2024 Geldzufluss in 1000 CHF | 2024 Geldabfluss in 1000 CHF | 2023 Geldzufluss in 1000 CHF | 2023 Geldabfluss in 1000 CHF | |
Geldfluss aus Betrieb und Kapital | 121 957 | 166 155 | ||
Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung) | 129 616 | 169 472 | ||
Periodenerfolg | 172 883 | - | 157 413 | - |
Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken | 53 000 | - | 56 750 | - |
Abschreibungen auf den Sachanlagen | 12 465 | - | 17 002 | - |
Wertanpassungen von Finanzanlagen | 3 824 | 4 757 | 4 466 | - |
Wertanpassungen von Beteiligungen | - | - | 10 | - |
Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste | 5 735 | 3 219 | - | 2 226 |
Übrige Rückstellungen | 1 977 | 2 557 | - | 1 366 |
Aktive Rechnungsabgrenzungen | - | 1 808 | 35 | - |
Passive Rechnungsabgrenzungen | - | 8 772 | 28 271 | - |
Dividende Vorjahr | - | 99 155 | - | 90 883 |
Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen | 167 | 145 | ||
Veränderung eigener Beteiligungstitel | 14 | - | - | - |
Gesetzliche Gewinnreserve | 153 | - | 145 | - |
Geldfluss aus Vorgängen in den Sachanlagen | 7 826 | 3 462 | ||
Beteiligungen | - | - | 1 130 | - |
Bankgebäude | - | 749 | - | 579 |
Andere Liegenschaften | - | 96 | - | - |
Übrige Sachanlagen | - | 3 414 | - | 3 320 |
Software | - | 3 567 | - | 693 |
Geldfluss aus dem Bankgeschäft: Mittel- und langfristiges Geschäft (>1 Jahr) | 263 194 | 681 506 | ||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 328 | 30 178 | ||
Forderungen gegenüber Banken | 328 | - | 30 178 | - |
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 486 602 | 1 151 638 | ||
Forderungen gegenüber Kunden | - | 113 310 | - | 38 237 |
Hypothekarforderungen | - | 354 004 | 1 154 323 | |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | - | 65 075 | - | 21 878 |
Kassenobligationen | 45 787 | - | 62 800 | - |
Geldfluss aus Finanzanlagen | 111 794 | 94 270 | ||
Obligationen | - | 111 000 | 94 270 | - |
Beteiligungstitel/Edelmetalle | - | 794 | - | - |
Geldfluss aus dem Kapitalmarktgeschäft | 210 655 | 75 937 | ||
Obligationenanleihen | 161 655 | - | 89 937 | - |
Pfandbriefdarlehen | 8 000 | - | - | 14 000 |
Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit) | 41 000 | - | - | - |
Geldfluss aus übrigen Bilanzpositionen | 124 219 | 269 747 | ||
Sonstige Aktiven | 173 826 | - | 267 538 | - |
Sonstige Passiven | - | 49 607 | 2 209 | - |
Geldfluss aus dem Bankgeschäft: Kurzfristiges Geschäft (<1 Jahr) | 415 353 | 952 009 | ||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 95 767 | 2 586 541 | ||
Forderungen gegenüber Banken | - | 596 041 | 405 949 | - |
Verpflichtungen gegenüber Banken | 500 274 | - | 2 180 592 | - |
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 76 460 | 3 187 190 | ||
Forderungen gegenüber Kunden | 35 319 | - | 122 596 | - |
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | - | 2 225 693 | 2 238 008 | - |
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 287 776 | - | - | 2 633 044 |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 1 979 057 | - | - | 2 914 751 |
Geldfluss aus dem Handelsgeschäft | 194 760 | 70 635 | ||
Forderungen aus Handelsgeschäften | 200 758 | - | - | 75 447 |
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften | - | 5 998 | 4 812 | - |
Geldfluss aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung | 5 585 | 133 273 | ||
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung | 5 585 | - | - | 133 273 |
Geldfluss Finanzanlagen | 458 885 | 1 771 | ||
Geldmarktpapiere und Geldmarktbuchforderungen | 458 885 | - | 1 771 | |
Geldfluss aus Wiederbeschaffungswerten derivativer Finanzinstrumente | 224 570 | 145 681 | ||
Positive Wiederbeschaffungswerte | - | 96 550 | - | 49 893 |
Negative Wiederbeschaffungswerte | - | 128 020 | - | 95 788 |
Veränderung Fonds Liquidität | 274 116 | 1 467 360 |