2024 Geldzufluss in 1000 CHF | 2024 Geldabfluss in 1000 CHF | 2023 Geldzufluss in 1000 CHF | 2023 Geldabfluss in 1000 CHF | |
Geldfluss aus Betrieb und Kapital | 155 819 | 215 094 | ||
Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung) | 174 822 | 224 286 | ||
Periodenerfolg | 186 327 | 169 420 | - | |
Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken | 75 360 | 90 850 | - | |
Abschreibungen auf den Sachanlagen | 22 573 | 27 939 | - | |
Abschreibungen von zur Veräusserung bestimmten Liegenschaften | - | 1 414 | - | 101 |
Wertanpassungen von Finanzanlagen | 3 960 | 4 933 | 4 642 | - |
Wertanpassungen von Beteiligungen | - | 42 | 94 | - |
Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste | 10 099 | 7 563 | - | 2 522 |
Übrige Rückstellungen | 9 549 | 2 782 | - | 1 578 |
Aktive Rechnungsabgrenzungen | 8 970 | - | 16 956 | |
Passive Rechnungsabgrenzungen | 8 187 | 43 381 | - | |
Dividende Vorjahr | 99 155 | - | 90 883 | |
Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen | 166 | 145 | ||
Kapitalreserve | 152 | 145 | - | |
Veränderung eigener Beteiligungstitel | 14 | - | - | |
Geldfluss aus Vorgängen in den Sachanlagen | 19 169 | 9 337 | ||
Beteiligungen | - | 5 834 | - | 1 400 |
Bankgebäude | 691 | 2 103 | - | 1 548 |
Andere Liegenschaften | - | 128 | - | 34 |
Übrige Sachanlagen | - | 7 490 | - | 4 636 |
Software | - | 4 305 | - | 1 719 |
Geldfluss aus dem Bankgeschäft: Mittel- und langfristiges Geschäft (>1 Jahr) | 352 468 | 831 436 | ||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 14 680 | 12 822 | ||
Forderungen gegenüber Banken | 320 | 30 178 | - | |
Verpflichtungen gegenüber Banken | 15 000 | - | 43 000 | |
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 739 659 | 1 609 373 | ||
Forderungen gegenüber Kunden | 105 402 | - | 19 595 | |
Hypothekarforderungen | 601 682 | - | 1 629 082 | |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 115 714 | - | 142 337 | |
Kassenobligationen | 83 139 | 181 641 | - | |
Geldfluss aus Finanzanlagen | 77 266 | 45 277 | ||
Obligationen | 80 982 | 44 270 | - | |
Beteiligungstitel/Edelmetalle | 794 | - | - | |
Liegenschaften | 4 510 | 1 007 | - | |
Geldfluss aus dem Kapitalmarktgeschäft | 291 861 | 429 760 | ||
Obligationenanleihen | 277 861 | 436 260 | - | |
Pfandbriefdarlehen | 27 000 | - | 6 500 | |
Geldmarktpapiere (Certificates of Deposit) | 41 000 | - | - | |
Geldfluss aus übrigen Bilanzpositionen | 187 276 | 315 722 | ||
Sonstige Aktiven | 212 530 | 260 037 | - | |
Sonstige Passiven | 25 254 | 55 685 | - | |
Geldfluss aus dem Bankgeschäft: Kurzfristiges Geschäft (<1 Jahr) | 496 490 | 517 420 | ||
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft | 210 144 | 3 076 709 | ||
Forderungen gegenüber Banken | 720 323 | 485 362 | - | |
Verpflichtungen gegenüber Banken | 510 179 | 2 591 347 | - | |
Geldfluss aus dem Kundengeschäft | 278 486 | 3 251 517 | ||
Forderungen gegenüber Kunden | 50 598 | 123 828 | - | |
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 2 225 693 | 2 238 008 | - | |
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 287 776 | - | 2 633 044 | |
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 2 165 805 | - | 2 980 309 | |
Geldfluss aus dem Handelsgeschäft | 194 801 | 66 437 | ||
Forderungen aus Handelsgeschäften | 200 799 | - | 71 249 | |
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften | 5 998 | 4 812 | - | |
Geldfluss aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung | 5 585 | 133 273 | ||
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung | 5 585 | - | 133 273 | |
Geldfluss Finanzanlagen | 458 885 | 1 771 | ||
Geldmarktpapiere und Geldmarktbuchforderungen | 458 885 | - | 1 771 | |
Geldfluss aus Wiederbeschaffungswerten derivativer Finanzinstrumente | 231 123 | 141 131 | ||
Positive Wiederbeschaffungswerte | 103 103 | - | 44 994 | |
Negative Wiederbeschaffungswerte | 128 020 | - | 96 137 | |
Veränderung Fonds Liquidität | 299 841 | 1 133 762 |