf eine Neubeurteilung der wertberichtigten Kundenausleihungen im Rahmen der Einführung von inhärenten Wertberichtigungen und Rückstellungen für nicht gefährdete Forderungen zurückzuführen. In der Vergangenheit wurde zwischen Forderungen mit einem latenten Ausfallrisiko und gefährdeten Forderungen unterschieden. Die Wertberichtigungen für latente Ausfallrisiken wurden auf Basis der neuen Rechnungslegungsverordnung per 30.6.2021 aufgelöst und teilweise zur Bildung der Wertberichtigungen und Rückstellungen für nicht gefährdete Forderungen, und somit für inhärente Ausfallrisiken, verwendet. Die restlichen Positionen werden durch die Neubeurteilung neu als gefährdet weitergeführt. Der Nettoschuldbetrag übersteigt die Einzelwertberichtigungen der gefährdeten Forderungen um 1,6 Mio. CHF. Dies liegt daran, dass aufgrund von Erfahrungswerten nicht bei allen Forderungen der gesamte Nettoschuldbetrag wertberichtigt wird (z.B. pauschalierte Einzelwertberichtigungen).
Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)
|
Aktiven |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
664 657 |
2 749 711 |
–2 085 054 |
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
370 367 |
157 420 |
212 947 |
|
davon kotiert |
367 201 |
157 420 |
209 781 |
|
Beteiligungstitel |
60 599 |
2 159 298 |
–2 098 699 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe |
233 691 |
432 993 |
–199 302 |
|
Total Aktiven |
664 657 |
2 749 711 |
–2 085 054 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
115 465 |
50 489 |
64 976 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Handelsgeschäft |
2 169 |
151 |
2 018 |
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
2 169 |
– |
2 169 |
|
davon kotiert |
2 169 |
– |
2 169 |
|
Beteiligungstitel |
– |
11 |
–11 |
|
Weitere Handelspassiven |
– |
140 |
–140 |
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
436 672 |
256 600 |
180 072 |
|
Strukturierte Produkte |
436 672 |
256 600 |
180 072 |
|
Total Verpflichtungen |
438 841 |
256 751 |
182 090 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
436 672 |
256 600 |
180 072 |
Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)
|
|
Handelsinstrumente |
Absicherungsinstrumente |
||||
|
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen 1 |
Positive Wieder- beschaffungs- werte |
Negative Wieder- beschaffungs- werte |
Kontrakt- volumen 1 |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Zinsinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte inkl. Forward Rate Agreements |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
2 792 391 |
2 440 040 |
314 425 632 |
33 788 |
27 789 |
10 840 724 |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
10 931 |
29 856 |
1 616 356 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Devisen/Edelmetalle |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
331 662 |
386 297 |
39 174 903 |
– |
– |
– |
|
Kombinierte Zins-/Währungsswaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
20 575 |
19 800 |
6 609 837 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beteiligungstitel/Indizes |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
934 |
10 271 |
347 397 |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
5 |
344 |
41 210 |
– |
– |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2021 |
3 156 498 |
2 886 608 |
362 215 335 |
33 788 |
27 789 |
10 840 724 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2021 |
3 156 493 |
2 886 264 |
|
33 788 |
27 789 |
|
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge 31.12.2020 |
4 297 088 |
4 119 040 |
249 109 690 |
468 280 |
244 238 |
27 052 566 |
|
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt 31.12.2020 |
4 259 791 |
4 076 180 |
|
468 280 |
244 238 |
|
1 Die Umstellung des LIBOR auf SARON im Jahr 2021 führte zu einem höheren Kontraktvolumen.
Für die Angaben nach Berücksichtigung der Nettingverträge verweisen wir auf die nachfolgende Tabelle «Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien».
Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien
|
|
Positive Wiederbeschaffungs- werte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
Negative Wiederbeschaffungs- werte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
||
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
|
Zentrale Clearingstellen |
– |
– |
818 |
– |
|
Banken und Wertpapierhäuser |
34 126 |
70 231 |
84 891 |
85 586 |
|
Übrige Kunden |
287 804 |
442 945 |
80 503 |
129 667 |
|
Total |
321 930 |
513 176 |
166 212 |
215 253 |
Finanzanlagen
|
|
Buchwert |
Fair Value |
||
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
|
Schuldtitel |
1 507 525 |
1 553 114 |
1 531 000 |
1 596 521 |
|
davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit |
1 507 525 |
1 553 114 |
1 531 000 |
1 596 521 |
|
zur Veräusserung bestimmt |
– |
– |
– |
– |
|
Beteiligungstitel |
16 434 |
15 570 |
16 472 |
15 601 |
|
davon qualifizierte Beteiligungen 1 |
– |
– |
– |
– |
|
Aus dem Kreditgeschäft übernommene und zum Wiederverkauf bestimmte Liegenschaften und Waren |
4 003 |
5 279 |
4 003 |
5 279 |
|
Total Finanzanlagen |
1 527 962 |
1 573 963 |
1 551 475 |
1 617 401 |
|
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
1 446 939 |
1 523 781 |
1 467 900 |
1 565 172 |
1 Mindestens 10 % des Kapitals oder der Stimmen.
Schuldtitel nach Rating der Gegenparteien
|
Rating 1 |
AAA bis AA– |
A+ bis A– |
BBB+ bis BBB– |
BB+ bis B– |
Niedriger als B– |
Ohne Rating |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Schuldtitel (Buchwerte) |
1 344 614 |
146 131 |
– |
– |
– |
16 780 |
1 Der Konzern BKB stützt sich auf die Ratingklassen von Standard & Poor's, Moody's, Fitch und fedafin ab. Falls Ratings von mehreren Agenturen bestehen, kommt das schlechteste Rating zur Anwendung. Unter den Schuldtiteln «ohne Rating» werden auch Titel der Schweizerischen Eidgenossenschaft sowie von Pfandbriefzentralen ausgewiesen, welche die Anforderungen an qualitativ hochwertige liquide Aktiven (HQLA) gemäss Liquiditätsverordnung (LiqV) erfüllen.
Beteiligungen
|
|
|
|
31.12.2020 |
|
|
Berichtsjahr |
|
31.12.2021 |
|
Anschaffungswert |
Bisher aufgelaufene Wertberichtigungen bzw. Wertanpassungen (Equity-Bewertung) |
Buchwert |
Investitionen |
Wertberichtigungen |
Wertanpassung der nach Equity bewerteten Beteiligungen/ Zuschreibungen |
Buchwert |
Marktwert |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen |
3 580 |
–1 311 |
2 269 |
– |
– |
42 |
2 311 |
– |
|
ohne Kurswert |
3 580 |
–1 311 |
2 269 |
– |
– |
42 |
2 311 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Übrige Beteiligungen |
56 879 |
–255 |
56 624 |
6 528 |
– |
– |
63 152 |
4 989 |
|
mit Kurswert |
4 709 |
– |
4 709 |
– |
– |
– |
4 709 |
4 989 |
|
ohne Kurswert |
52 170 |
–255 |
51 915 |
6 528 |
– |
– |
58 443 |
– |
|
Total Beteiligungen |
60 459 |
–1 566 |
58 893 |
6 528 |
– |
42 |
65 463 |
4 989 |
Wesentliche direkte oder indirekte Beteiligungen des Konzerns
|
Firmenname |
Sitz |
Geschäftstätigkeit |
Gesellschafts- kapital |
Anteil am Kapital 1 |
Anteil an Stimmen 1 |
Direkter Besitz |
Indirekter Besitz |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in % |
in % |
in % |
in % |
|
Vollkonsolidierte Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
Bank Cler AG |
Basel |
Bankgeschäft |
337 500 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
– |
|
Keen Innovation AG |
Basel |
Entwicklung von neuen Geschäftsmodellen für die digitale Marktbearbeitung durch Finanzdienstleistungsunternehmen |
1 000 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
RSN Risk Solution Network AG |
Zürich |
Dienstleistungen im Bereich des Risikomanagements von Finanzinstituten |
4 500 |
33,3 |
33,3 |
33,3 |
– |
|
Pick-e-Bike AG |
Oberwil BL |
Erbringung von Dienstleistungen im Bereich der Elektromobilität |
600 |
33,3 |
33,3 |
33,3 |
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Zu Niederstwerten bewertete Beteiligungen |
|
|
|
|
|
||
|
Nicht kotierte Gesellschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
Gundeldinger-Casino Basel AG |
Basel |
Liegenschaftenverwaltung |
1 650 |
7,9 |
7,9 |
7,9 |
– |
|
Pfandbriefbank schweiz. Hypothekarinstitute AG |
Zürich |
Bankenfinanzierung |
1 000 000 |
4,3 |
4,3 |
– |
4,3 |
|
Pfandbriefz. der schweiz. Kantonalbanken AG |
Zürich |
Bankenfinanzierung |
2 225 000 |
5,2 |
5,2 |
5,2 |
– |
|
Wohnbau-Genossenschaft Nordwest |
Basel |
Gemeinnütziger Wohnbau |
26 156 |
4,8 |
4,8 |
– |
4,8 |
1 Im Verhältnis zur direkten Obergesellschaft.
Sachanlagen
|
|
|
|
31.12.2020 |
|
|
|
Berichtsjahr |
31.12.2021 |
|
Anschaffungswert |
Bisher aufgelaufene Abschreibungen |
Buchwert |
Umgliede- rungen |
Investi- tionen |
Desinvesti- tionen |
Abschreibungen |
Buchwert |
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vom Institut selbst genutzte Gebäude |
188 632 |
–69 882 |
118 750 |
– |
12 627 |
–849 |
–7 535 |
122 993 |
|
Andere Liegenschaften |
60 956 |
–30 212 |
30 744 |
– |
248 |
– |
–2 415 |
28 577 |
|
Selbst entwickelte oder separat erworbene Software |
40 294 |
–31 878 |
8 416 |
– |
7 831 |
– |
–6 835 |
9 412 |
|
Übrige Sachanlagen |
136 042 |
–99 058 |
36 984 |
– |
4 062 |
–4 |
–11 891 |
29 151 |
|
Total Sachanlagen |
425 924 |
–231 030 |
194 894 |
– |
24 768 |
–853 |
–28 676 |
190 133 |
Angaben zur Abschreibungsmethode sowie zur angewandten Bandbreite für die Nutzungsdauer sind in den Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätzen näher definiert.
Infolge Bereinigung des Anlagebestandes wurden Ausbuchungen von 17,0 Mio. CHF im Anschaffungswert und in den bisherigen aufgelaufenen Abschreibungen vorgenommen. Darin berücksichtigt ist der Verkauf einer Liegenschaft.
Nicht bilanzierte langfristige Mietverträge
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Fällig bis zu zwölf Monaten |
487 |
1 253 |
–766 |
|
Fällig innerhalb von zwölf Monaten bis zu fünf Jahren |
10 981 |
12 468 |
–1 487 |
|
Fällig nach mehr als fünf Jahren |
32 826 |
39 482 |
–6 656 |
|
Total der nicht bilanzierten langfristigen Mietverträge |
44 294 |
53 203 |
–8 909 |
|
davon innerhalb eines Jahres kündbar |
48 |
94 |
–46 |
Sonstige Aktiven und sonstige Passiven
|
|
31.12.2021 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2020 Sonstige Aktiven in 1000 CHF |
31.12.2021 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
31.12.2020 Sonstige Passiven in 1000 CHF |
|
Ausgleichskonto |
– |
– |
113 940 |
287 295 |
|
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven |
3 761 |
3 761 |
– |
– |
|
Indirekte Steuern |
37 252 |
35 790 |
4 486 |
5 458 |
|
Abwicklungskonti/Durchlaufkonti |
3 215 |
2 308 |
25 585 |
22 843 |
|
Übrige sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
2 207 |
3 688 |
18 880 |
19 868 |
|
Total sonstige Aktiven und sonstige Passiven |
46 435 |
45 547 |
162 891 |
335 464 |
Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven und Aktiven unter Eigentumsvorbehalt
|
|
31.12.2021 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2020 Buchwerte in 1000 CHF |
31.12.2021 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
31.12.2020 Effektive Verpflichtungen in 1000 CHF |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
5 494 |
5 494 |
239 |
797 |
|
Hypothekarforderungen |
10 065 203 |
9 897 691 |
8 078 002 |
7 795 558 |
|
Finanzanlagen |
456 711 |
485 017 |
93 755 |
200 786 |
|
Total verpfändete/abgetretene Aktiven |
10 527 408 |
10 388 202 |
8 171 996 |
7 997 141 |
|
Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
– |
– |
– |
– |
Als Sicherheit dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäftes das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden im Anhang Aufgliederung der «Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)» dargestellt.
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen sowie Eigenkapitalinstrumente, die von eigenen Vorsorgeeinrichtungen gehalten werden
Unter dem Namen Pensionskasse der Basler Kantonalbank besteht mit Sitz in Basel eine Stiftung, welche die berufliche Vorsorge im Rahmen des BVG und seiner Ausführungsbestimmungen für die Mitarbeitenden des Konzerns BKB sowie für deren Angehörige und Hinterlassene gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Tod und Invalidität bezweckt. Damit sind alle Mitarbeitenden des Stammhauses Basler Kantonalbank und der beiden Tochtergesellschaften Bank Cler und Keen Innovation AG in der Pensionskasse der Basler Kantonalbank versichert.
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank ist eine halbautonome, umhüllende, nach dem Beitragsprimat organisierte Kasse. Ihr Vermögen dient ausschliesslich dem Versicherungszweck. Die Finanzierung der Pensionskasse erfolgt grundsätzlich durch Beiträge der Mitglieder und der Arbeitgeber sowie aus dem Ergebnis der Vermögensanlagen. Die Beiträge setzen sich aus einem Zusatz- und einem Sparbeitrag zusammen. Die Zusatzbeiträge für alle Versicherten bis 65 Jahre betragen für den Arbeitgeber 2,4 % und für die Arbeitnehmer 1,1 % des versicherten Grundsalärs. Die Sparbeiträge bemessen sich gestaffelt nach Alterskategorie.
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2020 in 1000 CHF |
Veränderung absolut |
|
Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen |
10 148 |
10 743 |
–595 |
Die Pensionskasse der Basler Kantonalbank hat 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Wirtschaftliche Lage der eigenen Vorsorgeeinrichtungen
|
Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR) |
31.12.2021 Nominalwert |
31.12.2021 Verwendungsverzicht |
31.12.2021 Nettobetrag |
31.12.2020 Nettobetrag |
2021 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
2020 Einfluss der AGBR auf Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
3 761 |
– |
3 761 |
3 761 |
– |
– |
Die Arbeitgeberbeitragsreserven sind aktiviert und werden nicht verzinst.
Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
Basierend auf dem letzten verfügbaren Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2020 sowie den Entwicklungen im zurückliegenden Jahr wurde beurteilt, ob aus einer allfälligen Über- oder Unterdeckung ein wirtschaftlicher Nutzen oder eine wirtschaftliche Verpflichtung für den Konzern BKB besteht. In der Pensionskasse der Basler Kantonalbank wird der wirtschaftliche Nutzen/die wirtschaftliche Verpflichtung gesamthaft für alle angeschlossenen Arbeitgeber ermittelt. Entsprechend zieht der Konzern BKB für die Beurteilung, ob ein wirtschaftlicher Nutzen/eine wirtschaftliche Verpflichtung vorliegt, den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank bei.
Der für 2020 ausgewiesene Deckungsgrad betrug 114,5 %. Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtung haben den reglementarisch festgelegten Umfang (noch) nicht erreicht, womit sich keine Überdeckung und auch kein wirtschaftlicher Nutzen ergibt, der in der Jahresrechnung des Konzerns BKB zu berücksichtigen wäre.
|
|
31.12.2021 1 Über-/Unter- deckung |
31.12.2021 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
31.12.2020 Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung) |
Bezahlte Beiträge für die Berichtsperiode |
2021 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
2020 Vorsorge- aufwand im Personal- aufwand |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Vorsorgeeinrichtungen |
– |
– |
– |
– |
19 594 |
19 594 |
19 477 |
1 Zum Publikationszeitpunkt des Geschäftsberichts 2021 liegt der definitive Abschluss 2021 der Pensionskasse der Basler Kantonalbank noch nicht vor. Diese Zahl bezieht sich daher auf den Abschluss der Pensionskasse der Basler Kantonalbank per 31.12.2020.
Emittierte strukturierte Produkte
|
Zugrunde liegendes Risiko (Underlying Risk) des eingebetteten Derivates |
Buchwert |
Total |
||||
|
Gesamtbewertung |
Getrennte Bewertung |
|
||||
|
Verbuchung im Handels- geschäft |
Verbuchung in den übrigen Finanzinstru- menten mit Fair-Value- Bewertung |
Wert des Basis- instruments |
Wert des Derivats |
|||
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Beteiligungstitel |
Mit eigener Schuldverschreibung (eSV) |
– |
436 672 |
– |
– |
436 672 |
|
Ohne eSV |
– |
– |
– |
– |
– |
|
|
Total strukturierte Produkte |
– |
436 672 |
– |
– |
436 672 |
|
Ausstehende Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
|
Emittent |
Art |
Währung |
Gewichteter Durchschnitts- zinssatz |
Fälligkeiten bzw. früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit |
Emissions- volumen |
Bilanzwert |
|
|
|
|
in % |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
|
|
Obligationenanleihen |
||||||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,82 |
2022–2036 |
2 885,0 |
2 883,8 |
|
Basler Kantonalbank |
Nachrangig mit PONV-Klausel 1 |
CHF |
1,88 |
17.03.2026 |
100,0 |
100,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
USD |
2,75 |
08.02.2022 |
68,4 |
66,1 |
|
Bank Cler |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,45 |
2025–2027 |
320,0 |
319,1 |
|
Bank Cler |
Nachrangig mit PONV-Klausel 2 |
CHF |
3,00 |
25.05.2025 |
90,0 |
90,0 |
|
Total Obligationenanleihen |
|
|
|
|
3 463,4 |
3 459,0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Privatplatzierungen |
|
|
|
|||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
EUR |
1,38 |
2030–2031 |
118,9 |
118,9 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,00 |
2021–2053 |
73,4 |
73,4 |
|
Total Privatplatzierungen |
|
|
|
|
192,3 |
192,3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit) |
|
|
|
|||
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
CHF |
0,00 |
2022 |
60,0 |
60,0 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
EUR |
0,00 |
2022 |
2 325,8 |
2 325,8 |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
GBP |
0,00 |
2022 |
221,9 |
221,9 |
|
Total Privatplatzierungen |
|
|
|
|
2 607,7 |
2 607,7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pfandbriefdarlehen |
||||||
|
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonalbanken AG |
0,66 |
2022–2040 |
– |
3 367,0 |
||
|
Pfandbriefbank schweizer. Hypothekarinstitute AG |
0,61 |
2022–2049 |
– |
3 894,4 |
||
|
Total Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
|
7 261,4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
13 520,4 |
||
1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 25.11.2025, danach kündbar jährlich per 25.11. Der Zinssatz ist bis 25.11.2025 mit 3 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Fälligkeiten der ausstehenden Obligationenanleihen und Pfandbriefdarlehen
|
Emittent |
Art |
Fälligkeiten innerhalb eines Jahres |
>1 bis ≤2 Jahre |
>2 bis ≤3 Jahre |
>3 bis ≤4 Jahre |
>4 bis ≤5 Jahre |
>5 Jahre |
Total |
|
|
|
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
in Mio. CHF |
|
Basler Kantonalbank |
Nicht nachrangig |
3 173,8 |
350,0 |
150,0 |
– |
175,0 |
1 827,7 |
5 676,5 |
|
Bank Cler |
Nicht nachrangig |
2,4 |
2,8 |
3,1 |
193,2 |
3,5 |
187,5 |
392,5 |
|
Basler Kantonalbank |
Nachrangig mit PONV-Klausel 1 |
– |
– |
– |
– |
100,0 |
– |
100,0 |
|
Bank Cler |
Nachrangig mit PONV-Klausel 2 |
– |
– |
– |
90,0 |
– |
– |
90,0 |
|
Pfandbriefzentrale der schweizer. Kantonal- banken AG |
96,0 |
14,0 |
63,0 |
83,0 |
291,0 |
2 820,0 |
3 367,0 |
|
|
Pfandbriefbank schweizer. Hypothekarinstitute AG |
233,5 |
128,0 |
375,0 |
194,9 |
452,0 |
2 511,0 |
3 894,4 |
|
|
Total Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
3 505,7 |
494,8 |
591,1 |
561,1 |
1 021,5 |
7 346,2 |
13 520,4 |
|
1 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 17.3.2026, danach kündbar jährlich per 17.3. Der Zinssatz ist bis 17.3.2026 mit 1,875 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
2 PONV-Klausel = Point of Non-Viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz, d.h., der früheste Kündigungstermin der Tier-1-Anleihe ist der 25.11.2025, danach kündbar jährlich per 25.11. Der Zinssatz ist bis 25.11.2025 mit 3 % fest, danach Festlegung jeweils für fünf Jahre. Die Anleihe ist nicht wandelbar. Die Position ist im Liquidationsfall nachrangig.
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken
|
|
Stand 31.12.2020 |
Zweck- konforme Verwendung |
Umbuchungen |
Währungs- differenzen |
Überfällige Zinsen, Wiederein- gänge |
Neubildungen zulasten Erfolgs- rechnung |
Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung |
Stand 31.12.2021 |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Rückstellungen für Ausfallrisiken |
12 403 |
–60 |
3 096 |
– |
– |
106 |
–902 |
14 643 |
|
davon Rückstellungen für wahrscheinliche Verpflichtungen |
3 074 |
–60 |
2 |
– |
– |
– |
–191 |
2 825 |
|
davon Rückstellungen für inhärente Ausfall- risiken |
– |
– |
12 403 |
– |
– |
106 |
–691 |
11 818 |
|
davon Rückstellungen für latente Ausfallrisiken |
9 329 |
– |
–9 309 |
– |
– |
– |
–20 |
– |
|
Rückstellungen für Restrukturierungen |
878 |
–283 |
– |
– |
– |
158 |
–74 |
679 |
|
Übrige Rückstellungen |
9 149 |
–1 062 |
– |
58 |
– |
766 |
–1 985 |
6 926 |
|
Total Rückstellungen |
22 430 |
–1 405 |
3 096 |
58 |
– |
1 030 |
–2 961 |
22 248 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 681 110 |
– |
–17 327 |
– |
– |
91 350 |
– |
2 755 133 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken |
205 344 |
–1 804 |
14 231 |
–1 612 |
813 |
15 359 |
–18 368 |
213 963 |
|
davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen |
76 722 |
–1 747 |
77 416 |
–1 612 |
813 |
12 608 |
–17 028 |
147 172 |
|
davon Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken |
– |
– |
64 216 |
– |
– |
2 751 |
–176 |
66 791 |
|
davon Wertberichtigungen für latente Ausfallrisiken |
128 622 |
–57 |
–127 401 |
– |
– |
– |
–1 164 |
– |
Die Reserven für allgemeine Bankrisiken sind versteuert.
Gesellschaftskapital
|
|
31.12.2021 Gesamtnominal- wert |
31.12.2021 Stückzahl |
31.12.2021 Dividenden- berechtigtes Kapital |
31.12.2020 Gesamtnominal- wert |
31.12.2020 Stückzahl |
31.12.2020 Dividenden- berechtigtes Kapital |
|
|
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
354 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Dotationskapital |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
davon liberiert |
304 000 |
– |
– |
304 000 |
– |
– |
|
Partizipationsscheinkapital |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
davon liberiert |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
50 150 |
5 900 000 |
43 745 |
|
Genehmigtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Bedingtes Kapital |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
Vom Grossen Rat besteht eine genehmigte Rahmenlimite, wonach der Regierungsrat auf Antrag der Basler Kantonalbank ermächtigt ist, das Dotationskapital bis auf 350,0 Mio. CHF zu erhöhen. Daneben besteht kein bedingtes Dotations-/Partizipationsscheinkapital.
Beteiligungen und Optionen des Bankrats und der Geschäftsleitung sowie der Mitarbeitenden
|
|
31.12.2021 Anzahl Beteili- gungsrechte |
31.12.2020 Anzahl Beteili- gungsrechte |
31.12.2021 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2020 Wert Beteili- gungsrechte |
31.12.2021 Anzahl Optionen |
31.12.2020 Anzahl Optionen |
31.12.2021 Wert Optionen |
31.12.2020 Wert Optionen |
|
|
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Bankrat |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Geschäftsleitung (inkl. erweiterter Geschäftsleitung) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Beiräte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Mitarbeitende |
1 737 |
2 102 |
107 |
127 |
– |
– |
– |
– |
|
Total Beteiligungsrechte und Optionen |
1 737 |
2 102 |
107 |
127 |
– |
– |
– |
– |
Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen
|
|
31.12.2021 Forderungen |
31.12.2021 Verpflichtungen |
31.12.2020 Forderungen |
31.12.2020 Verpflichtungen |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Qualifiziert Beteiligte |
50 |
462 436 |
7 792 |
695 981 |
|
Gruppengesellschaften |
31 836 |
119 000 |
43 334 |
220 131 |
|
Verbundene Gesellschaften |
97 000 |
224 702 |
131 938 |
242 630 |
|
Organe der Gesellschaft |
4 020 |
5 318 |
3 890 |
5 150 |
|
Weitere nahestehende Personen 1 |
– |
14 424 |
– |
16 064 |
1 Als weitere nahestehende Personen werden die Pensionskasse der Basler Kantonalbank sowie alle nach der Equity-Methode bewerteten Beteiligungen angesehen.
Für den Kanton Basel-Stadt bestehen unwiderrufliche Zusagen von 900,0 Mio. CHF. Mit verbundenen Gesellschaften sind Eventualverpflichtungen von 0,2 Mio. CHF und unwiderrufliche Zusagen von 79,7 Mio. CHF offen.
Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen: Die Basler Kantonalbank gewährt ihrer Tochtergesellschaft Keen Innovation AG ein zinsloses Darlehen mit Rangrücktritt, das unter den Beteiligungen bilanziert wird. Darlehen und Kredite an Mitglieder des Bankrats und Mitglieder der Geschäftsleitung, einschliesslich der Gewährung von Sicherheiten zugunsten von diesen Personen, werden grundsätzlich nur zu marktgängigen Konditionen gewährt und dürfen keine überdurchschnittlichen Risiken für die Gesellschaft nach sich ziehen. Mitarbeiterkonditionen auf Darlehen und Krediten entsprechen grundsätzlich den marktgängigen Konditionen. Es gibt keine maximale Beschränkung für Organkredite. Der Bankrat erlässt detaillierte Bestimmungen für die Gewährung von Organkrediten und trägt dabei auch den aufsichtsrechtlichen Bestimmungen für Banken Rechnung. Die Organe der Bank tätigen bankübliche Transaktionen zu Personalkonditionen.
Eigene Kapitalanteile und Zusammensetzung des Eigenkapitals
|
Partizipationsscheine |
2021 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2021 Anzahl |
2021 Anschaffungs- kosten |
2020 Marktpreis bzw. durchschnitt- licher Trans- aktionspreis |
2020 Anzahl |
2020 Anschaffungs- kosten |
|
|
in CHF |
|
in 1000 CHF |
in CHF |
|
in 1000 CHF |
|
Bestand am 1.1. |
60.60 |
800 693 |
80 627 |
75.00 |
800 692 |
80 627 |
|
Käufe |
– |
– |
– |
79.00 |
1 |
– |
|
Verkäufe |
62.10 |
–46 |
–3 |
– |
– |
– |
|
Bestand am 31.12. |
61.80 |
800 647 |
80 624 |
60.60 |
800 693 |
80 627 |
Die eigenen Kapitalanteile wurden während der Berichtsperiode zum Fair Value gehandelt. Mit den veräusserten und erworbenen eigenen Beteiligungstiteln sind weder Rückkaufs- noch Verkaufsverpflichtungen oder andere Eventualverpflichtungen verbunden. Für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme sind per 31.12.2021 keine BKB PS reserviert. Nahestehende Personen halten 36 704 Partizipationsscheine, davon hält die Pensionskasse der Basler Kantonalbank 35 500 Partizipationsscheine (Vorjahr: 35 500) der Basler Kantonalbank im Anlagebestand.
Nicht ausschüttbare Reserven
Im Konzern finden keine Kapital- und Gewinnausschüttungen statt. Die Nicht ausschüttbaren Reserven sind im Kapitel im Stammhaus ausgewiesen.
Detailangaben zum Gesellschaftskapital inklusive Dotationskapital sind im Stammhaus ersichtlich.
Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente
|
|
Auf Sicht |
Kündbar |
Fällig innert 3 Monaten |
Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten |
Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren |
Fällig nach 5 Jahren |
Immo- bilisiert |
Total |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Aktivum/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
9 869 589 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
9 869 589 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
389 780 |
– |
85 000 |
30 000 |
50 000 |
– |
– |
554 780 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
961 964 |
304 760 |
5 624 277 |
10 000 |
– |
– |
– |
6 901 001 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 259 |
68 675 |
1 789 004 |
490 211 |
559 070 |
568 816 |
– |
3 478 035 |
|
Hypothekar- forderungen |
2 049 |
234 238 |
4 224 638 |
3 222 522 |
13 539 935 |
8 543 631 |
– |
29 767 013 |
|
Handelsgeschäft |
664 657 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
664 657 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
321 930 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
321 930 |
|
Finanzanlagen |
16 434 |
– |
9 948 |
65 032 |
773 374 |
659 171 |
4 003 |
1 527 962 |
|
Total 31.12.2021 |
12 228 662 |
607 673 |
11 732 867 |
3 817 765 |
14 922 379 |
9 771 618 |
4 003 |
53 084 967 |
|
Total 31.12.2020 |
18 181 389 |
521 454 |
6 782 548 |
4 854 493 |
13 776 370 |
9 922 306 |
5 279 |
54 043 839 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fremdkapital/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
673 366 |
86 092 |
2 400 675 |
421 697 |
53 000 |
– |
– |
3 634 830 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
252 288 |
– |
3 098 232 |
5 000 |
– |
– |
– |
3 355 520 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
15 019 495 |
10 426 722 |
1 276 818 |
980 849 |
147 300 |
70 650 |
– |
27 921 834 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
2 169 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
2 169 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
166 212 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
166 212 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
436 672 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
436 672 |
|
Kassenobligationen |
– |
– |
1 793 |
2 808 |
2 986 |
145 |
– |
7 732 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
– |
– |
1 427 201 |
2 078 503 |
2 668 463 |
7 346 258 |
– |
13 520 425 |
|
Total 31.12.2021 |
16 550 202 |
10 512 814 |
8 204 719 |
3 488 857 |
2 871 749 |
7 417 053 |
– |
49 045 394 |
|
Total 31.12.2020 |
17 506 321 |
10 792 164 |
7 440 438 |
3 478 966 |
3 003 237 |
7 727 836 |
– |
49 948 962 |
Bilanz nach In- und Ausland
|
Aktiven |
31.12.2021 Inland in 1000 CHF |
31.12.2021 Ausland in 1000 CHF |
31.12.2020 Inland in 1000 CHF |
31.12.2020 Ausland in 1000 CHF |
|
Flüssige Mittel |
9 869 589 |
– |
11 755 322 |
– |
|
Forderungen gegenüber Banken |
465 924 |
88 856 |
2 370 714 |
151 463 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
5 811 441 |
1 089 560 |
763 817 |
1 565 501 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
3 058 414 |
419 621 |
2 591 508 |
560 746 |
|
Hypothekarforderungen |
29 641 559 |
125 454 |
29 290 587 |
157 331 |
|
Handelsgeschäft |
509 525 |
155 132 |
2 695 932 |
53 779 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
299 001 |
22 929 |
451 707 |
61 469 |
|
Finanzanlagen |
1 347 325 |
180 637 |
1 392 744 |
181 219 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
73 338 |
9 473 |
81 604 |
10 688 |
|
Nicht konsolidierte Beteiligungen |
65 440 |
23 |
58 870 |
23 |
|
Sachanlagen |
190 133 |
– |
194 894 |
– |
|
Sonstige Aktiven |
46 434 |
1 |
45 546 |
1 |
|
Total Aktiven |
51 378 123 |
2 091 686 |
51 693 245 |
2 742 220 |
|
Anteil in % |
96,1 |
3,9 |
95,0 |
5,0 |
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
1 988 791 |
1 646 039 |
3 699 522 |
3 391 396 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 795 742 |
1 559 778 |
757 167 |
925 007 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
24 774 963 |
3 146 871 |
24 486 051 |
5 365 419 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
2 169 |
– |
140 |
11 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
85 842 |
80 370 |
141 002 |
74 251 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
436 672 |
– |
256 600 |
– |
|
Kassenobligationen |
7 732 |
– |
12 434 |
– |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
13 520 425 |
– |
10 839 962 |
– |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
162 508 |
– |
162 931 |
– |
|
Sonstige Passiven |
162 891 |
– |
335 464 |
– |
|
Rückstellungen |
22 000 |
248 |
22 430 |
– |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 755 133 |
– |
2 681 110 |
– |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
– |
354 150 |
– |
|
Kapitalreserve |
132 197 |
– |
132 051 |
– |
|
Gewinnreserve |
794 840 |
– |
770 691 |
– |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 624 |
– |
–80 627 |
– |
|
Konzerngewinn |
121 072 |
– |
108 303 |
– |
|
Total Passiven |
47 036 503 |
6 433 306 |
44 679 381 |
9 756 084 |
|
Anteil in % |
88,0 |
12,0 |
82,1 |
17,9 |
Aktiven nach Ländern bzw. Ländergruppen (Domizilprinzip)
|
|
31.12.2021 in 1000 CHF |
31.12.2021 Anteil in % |
31.12.2020 in 1000 CHF |
31.12.2020 Anteil in % |
|
Schweiz |
51 378 123 |
96,1 |
51 693 245 |
95,0 |
|
Übriges Europa |
1 897 767 |
3,5 |
2 429 088 |
4,4 |
|
Deutschland |
583 609 |
1,1 |
961 432 |
1,7 |
|
Frankreich |
77 152 |
0,2 |
159 486 |
0,3 |
|
Österreich |
13 073 |
– |
2 804 |
– |
|
Italien |
90 |
– |
78 |
– |
|
Fürstentum Liechtenstein |
18 072 |
– |
170 820 |
0,3 |
|
Grossbritannien |
290 259 |
0,5 |
325 973 |
0,6 |
|
Übrige Länder |
915 512 |
1,7 |
808 495 |
1,5 |
|
Nordamerika |
136 981 |
0,3 |
274 473 |
0,5 |
|
Asien, Ozeanien |
33 398 |
0,1 |
35 383 |
0,1 |
|
Übrige |
23 540 |
– |
3 276 |
– |
|
Total Aktiven |
53 469 809 |
100,0 |
54 435 465 |
100,0 |
Aktiven nach Bonität der Ländergruppen (Risikodomizil)
|
Länderrating nach Standard & Poor’s |
31.12.2021 Netto- Auslandsengagement in 1000 CHF |
31.12.2021 Netto- Auslandsengagement Anteil in % |
31.12.2020 Netto- Auslandsengagement in 1000 CHF |
31.12.2020 Netto- Auslandsengagement Anteil in % |
|
AAA bis AA– |
2 078 336 |
94,3 |
2 237 729 |
80,7 |
|
A+ bis A– |
107 934 |
4,9 |
517 572 |
18,7 |
|
BBB+ bis BBB– |
4 365 |
0,2 |
9 816 |
0,4 |
|
BB+ bis BB– |
3 833 |
0,2 |
59 |
0,0 |
|
B+ bis B– |
6 911 |
0,3 |
3 812 |
0,1 |
|
CCC+ bis D |
963 |
0,0 |
2 588 |
0,1 |
|
Ohne Rating |
1 869 |
0,1 |
952 |
0,0 |
|
Total Auslandsforderungen |
2 204 211 |
100,0 |
2 772 528 |
100,0 |
Der Ausweis der Aktiven nach Bonität der Ländergruppen erfolgt nach dem Risiko der zugrunde liegenden Position und nicht nach dem Domizil des Schuldners. Bei gedeckten Engagements wird das Risikodomizil unter Berücksichtigung der Sicherheiten bestimmt.
Zur Beurteilung des Länderrisikos berücksichtigt die Basler Kantonalbank die Länderratings der Agenturen Standard & Poor’s, Moody’s und Fitch. In der obigen Tabelle werden die Ratings entsprechend der Agentur Standard & Poor’s dargestellt.
Das Auslandsengagement gegenüber Nicht-OECD-Ländern und gegenüber OECD-Ländern mit einem tieferen Rating als AA– wird speziell überwacht.
Umrechnungskurse der wichtigsten Währungen
|
|
ISO-Code |
Einheit |
31.12.2021 Kurs |
31.12.2020 Kurs |
|
Euro |
EUR |
1 |
1.0339 |
1.0827 |
|
US-Dollar |
USD |
1 |
0.9124 |
0.8812 |
|
Englisches Pfund |
GBP |
1 |
1.2328 |
1.2030 |
|
Japanischer Yen |
JPY |
100 |
0.7927 |
0.8550 |
Bilanz nach Währungen
|
Aktiven |
CHF |
EUR Gegenwert |
USD Gegenwert |
Übrige Gegenwert |
Total |
|
|
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
in 1000 CHF |
|
Flüssige Mittel |
9 842 276 |
25 867 |
716 |
730 |
9 869 589 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
197 856 |
42 404 |
66 371 |
248 149 |
554 780 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
5 409 790 |
1 011 504 |
479 707 |
– |
6 901 001 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
2 537 666 |
803 604 |
135 501 |
1 264 |
3 478 035 |
|
Hypothekarforderungen |
29 767 013 |
– |
– |
– |
29 767 013 |
|
Handelsgeschäft |
430 964 |
– |
2 |
233 691 |
664 657 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
280 979 |
25 934 |
4 087 |
10 930 |
321 930 |
|
Finanzanlagen |
1 527 962 |
– |
– |
– |
1 527 962 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
75 963 |
6 420 |
426 |
2 |
82 811 |
|
Nicht konsolidierte Beteiligungen |
65 440 |
– |
23 |
– |
65 463 |
|
Sachanlagen |
190 133 |
– |
– |
– |
190 133 |
|
Sonstige Aktiven |
46 435 |
– |
– |
– |
46 435 |
|
Total bilanzwirksame Aktiven |
50 372 477 |
1 915 733 |
686 833 |
494 766 |
53 469 809 |
|
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
1 778 152 |
19 321 237 |
17 203 203 |
7 539 320 |
45 841 912 |
|
Total Aktiven |
52 150 629 |
21 236 970 |
17 890 036 |
8 034 086 |
99 311 721 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Passiven |
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
2 163 098 |
598 360 |
611 547 |
261 825 |
3 634 830 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
730 882 |
7 529 |
2 432 191 |
184 918 |
3 355 520 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
24 664 744 |
2 202 983 |
708 232 |
345 875 |
27 921 834 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
2 169 |
– |
– |
– |
2 169 |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
54 216 |
80 393 |
15 939 |
15 664 |
166 212 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
351 976 |
84 696 |
– |
– |
436 672 |
|
Kassenobligationen |
7 732 |
– |
– |
– |
7 732 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
10 787 669 |
2 444 732 |
66 122 |
221 902 |
13 520 425 |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
159 546 |
2 957 |
5 |
– |
162 508 |
|
Sonstige Passiven |
161 417 |
1 241 |
121 |
112 |
162 891 |
|
Rückstellungen |
22 248 |
– |
– |
– |
22 248 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
2 755 133 |
– |
– |
– |
2 755 133 |
|
Gesellschaftskapital |
354 150 |
– |
– |
– |
354 150 |
|
Kapitalreserve |
132 197 |
– |
– |
– |
132 197 |
|
Gewinnreserve |
794 840 |
– |
– |
– |
794 840 |
|
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) |
–80 624 |
– |
– |
– |
–80 624 |
|
Konzerngewinn |
121 072 |
– |
– |
– |
121 072 |
|
Total bilanzwirksame Passiven |
43 182 465 |
5 422 891 |
3 834 157 |
1 030 296 |
53 469 809 |
|
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften |
1 819 961 |
19 326 012 |
17 175 272 |
7 520 796 |
45 842 041 |
|
Total Passiven |
45 002 426 |
24 748 903 |
21 009 429 |
8 551 092 |
99 311 850 |
|
Nettoposition pro Währung |
7 148 203 |
–3 511 933 |
–3 119 393 |
–517 006 |
–129 |